Вчера Ъ стало известно, что Госфинмониторинг разработал проект правил и программ проведения финансового мониторинга сотрудниками банков. В документах, предлагаемых банкирам для противодействия финансовому мошенничеству, собраны все известные примеры легализации теневых доходов и методы борьбы с ними. Эксперты считают, что одно только обнародование этих правил приведет к усовершенствованию мошеннических операций.

Вчера в распоряжении Ъ оказался разработанный Госкомитетом финансового мониторинга проект "Примерных правил и программ проведения финансового мониторинга сотрудниками банков по направлениям деятельности". В программах, предназначенных для использования специалистами банков по депозитным, кредитным, международным и другим операциям, собраны принципы и механизмы идентификации клиентов для противодействия финансовому мошенничеству, которые ранее были изложены в документах Кабмина, Нацбанка и Госфинмониторинга.

Основным принципом данных правил "является обеспечение участия сотрудников банка (в пределах их компетенции) в выявлении финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем или имеющих отношение к финансированию терроризма". При этом в проекте приводятся примеры преступных и подозрительных операций и сроки, в которые банковские специалисты должны на них реагировать.

Банкиры отмечают, что, хотя разработанные правила не содержат принципиально новых нормативных положений, до сих пор не было единого документа, которым могли бы пользоваться специалисты профильных направлений банков. "Этот документ принесет положительный эффект, - уверен председатель правления банка НРБ Владислав Кравец. - Когда сотрудники понимают, что происходит, гораздо легче отсечь даже такие незаконные операции, с которыми они еще не имели опыта работы".

В то же время банкиры считают, что использование специалистами всех технологий и процедур этого документа может и не привести к уменьшению мошеннических операций. "Проблема не в том, что банкиры не передают вовремя информацию в органы, а в том, что эта информация не доходит до конечной цели, - отмечает председатель правления банка 'Контракт' Александр Бродский. - Количество реально возбужденных дел по предоставленной банками информации предельно низкое, как и процент привлеченных по уголовным делам мошенников".

По данным Госфинмониторинга, за девять месяцев 2006 года подразделения комитета передали в правоохранительные органы материалы по 498 делам с подозрением в отмывании средств. Общая сумма сомнительных трансакций составила 32,35 млрд грн. В суды были переданы только 18 дел, приговоры вынесены лишь по 6.

Кроме того, эксперты опасаются, что после того как новые правила "раннего реагирования" на финансовые преступления станут доступны мошенникам, они смогут усовершенствовать свои методы. "Те, кто раньше работал по таким операциям или близким к ним, изменят свои операции и модифицируют их, чтобы выйти за рамки примеров, изложенных в этих правилах", - полагает Владислав Кравец. При этом глава совета директоров банка "Дельта" Николай Лагун отмечает, что клиенты, использующие банки в мошеннических целях, при подаче документов гораздо образованнее обычных заемщиков. "Через месяц - два финансовые мошенники усовершенствуют свои процедуры", - уверен он.

РУСЛАН Ъ - ЧЕРНЫЙ