Авторизация

Ім'я користувача:

Пароль:

Новини

Топ-новини

Фінансові новини

Фінанси

Банки та банківські технології

Страхування

Новини економіки

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий комплекс

Право

Міжнародні новини

Україна

Політика

Бізнес

Бізнес

Новини IT

Транспорт

Аналітика

Фінанси

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий ринок

Політика

Міжнародна аналітика

Бізнес

Прес-релізи

Новини компаній

Корирування

Курс НБУ

Курс валют

Курс долара

Курс євро

Курс британського фунта

Курс швейцарського франка

Курс канадського долара

Міжбанк

Веб-майстру

Інформери

Інформер курсів НБУ

Інформер курс обміну валют

Інформер міжбанківські курси

Графіки

Графік курсів валют НБУ

Графік курс обміну валют

Графік міжбанківській курс

Експорт новин

Інформація про BIN.ua

Про сайт BIN.ua

Реклама на сайті

Контакти

Підписка на новини

Кто контролирует работу 28 тысяч американских консультантов? Как выясняется, зачастую никто

Советы Бернарда Мэдоффа довели его клиентов до разорения, а его самого - до тюрьмы

Судьба 50 триллионов долларов мировых активов в большой степени зависит от 28 тысяч американских консультантов. Кто контролирует их работу? Как выясняется, зачастую никто.

Контроль в сфере инвестиционного консалтинга в США несистематический, нерегулярный и недостаточный, в том числе, из-за нехватки кадрового ресурса у регуляторов и отсутствия у них современных технологий. К такому поразительному выводу пришла газета The Wall Street Journal. В то же время отрасль имеет огромное значение: инвестиционных консультантов в США насчитывается 28000, и работают они с 50 трлн долларов активов.

Сейчас политики решают, кто должен осуществлять надзор в этой сфере. Законопроект, представленный на рассмотрение палаты представителей Конгресса в конце апреля, предполагает снять контрольные функции с Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и 48 регуляторов в штатах. Передать их могут неправительственной организации Financial Industry Regulatory Authority (FINRA - Управление по регулированию финансовой отрасли), которая осуществляет надзор за брокерами и дилерами.

В 2011 финансовом году SEC проверила лишь 8% из 12600 консультантов, относящихся к сфере ее компетенции. Примерно 5000 консультантов вообще никогда не проходили контроля. Две трети штатов утверждают, что проверяют консалтинговые компании по меньшей мере раз в четыре года. Брокерские фирмы FINRA проверяет каждые два года. Но даже при такой частоте инспекций не удалось своевременно выявить схемы Алена Стэнфорда и Бернарда Мэдоффа, отмечает The Wall Street Journal.

Помимо прочего, регуляторы могут упускать самое важное: ваш консультант может присваивать клиентские деньги, декларируя в отчетах, что они в целости и сохранности.

Некоторые консультанты утверждают, что инспекторы не всегда требуют независимого подтверждения того, что клиентские счета и остатки представлены точно. Во многих случаях контрольные мероприятия проводятся без проверки активов.

В SEC говорят, что запрашивать у компаний подтверждения точности данных о клиентских счетах - стандартная практика. Обычно информация об активах проверяется, но инспекторы могут действовать на свое усмотрение, когда обстоятельства позволяют, пишет The Wall Street Journal.

Одна из проблем заключается в том, что в сфере контроля используются очень старые технологии и базы данных.

Саморегулируемая организация независимых инвестиционных консультантов, созданная в прошлом году как потенциальная альтернатива существующим надзорным службам, выступает за то, что регуляторы должны взять на вооружение методы анализа информации. Компьютеры должны анализировать огромные объемы информации и выявлять общие закономерности и потенциально рискованные исключения из правил.

Представьте, что консультанты были бы обязаны ежемесячно загружать в национальное хранилище данных стандартизированные отчеты по всем клиентским активам (без персональной идентификации). Компьютерные программы искали бы расхождения между заявленными данными о стоимости счетов и независимыми отчетами от компаний-кастодианов, где находятся деньги.

В SEC частично используется программное обеспечение, чтобы анализировать данные хедж-фондов для обнаружения необычно высоких или подозрительно гладких результатов. В результате этого проекта уже было инициировано четыре дела о мошенничестве, вероятно, впереди новые. FINRA тоже частично использует компьютерные технологии.

Следующий шаг - в рабочем порядке и в полном объеме получать информацию в совместимом формате на уровне сделок и клиентских счетов, говорит зампред FINRA Стивен Лупарелло. Если распространить охват электронной обработки данных и на отрасль консультантов, издержки могут составлять около миллиона долларов в год.

Но это намного меньше, чем бесконечные человеко-часы, которые сегодня тратятся в существующей системе надзора, не говоря уже о потерях, которые возникают для отрасли, если регуляторы упускают из вида мэдоффов.

Наталья Бокарева

За матеріалами: BFM.ru
 

ТЕГИ

Курс НБУ на сьогодні
 
за
курс
uah
%
USD
1
41,9875
 0,0035
0,01
EUR
1
43,6334
 0,0120
0,03

Курс обміну валют на вчора, 10:28
  куп. uah % прод. uah %
USD 41,7962  0,20 0,48 42,3696  0,08 0,20
EUR 43,5123  0,04 0,10 44,2931  0,01 0,03

Міжбанківський ринок на вчора, 11:33
  куп. uah % прод. uah %
USD 42,0200  0,04 0,10 42,0450  0,05 0,13
EUR -  - - -  - -

ТОП-НОВИНИ

ПІДПИСКА НА НОВИНИ

 

Бізнес