Однако, по мнению участников рынка, борьба с отмыванием "грязных денег" от этого не станет более эффективной

Во вторник Комитет РФ по финансовому мониторингу (КФМ) внес в правительство пакет поправок к нормативным актам, касающимся противодействия отмыванию преступных доходов. По словам главы КФМ РФ Виктора Зубкова, главной стала поправка в Уголовный кодекс РФ, касающаяся отмены порога в размере 2 тыс. МРОТ, с которого начинается уголовное наказание за отмывание "грязных денег". Кроме того, предполагается расширить круг организаций, подлежащих финансовому контролю, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, - к ним добавляются риэлторы и финансовые посредники. Планируется также усилить систему внутреннего контроля в самих этих компаниях (этот контроль будет носить не рекомендательный, а обязательный характер). Виктор Зубков выразил надежду, что законопроекты будут приняты Госдумой уже в ближайшее время. Противники ужесточения законодательства говорят, что благие намерения КФМ могут ударить по деятельности ряда риэлторских фирм, потому что они могут потерять доверие своих клиентов, разглашая сведения о них. Однако если формально нововведения КФМ и могут увеличить число "соучастников" в отмывании "грязных денег", они вряд ли дадут практические результаты: пользуясь несовершенством законодательства, большинство риэлторов, скорее всего, смогут обойти новые поправки.

Виктор Зубков надеется, что поправки будут приняты быстро - в крайнем случае, не позднее следующей весны. Нововведения продиктованы новыми рекомендациями Международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF), куда Россию приняли меньше трех месяцев назад. В июне Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями утвердила "40 рекомендаций" по борьбе с отмыванием преступных доходов. Им должны следовать все страны - члены FATF, включая Россию. В КФМ RBC daily пояснили, что сейчас в УК планируется отменить порог в размере 2 тыс. МРОТ, ниже которого сделки по отмыванию "грязных" денег не относятся к уголовным преступлениям. Теперь уголовную ответственность повлекут за собой сделкина любую сумму. Норма же, по которой подозрительными автоматически будут считаться все операции на сумму свыше 600 тысяч рублей, останется неизменной.

Кроме того, к списку организаций, подконтрольных КФМ (сначала это были только банки, но в конце прошлого года к банкам добавились ломбарды, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие операции с драгметаллами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, игорный бизнес, управляющие компании и негосударственные пенсионные фонды), планируется добавить компании, работающие на рынке недвижимости, и финансовых посредников. Поправка будет внесена в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором описаны критерии отмывания "грязных" денег. "Например, если в сделке участвует подозрительно большое количество посредников, при проведении финансовой операции сумма "дробится", или если сделка не относится к специализации компании, у Комитета РФ по финансовому мониторингу возникает подозрение, что в данных случаях имеют место попытки отмывания "грязных" денег", - пояснила RBC daily Наталья Коновалова, пресс - секретарь Комитета по финансовому мониторингу.

Механизм предоставления информации Комитету довольно прост. Организация в соответствии с законом должна разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначить специальных должностных лиц, которые и обязаны отвечать за воплощение этих правил и программ в жизнь. "Каждый день служба внутреннего контроля компании должна пересылать данные обо всех сделках, в которых предположительно могут отмываться "грязные" деньги", - рассказала RBC daily Наталья Коновалова. Информация должна направляться в виде специализированного письменного документа (формы СПДм или СПДр) либо в электронной форме (СЭД). За нарушение этого порядка предусмотрено наказание до 8 лет тюрьмы.

Правда, компании, работающие на рынке недвижимости, говорят, что нововведение может привнести трудности в работу риэлторских фирм, занимающихся продажей недорогой недвижимости, а не работающих с миллионерами. "Компании, которые занимаются продажей элитного жилья, скорее всего, не пострадают. Дело в том, что покупателями элитных квартир (стоимостью порядка 1 млн долларов) являются, к примеру, высокооплачиваемые сотрудники крупных банков, получающие "белую" зарплату. Но, совершенно точно, нововведение создаст трудности компаниям, занимающимся продажей жилья - "ширпотреба": ведь их клиентами являются люди, которые получают зарплату "в серую", и если учитывать, что "подозрительными" будут признаваться практически все сделки таких фирм, у КФМ будет повод к ним придраться", - сообщил RBC daily Андрей Патрушев, PR - менеджер риэлторской компании "Пенни Лэйн". В результате люди, желающие купить квартиру, просто могут перестать пользоваться услугами агентств.

Но в КФМ отмечают, что два года назад то же самое заявляли представители банков, однако контроль со стороны КФМ только пошел им на пользу. "Я не думаю, что сотрудничество агентств недвижимости и финансовых посредников с нашим комитетом негативно скажется на их деятельности. Точно так же два года назад говорили банкиры, когда их обязали отчитываться о крупных сделках. Но от того, что мы стали получать от них информацию, краха банковской системы не произошло и клиентов у банков не убавилось", - сообщила RBC daily Наталья Коновалова, пресс - секретарь Комитета РФ по финансовому мониторингу. По ее мнению, ужесточение контроля сделает риэлторские фирмы более прозрачными.

Противники же поправок убеждены, что нынешние инициативы КФМ не вписываются в наметившуюся либерализацию уголовного законодательства. Так, в комитете Госдумы по безопасности считают, что система доносительства ни к чему хорошему не приведет, а только "наплодит" уголовников: вместо того чтобы бороться с серьезными махинациями, которые наносят реальный ущерб безопасности страны, КФМ занимается мелочевкой. Правда, некоторые участники рынканедвижимости отмечают, что хотя принятие поправок и внесет нервозности в их работу, риэлторы найдут пути для того, чтобы их обойти. "Как и в случае с контролем за соответствием доходов и расходов, предусмотренным в Налоговом кодексе РФ, в законодательстве о борьбе с отмыванием грязных денег всегда найдутся какие - то лазейки, так как культура законотворчества остается очень несовершенной. В основном документально функция риэлтора сводится к знакомству продавца и покупателя, и доказать, что тот или иной риэлтор знал о сделке и не сообщил, практически нереально. В этом плане риэлторы предпочтут сделать все для клиента, чтобы сохранить в тайне его сделку (ведь клиенты - это хлеб риэлтора), чем предоставить какую - либо информацию государству", - сказала RBC daily Ольга Творогова, генеральный директор риэлторской компании Soho Realty.

Андрей Сердечнов