В "обменках" можно будет поменять не более 10 тыс.15 декабря государства - члены FATF могут принять решение о применении финансовых санкций к Украине, если до тех пор отечественные законодатели не продемонстрируют требуемого от них международным сообществом уровня усилий в деле борьбы с отмыванием "грязных" денег, в частности - не примут поддержанный Верховной Радой во втором чтении закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) поступлений, полученных преступным путем". Однако необходимо подвергнуть ревизии и многие другие нормативные документы, чем и занялся Нацбанк. Согласно предложенному Национальным банком постановлению, в обменных пунктах нельзя будет произвести обмен валют на сумму, превышающую 10 тыс.Пока не завершена эпопея с рассмотрением в парламенте закона об отмывании грязных денег, Национальный банк Украины со своей стороны разрабатывает соответствующую подзаконно - нормативную базу. В частности, Нацбанк заявил о намерении запретить проведение через обменные пункты операций по обмену валют, сумма которых превышает эквивалент 10 тыс. Операции на сумму более 10 тыс. НБУ предлагает проводить только через кассы банков.

Основной целью предложенного постановления является идентификация лиц, осуществляющих значительные операции в рамках борьбы с отмыванием "грязных" денег. Именно такой размер суммы - 10 тысяч - является показателем ее значительности, а значит, поводом для осуществления первичного финансового мониторинга. Напомним, действующий закон "О банках и банковской деятельности" определяет операцию как "значительную", если ее сумма составляет эквивалент 10 тыс. и более для наличных операций и 50 тыс. и более - для безналичных. С 19 апреля этого года действует постановление НБУ N121 от 22 марта 2002 года, согласно которому при покупке или продаже клиентом банка иностранной валюты или банковских металлов на сумму, превышающую R10 тыс., в приходные и расходные кассовые ордера нужно вносить фамилию клиента, его паспортные данные, дату рождения, адрес и подпись.

При этом опрошенные "Контекстом" аналитики указывают на непоследовательность в разработке законодательства, определяющего принципы борьбы с отмыванием "грязных" денег. Так, по мнению эксперта Международного центра перспективных исследований Андрея Блинова, разработка нормативной базы идет "снизу, а не сверху" - в первую очередь предлагаются подзаконные акты, тогда как основной документ, определяющий принципы борьбы с отмыванием "грязных" денег - закон "О противодействии легализации (отмыванию) теневых доходов" - еще не принят в окончательной редакции. Впрочем, критерий значительности наличной финансовой операции в 10 тыс. в конечном варианте этого закона должен быть сохранен: это входит в требования FATF. Кроме того, подзаконная база не должна содержать "дыр", поэтому Нацбанк внес изменения в правила, регулирующая деятельность банков.

Таким образом, инициированное ограничение размера наличных валютных операций достаточно аргументировано и находится в общем русле борьбы с отмыванием денег. Наряду с этим, эксперты отмечают несколько формальный характер предложения Нацбанка. Скажем, это требование несложно обойти, если провести несколько операций по обмену валюты, каждую из которых - на сумму меньше 10 тыс. Да и в целом для бизнеса это ограничение станет не более чем техническим, считает г - н Блинов. Не совсем легальные фирмы в любом случае найдут способ провести обмен в обход банков (обменный курс в которых не особо привлекателен), тогда как легальные компании зачастую пользуются безналичными расчетами.

Дмитрий Горюнов