Как показал новый обзор консалтинговой компании KPMG, несмотря на существенный рост инвестиций в новые технологии против отмывания денег, многие банки до сих пор не в состоянии прослеживать финансовые транзакции, осуществляемые через разные страны.

При составлении обзора специалистами KPMG было опрошено 209 банков в 41 стране мира, 37% которых пришлось на Западную Европу, 24% - на Азиатско - Тихоокеанский регион, 16% - на Северную Америку и остальные 23% - на Латинскую Америку, Россию, Африку и Ближний Восток. Как показало исследование, почти половина (46%) из опрошенных банков, работающих в 6 - 10 странах, не в состоянии получить информацию о финансовых операциях, осуществляемых одним клиентом в нескольких разных странах, и о состоянии его счета. Для более крупных международных банков, чья деятельность распространяется на 10 и более стран, данный показатель составил 25%.

Несмотря на неутешительные результаты, банки в настоящее время вкладывают в ИТ денег, чем когда - либо. С помощью специальных программных средств они учатся бороться с отмыванием денег и выявляют все большее количество подозрительных транзакций.

По оценкам KPMG, способность банков противостоять отмыванию денег возросла за последние три года на 61%, и данная тенденция, согласно результатам исследования, будет наблюдаться и в следующие три года.

Как показал опрос, системы автоматического мониторинга транзакций являются основным элементом ИТ - стратегии, направленной против отмывания денег. При этом 61% респондентов используют системы собственной разработки, 45% - ПО сторонних разработчиков и 22% вообще не используют подобные системы. В то же время, в банках по - прежнему считают жизненно необходимым вмешательство человека - 94% опрошенных заявили, что в дополнение к технологиям рассчитывают и на бдительность персонала.

Более половины респондентов также заявили о том, что технологии против отмывания денег нуждаются в усовершенствовании. Банки предлагают улучшить идентификацию клиентов и мониторинг транзакций, ввести механизмы определения зависимостей в транзакциях, а не анализировать каждую транзакцию в отдельности. Кроме того, предлагается расширить электронные системы и ввести анализ историй транзакций.