Национальный банк разъяснил причины применения меры воздействия к банку "Альянс" (Киев).

Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.

Согласно ему, Нацбанк получил официальное сообщение об обжаловании в судебном порядке решение НБУ о наложении штрафа на банк "Альянс".

В августе 2019 банковский регулятор принял решение о применении к банку "Альянс" меры воздействия в виде наложения штрафа в размере 2,6 млн гривен.

Основанием такого решения является установление НБУ факта совершения банка "Альянс" рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

В частности, регулятор выявил факты осуществления в период с августа 2017 до июня 2018 купли-продажи одних и тех же облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на общую сумму более 2,5 млрд гривен, по результатам которых 16 физлиц - клиентов банка получили искусственную прибыль от отчуждения ценных бумаг в размере 57,7 млн гривен.

Характер и последствия указанных финансовых операций дают основания Нацбанку полагать, что целью осуществления этих финансовых операций может быть легализация криминальных доходов и перевод безналичных средств в наличные.

Во-первых, при заключении сделок с ценными бумагами банк "Альянс" выступал брокером и действовал от имени, за счет и по заказам клиентов.

В то же время искусственная прибыль от продажи ОВГЗ клиентами получалась практически без оплаты покупки этих ОВГЗ (средства для проведения расчетов по покупке ОВГЗ клиентами брокеру не перечислялись, а получались от расчетов по дальнейшей продаже этих ОВГЗ).

Во-вторых, почти 98% (56,4 млн гривен) средств из указанных 57,7 млн гривен прибыли в дальнейшем были получены клиентами в наличной форме в кассе банка.

В-третьих, доля сделок, заключенных банком на фондовых биржах по заказам клиентов по купле-продаже ОВГЗ, составляет более 93% от общей суммы сделок, заключенных на фондовых биржах банком в качестве брокера, от имени, за счет и по заказам физических лиц.

Также важен тот факт, что брокер (банк) фигурирует в уголовном производстве по факту совершения преступлений с использованием ценных бумаг.

Указывается, что подобные операции на рынке ценных бумаг описаны в Типологии легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в 2015 году.

Как сообщали Українські Новини, ранее Национальный банк оштрафовал банк "Кредит Днепр" на 300 тыс. гривен за нарушение в сфере финансового мониторинга.