О создании нового органа на днях заявил глава ГНАУ Николай Азаров. Решение было принято на последнем совещании в администрации Президента, посвященном вопросам борьбы с отмыванием грязных средств, которое провел сам Президент. Пока точно неизвестно, под чье крыло попадет новая структура.

Поговаривают (возможно, потому, что впервые обнародовал решение совещания главный налоговик), что она попадет под протекторат налоговой службы, а именно - войдет в состав Департамента борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, при ГНАУ. Сейчас решается, кто будет его информатором. Банки?

Это сейчас не главное. Самое важное сегодня - определить источники, которые будут информировать новообразованную структуру. А что именно так и будет, сомнений не возникает. Сам Николай Азаров заметил, что этот орган будет "собирать финансовую информацию о финансовых операциях как внутри страны, так и за ее пределами". Такой информации, понятно, без информаторов много не насобираешь.

Пикантности ситуации с созданием нового контролера придает то, что именно сейчас в Нацбанке кипит разработка нового порядка предоставления информации банковскими учреждениями. Напомним, что раньше НБУ отменил свое же постановление (N 587), регулирующее именно эти отношения между финучреждениями и контролерами.

Разногласий при подготовке, так сказать, нового кодекса информатора, согласно которому банки будут сотрудничать с фискальными и правоохранительными органами, сегодня хватает. И едва ли не первое - информировать или нет налоговые органы. К счастью предпринимателей, пока между Нацбанком и ведомством Николая Азарова нет взаимопонимания в этом вопросе, поскольку главный банк обещает обязать банки информировать только отделы по борьбе с коррупцией и организованной преступностью органов СБУ и МВД. Впрочем, вряд ли налоговики позволят Нацбанку ограничить их право на информацию.

Хорошей новостью для банкиров должно стать то, что Нацбанк сейчас делает все, чтобы уберечь их от ответственности за разглашение тех или иных данных: предусматривается, что финансисты не будут нести ответственности за раскрытие банковской тайны в результате сообщения о значительных и сомнительных операциях.

Между прочим, новыми правилами "стучания" на клиентов Нацбанк планирует утвердить новый перечень признаков сомнительности операций и определение ответственности за разглашение банковских данных (сейчас этот перечень определен телеграммой Нацбанка, которая не является постановлением, а значит, не имеет нормативной силы, поэтому банки не обязаны ее выполнять). Нельзя сказать, что новый перечень (уже существует в проекте) стал значительно либеральнее. Однако радует, что количество сомнительных операций несколько сокращено.

Для клиентов финучреждений важно также, что в Нацбанке по - новому подошли к самому определению признаков сомнительности банковских операций. Мол, информировать правоохранительные органы о подозрительных проводках, работе с наличностью и т.п. просто необходимо, ведь совершаются экономические преступления. Но прежде нужно правильно выписать признаки сомнительности тех или иных банковских операций, нельзя же подозревать в семи смертных грехах всех клиентов. Банкиры уже признали, что старые критерии просто не имеют права на существование. Например, по старым правилам под сомнение ставилась банковская операция с зачислением наличности, когда клиент сдает в банк деньги, опечатанные другим банком.

В таком случае можно "писать бумаги в СБУ" на каждого второго вкладчика. В проекте новых определений сомнительности более четко выписаны и признаки операций, которые должны вызывать подозрение (см. "Перечень признаков, которые могут в будущем свидетельствовать о сомнительности операции"). Однако заметим, что перечень этот не окончателен и будет дорабатываться.

Правда, в банках "Контрактам" сообщили, что правоохранительные органы не ждут, пока банкиры сами начнут вводить их в курс дел, а стараются получать информацию из первоисточников. "Служба безопасности Украины разослала формы, которые должны заполнять клиенты, - эдакие анкетки с паспортными данными: имя, отчество, место проживания и т.п., - рассказал председатель правления банка "Ажио" Станислав Аржевитин. - Правда, мы пока что не отсылаем эти анкеты в СБУ".

Говорят, это только начало. Конечно, до появления соответствующего порядка банки могут без угрозы для себя не информировать правоохранительные органы в массовом порядке (кроме случаев возбуждения против клиента уголовного дела, ведь при поступлении надлежащим образом оформленного запроса банк должен ответить). А клиентам банков остается надеяться, что Национальный банк выдержит давление со стороны ГНАУ, и порядок о предоставлении информации будет защищать не только банкиров, но и их клиентов.

Александра ГАЛИЦКАЯ