В конце минувшей недели НБУ разослал банкам письмо N18 - 312, в котором сообщил своим подопечным, что он уже проинформирован о новой схеме вывода валюты за пределы Украины. В последнее время банки стали часто покупать для клиентов валюту и переводить ее за рубеж по требованию суда, дескать, обязаны выполнять договор о расчетно - кассовом обслуживании. НБУ такие "гешефты" не по душе, но пресечь подобные схемы он не в силах - слишком уж велики прорехи в отечественном законодательстве.

Не секрет, что для многих украинских предприятий проведение валютных операций сопряжено с необходимостью строго придерживаться законодательных ограничений. Пока финансисты и законодатели спорят о полезности в стране валютного контроля и ограничений на трансграничное перемещение капитала, украинский бизнес придумал интересную схему, которая позволяет легко и непринужденно выводить деньги из Украины за рубеж. Суть схемы такова: какое - нибудь хозяйственное общество заключает с банком договор о расчетно - кассовом обслуживании. А затем на его основании требует от банка приобрести определенную сумму валюты и перевести ее на счет своего зарубежного контрагента. Разумеется, финансисты спрашивают обоснование валютной операции согласно законодательству. Тогда юридическое лицо подает жалобу на банк в суд: дескать, финансисты нарушают условия договора о расчетно - кассовом обслуживании, отказывая в перечислении денег. Большая часть судей выносит вердикт в пользу заявителей, обязав банк купить валюту для клиента на межбанке и перевести на указанные счета за границу. Таким образом, судебное решение позволяет бизнесменам не показывать источники происхождения денежных средств и беспрепятственно "гонять" деньги за рубеж. Кроме этого, коммерсанты избавляют себя от необходимости уплаты 1,5% - ного сбора в Пенсионный фонд с покупки безналичной валюты.

Юрист крупного банка, пожелавший остаться неназванным, так прокомментировал ситуацию: "В законодательстве настолько много прорех, что не воспользоваться ими грех. Ведь что не запрещено - разрешено. Если такие ситуации происходят, то только по молчаливому согласию банка". Стоит добавить, что за такое "согласие" банк получает неплохие комиссионные. "1 - 1,5% вместо стандартных 0,5 - 0,1% за межбанковские операции", - сообщил "ЭИ" знающий финансист.

Нацбанк пребывает в растерянности, так как считает, что судебные решения обязывают банки покупать валюту в обход его нормативно - правовых актов. "В некоторых случаях нарушается подсудность рассмотрения жалоб. Так, суды общей юрисдикции по жалобам участников хозяйственных обществ выносят решения, которыми фактически решают спор между двумя юридическими лицами: банком и его клиентом", - негодует Нацбанк в своем письме к банкам. В связи с этим регулятор просит банки в подобных случаях привлекать его в качестве третьего лица на стороне ответчика, "так как судебные решения затрагивают интересы НБУ". Иного способа бороться со "схемщиками" в Нацбанке пока не видят. На это банкиры только пожимают плечами.

"У меня есть решение суда, которое мой банк обязан выполнять под угрозой уголовной ответственности. НБУ же вмешивается в судопроизводство и хочет участвовать в этом процессе. Так проблему не решить. Нужно вносить коррективы в законодательную базу. А пока запретов на такие операции нет, банки будут обязаны выполнять предписания судей", - утверждает банковский юрист.

Заместитель председателя правления банка "Мрия" Анатолий Жуков со своей стороны предлагает Нацбанку не только менять законодательство, но и уделить больше внимания банковскому надзору. "Вряд ли банки проводят такие операции исключительно по принуждению. Если "пройтись" по списку банков, которые выполняют такие судебные решения, то ревизоры найдут много интересного", - уверен г - н Жуков. При этом банкир отмечает, что за выполнение судебного решения НБУ не может применить никаких мер к банку. А вот клиентам банков, которые взяли на вооружение вышеописанную схему, обольщаться своей безнаказанностью не стоит. Налоговая инспекция наверняка не простит "схемщикам" уклонение от уплаты 1,5% сбора в Пенсионный фонд.

Александр ДУБИНСКИЙ