Авторизация

Ім'я користувача:

Пароль:

Новини

Топ-новини

Фінансові новини

Фінанси

Банки та банківські технології

Страхування

Новини економіки

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий комплекс

Право

Міжнародні новини

Україна

Політика

Бізнес

Бізнес

Новини IT

Транспорт

Аналітика

Фінанси

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий ринок

Політика

Міжнародна аналітика

Бізнес

Прес-релізи

Новини компаній

Корирування

Курс НБУ

Курс валют

Курс долара

Курс євро

Курс британського фунта

Курс швейцарського франка

Курс канадського долара

Міжбанк

Веб-майстру

Інформери

Інформер курсів НБУ

Інформер курс обміну валют

Інформер міжбанківські курси

Графіки

Графік курсів валют НБУ

Графік курс обміну валют

Графік міжбанківській курс

Експорт новин

Інформація про BIN.ua

Про сайт BIN.ua

Реклама на сайті

Контакти

Підписка на новини

Автодилеров обязали зарегистрироваться в Госфиномониторинге и сообщать о сделках свыше 150 тыс.грн.

12:30 10.02.2012 |

Економіка, Право

Автодилеров обязали зарегистрироваться в Госфиномониторинге и сообщать о сделках свыше 150 тыс.грн.Если первое вполне законно, говорят юристы, то о крупных сделках дилеры должны сообщать только если сочтут их подозрительными.

Письма счастья

По данным Всеукраинской ассоциации автоимпортеров и дилеров (ВААИД), на минувшей неделе ряд украинских автосалонов получили письма с требованием встать на учет в службе Госфинмониторинга и предоставить для ряд документов, касающихся продажи за наличные автомобилей стоимостью 150 тыс.грн. и выше. Эти сведения якобы являются необходимыми для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Как сообщает ЛIГАБiзнесIнформ, авторы письма сослались на Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма", который якобы предусматривает подобные действия в отношении субъектов хозяйствования, а также приказ Госфинмониторинга № 128 от 5 августа 2010 года, регламентирующий положение об осуществлении финансового мониторинга.

По словам гендиректора Всеукраинской ассоциации автоимпортеров и дилеров (ВААИД) Олега Назаренко, для проверки, среди прочего, были запрошены такие документы, как договора купли-продажи за период 2010-2012 годов, документы относительно идентификации клиентов физических/юридических лиц, резидентов/не резидентов, выписки из банка, реестр финансовых операций и т.п.

Подобные требования являются незаконными, уверен Назаренко. По его предположению, такие действия стали результатом несогласованности в деятельности управлений Госфинмониторинга. "Эти требования скорее всего не были согласованы с руководством службы и подписаны главным специалистом одного из отделов Госфинмониторинга.Я встретился с главой ведомства, который подтвердил, что автосалоны не обязаны сообщать сведения о своих клиентах и могут предоставлять такие данные на свое усмотрение, и только в случае подозрений в связях с терроризмом или отмыванием грязных денег", - отметил глава ассоциации.

Добровольный мониторинг

Уже через несколько дней после обнародования информации о письмах, Госфинмониторинг дал официальные разъяснения. Как и предполагалось, ни о каком принуждении в отношении дилеров речи не шло. Каждый дилер вправе сам решать, нужно ли предоставлять в ведомство данные о сделке и клиенте, если возникли подозрения, что операция может быть связана с отмыванием средств или предназначена для финансирования терроризма.

"Субъект (в данном случае - автосалон) самостоятельно принимает решение о предоставлении или непредоставлении информации о финансовой операции. Это исключительно решение субъекта при наличии подозрений", - подчеркнули в ведомстве.
На самом деле так называемые "новые" требования к автосалонам, являются совсем не новыми, так как этот вопрос определен законодательством еще в конце 2010 года и не подвергался никаким изменениям.

По Закону, напоминают в Госфинмониторинге, автосалоны должны самостоятельно обеспечить процедуры, препятствующие отмыванию грязных денег и финансированию терроризма.

В свою очередь юристы отмечают, что хотя требования о регистрации вполне обоснованы, все же нормы закона о противодействии отмыванию доходов довольно размыты и зачастую позволяют госорганам злоупотреблять своими полномочиями.

Регистрироваться нужно

По закону автодилеры обязаны тщательно изучать крупные сделки. Статья 6 указанного закона обязывает предпринимателей исполнять обязанности субъектов первичного финансового мониторинга в случае совокупности двух обстоятельств: сумма операции равна или превышает 150 тыс.грн.; финансовая операция носит подозрительный характер.

"Следует обратить внимание, что согласно Закону, обязанность предпринимателей собирать информацию и сообщать о подозрительных сделках возникает в основном с момента возникновения у них подозрений в отношении той или иной сделки. Сделки, подлежащие мониторингу, определены в ст. 15 Закона, и кроме конкретной суммы должны обладать одним или несколькими из 16-ти признаков", - пояснила ЛІГАБізнесІнформ Татьяна Кузьменко, партнер AstapovLawyers International Law Group.

В то же время последнее условие, превращающее предпринимателя в субъект финмониторинга, из последующих подзаконных актов исчезло. Так, постановление КМУ от 25.08.2010 года №747 обязывает предпринимателя зарегистрироваться с момента осуществления финансовой операции, сумма которой превышает 150 тыс.грн., независимо от признаков подозрительности такой операции.

Вслед за этим, отмечает юрист, Госфинмониторинг в приказе от 05.08.2010 №128, а также в последующих письмах подтвердил, что любой предприниматель обязан встать на учет со дня осуществления операции на сумму, равную или превышающую 150 тыс.грн. наличными.

"Сфера действия закона о противодействии легализации незаконных доходов направлена не только на банки и финансовые учреждения, но и на риелторов, адвокатов, аудиторов, нотариусов, и включает, в том числе, любых субъектов предпринимательской деятельности - физлиц и юрлиц.

Автосалоны в данном случае являются субъектами хозяйственной деятельности, осуществляющими время от времени операции на сумму, равную или превышающую 150 тыс.грн. наличными. Таким образом, требование прокуратуры к автосалонам о необходимости регистрации в Госфинмониторинге является правомерным", - отмечают юристы.

Не переходить границу

Информация об отношениях имущественного характера входит в понятие личной и семейной жизни гражданина, а потому конфиденциальной, говорит Татьяна Кузьменко. При этом сбор, хранение, использование и распространение такой информации без согласия гражданина государством, юридическими и физическими лицами допускается исключительно в случаях определенным законом, и только в интересах национальной безопасности, экономического благосостояния и прав человека.

"Очевидно, что, требуя от предпринимателей идентифицировать клиента при осуществлении финансовых операций на сумму, превышающую 150 тыс.грн., государственные органы будут ссылаться на нормы закона, а также на интересы национальной безопасности и экономического благосостояния.

При этом гарантировать, что информация о финансовой операции клиента останется конфиденциальной и не будет использована налоговыми органами при определении доходов украинцев "косвенными методами", ни автосалон, ни даже Госфинмониторинг не может, ведь речь идет об интересах национальной безопасности и экономического благосостояния страны", - пояснили в AstapovLawyers.

Пока же дилеры, похоже, нашли общий язык с чиновниками. Так, 6 февраля ВААИД и Госфинмониторинг Украины договорились заключить меморандум о сотрудничестве. В ближайшее время стороны обещают провести совместный круглый стол для разъяснения требований законодательства в сфере противодействия отмыванию средств.

По состоянию на 6 февраля 2012 года на учет в Государственной службе финмониторинга стали 76 специально определенных субъектов, из них 53 - субъекты, которые осуществляют продажу автомобилей (автодилеры, автосалоны и др.). В течение 2011 года эти компании предоставили в Госфинмониторинг Украины 208 сообщений о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу.

В течение 2011 года Госфинмониторинг проверила 17 субъектов первичного финансового мониторинга, в том числе пять субъектов, осуществляющих продажу автомобилей. В I квартале 2012 года ведомство планирует осуществить проверку 11 субъектов, в том числе двух, осуществляющих продажу автомобилей.

Денис Кацило

 

ТЕГИ

Курс НБУ на сьогодні
 
за
курс
uah
%
USD
1
41,8761
 0,0531
0,13
EUR
1
43,5114
 0,0656
0,15

Курс обміну валют на сьогодні, 10:10
  куп. uah % прод. uah %
USD 41,5962  0,08 0,20 42,2854  0,11 0,27
EUR 43,4685  0,16 0,37 44,2804  0,19 0,43

Міжбанківський ринок на сьогодні, 11:33
  куп. uah % прод. uah %
USD 41,9800  0,13 0,31 41,9900  0,12 0,29
EUR -  - - -  - -

ТОП-НОВИНИ

ПІДПИСКА НА НОВИНИ

 

Бізнес