На минувшей неделе Нацбанк обратился к банкам с такой просьбой: "Просим предоставить детальное описание выявленных в ходе работы схем проведения клиентами финансовых операций, которые могут использоваться для легализации преступных доходов и осуществления другой противозаконной деятельности" (письмо НБУ #48 - 012/1149 - 10149 от 05.10.07 г.). Соответствующее письмо подписал исполнительный директор дирекции по банковскому регулированию и надзору НБУ Александр Киреев.

Как удалось выяснить БИЗНЕСу, Нацбанк обеспокоен крупными скандалами в банковской системе России, которые связаны с обвинениями в отмывании "грязных" денег, предъявленными Центробанком России множеству финучреждений. При этом чиновники НБУ опасаются, что чистки на российском банковском рынке заставят схемщиков перенести операции по отмыванию денег на территорию Украины. "Если мы видим, что у соседей за последний год закрылось множество банков, нарушивших процедуры по борьбе с отмыванием денег, то мы, со своей стороны, беспокоимся, чтобы эти (схемные. - Ред.) операции не переместились к нам", - пояснил БИЗНЕСу г - н Киреев.

Действительно, только за 2006 г. Центробанк РФ отозвал более 60 лицензий у банковских и небанковских кредитных учреждений по подозрению в отмывании "грязных" денег.

Мнения экспертов относительно того, могут ли схемные операции в связи с чистками на российском банковском рынке переместиться в Украину, разделились. "Системы финансовых инструментов, которые позволяют отмывать деньги в России, в некоторых случаях более отработанные и прогрессивные, чем украинские, и они в любом случае на нас распространятся, в том числе и с развитием фондового рынка", - говорит Ярослав Ломакин, управляющий партнер компании Dll Top Consulting (г.Киев; с 2005 г.; 12 чел.). В то же время некоторые банкиры считают перенос схемных операций из России в Украину маловероятным. "Мне кажется, что это маловероятный сценарий, так как в Украине одно из наиболее строгих валютных законодательств, с точки зрения перетекания капитала. В России схемные операции просто стали дороже", - считает Павел Крапивин, заместитель председателя банка "Контракт" (г.Киев; с 1993 г.; более 100 чел.).

Участники рынка отмечают, что НБУ требует от банков информацию, которой они не могут располагать, так как в обязанности финучреждений не входят обобщение подозрительных финансовых операций и составление типовых схем отмывания денег. "Это все равно, что сказать: придумайте все возможные варианты, через которые во вверенных вам банках могут отмываться деньги, и перешлите нам, - уверяет зампред одного из киевских банков. - Конечно же, это абсолютно не входит в функции банков, особенно так, как это изложено в телеграмме НБУ".

Судя по всему, Нацбанк не собирается ограничиваться запросами о сомнительных операциях банковских клиентов. На минувшей неделе Александр Киреев также заявил, что регулятор уже в ближайшее время в виде эксперимента намерен ввести своих представителей в некоторые банки. По словам г - на Киреева, банки будут участвовать в эксперименте на добровольных началах. Но если на Институтской, 9 решат, что подобная практика контроля действительно необходима, то могут распространить ее на все банки.

Напомним, что активная борьба с отмыванием "грязных" денег последнее время ведется и на рынке ценных бумаг. В частности, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР) уже не раз проводила массовые проверки компаний по управлению активами, подозревая их в отмывании "грязных" денег. В частности, чиновники говорят, что деньги могут отмываться с помощью венчурных фондов, активы которых только за 2006 г. увеличились втрое - до 15 млрд грн. При этом руководство ГКЦБФР еще в начале 2007 г. докладывало на заседании Совета национальной безопасности и обороны Украины о том, что в минувшем году на фондовом рынке было зафиксировано более 280 операций, которые могут иметь отношение к оттоку капитала за границу, более чем на 6,5 млрд грн.

Следует отметить, что в августе текущего года органы прокуратуры начали собственную проверку компаний по управлению активами (КУА), подозревая их в причастности к операциям по отмыванию "грязных" денег.

В итоге, в прошлый четверг, 11 октября, УАИБ и Госфинмониторинг подписали Меморандум о сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем. "Ранее мы послали письмо в Госфинмониторинг с просьбой разъяснить нам, что делать в сложившейся ситуации (проверки прокуратуры. - Ред.), - рассказывает Любовь Павлюх, пресс - секретарь УАИБ. - А сейчас мы подписали меморандум". Согласно Меморандуму, эти две организации будут совместно бороться с отмыванием "грязных" денег на рынке ЦБ.

Юрий Гусев, Анна Еременко