Усилия правительства могут не принести желаемого результата

Торговые ограничения, взаимоотношения Украины с МВФ и Мировым банком, вступление нашего государства в ВТО - не исчерпывающий перечень тем, обсуждаемых в ходе украино - американских переговоров в Вашингтоне. При этом наиболее актуальна для Киева проблема отмены санкций FATF. Впрочем, вопрос эффективности поездки в США украинской правительственной делегации пока остается открытым.Украинское правительство определилось с мерами, необходимыми для отмены введенных FATF санкций против нашей страны. О позиции Кабмина по данному вопросу сообщил в Вашингтоне министр экономики и по вопросам европейской интеграции Валерий Хорошковский.

По его словам, определены пять пунктов, по которым Киеву необходимо провести работу для принятия FATF положительного для нас решения. "Выполнение этих условий позволит Украине в самое короткое время остановить санкции со стороны FATF", - заверил украинскую делегацию советник министерства юстиции США Теодор Гринберг. О каких же именно условиях речь? Кабмин, отметил министр экономики, займется пересмотром ряда положений Уголовного и Уголовно - процессуального кодексов и закона "О банках и банковской деятельности". Кроме того, должен быть снижен порог "значительности" финансовой операции, а также поднят уровень незаангажированности Госдепартамента украинского Минфина по финансовому мониторингу.

Киев уже выполнил часть этих требований. Так, поправки к Уголовному и Уголовно - процессуальному кодексу, устанавливающие наказание за отмывание денег, утверждены парламентом, правда, пока не подписаны президентом. В первом чтении приняты изменения к закону о банках и банковской деятельности, которые касаются уровня детализации обязанностей банков по идентификации их клиентов.

Еще одно важное требование к украинскому законодательству в части борьбы с отмыванием "грязных" денег связано с определением минимальной суммы трансакции, превращающей ее в объект финансового мониторинга. До этого пункта законодатели пока не добрались. На сегодняшний день, напомним, суммой, операции с которой должны заинтересовать Госфинмониторинг, является выписанная в "антиотмывочном" законе 100 тыс. грн. для наличных и 300 тыс. грн. - для безналичных операций. По мнению экспертов FATF, эти цифры завышены.

Пикантность ситуации здесь состоит в том, что закон о борьбе с отмыванием "грязных" денег вступает в действие 1 июня, прокомментировал "Контексту" эксперт Международного центра перспективных исследований Андрей Блинов. Сейчас же борьба с отмыванием в нашей стране регламентируется постановлениями НБУ и Кабмина, где фигурируют более приближенный к международным требованиям уровень в 10 тыс. для наличных и 50 тыс. для безналичных операций.

Как писал ранее "Контекст", Госфинмониторинг подготовил законопроект, предусматривающий снижение минимальной суммы значительной операции до 15 тыс. (такое условие недавно выдвинула Германия, и другие члены FATF согласились с этим требованием). Примечательно, что европейские эксперты не видят различий между наличными и безналичными трансакциями. Очевидно, это вызвано не в пример малой частью наличности в общем объеме финансового оборота на Западе (4 - 5% по сравнению с 40% в Украине).

Необходимым условием борьбы с легализацией теневых доходов, по мнению американских экспертов, является также абсолютная политическая неангажированность Государственного департамента финансового мониторинга. Здесь стоит напомнить, что, по словам руководителя программы постсоветских исследований Фонда Карнеги Андерса Ослунда, FATF критикует снятие Алексея Бережного с должности главы Госфинмониторинга при Минфине Украины. На Западе г - на Бережного (до прихода в Минфин г - н Бережной находился на дипломатической службе - он работал экономическим советником посольства Украины в США и заместителем Госсекретаря МИД) считали компетентным и надежным специалистом, который имел репутацию человека политически незаангажированного, утверждает доктор Ослунд. Украинские банкиры опасаются назначения на должности двух заместителей председателя (в том числе - первого заместителя) Госфинмониторинга высокопоставленных руководителей налоговой милиции. Пока не назначен и новый глава Департамента.

Кроме того, часть украинских экспертов высказывали опасения, связанные с тем, что борьба с отмыванием денег в условиях нынешней Украины может превратиться как минимум в повод для борьбы с уклонением от уплаты налогов. "Госфинмониторинг может стать органом предналогового расследования", - не исключает координатор проектов Института конкурентного общества Ксения Ляпина. Между тем, напомним, уклонение от налогов не имеет ничего общего с отмыванием.

Впрочем, формального выполнения предъявленных международным сообществом требований для отмены санкций недостаточно. В связи с этим уже стало традицией напоминать о примере России, которая активно вела переговоры с FATF, прежде чем ее вычеркнули из "черного" списка Международной "антиотмывочной" группы.

Исключение из списка Украине не грозит, но положительный опыт соседнего государства, по мнению экспертов, Киеву использовать стоит. Речь о том, что нужно, не дожидаясь указания FATF, самим проявлять инициативу. Собственно, ряд подобных шагов украинское правительство уже, наконец, делает. Так, разработана программа противодействия легализации доходов, полученных преступным путем на 2003 год. Ее вчера одобрил Кабмин. Предусмотрен комплекс организационных мер по становлению системы мониторинга сомнительных финансовых операций, разработке методологии, сотрудничеству с международными организациями в сфере противодействия отмыванию. Документ предполагает и принятие мер по ликвидации последствий введения санкций FATF.

Свою лепту в общегосударственное дело борьбы с отмыванием "грязных" денег внесет и Национальный банк Украины. Председатель НБУ Сергей Тигипко заявил о том, что вскоре в структуре Нацбанка появится специальное подразделение, призванное заниматься борьбой с отмыванием денег. Его, скорее всего, подчинят заместителю главы центробанка, экс - министру экономики Александру Шлапаку. Кроме того, Нацбанк будет лишать лицензий коммерческие банки, уличенные в отмывании криминальных доходов. По словам г - на Тигипко, 2 - 3 неназванных им банка уже "схвачены за руку".

Таким образом, активность отечественной власти в борьбе за отмену санкций наращивает обороты. Впрочем, поводов для оптимизма пока нет: даже если требования к модернизации законодательства будут удовлетворены до 12 февраля (даты начала очередной сессии FATF), не факт, что эту организацию удовлетворит уровень имплементации прописанных в украинских законах "антиотмывочных" принципов. По мнению народного депутата Сергея Терехина (фракция "Наша Украина"), решение об отмене санкций в Париже могут и не принять. Правда, в свое время экономист г - н Терехин был не менее уверен в том, что и сами санкции не будут введены... Еще более пессимистичны политологи: по их мнению, вряд ли положительное решение по "украинскому вопросу" будет принято столь оперативно.

Дмитрий Горюнов