Такие изменения к закону "О банках и банковской деятельности" НБУ предлагает на рассмотрение банкам и просит их высказать замечания по поводу этих изменений до 18 августа.

Нацбанк также предлагает обязать уполномоченных лиц, которые подают ему документы для регистрации банка, предоставлять сведения о деловой репутации наблюдательного совета банка, тогда как сейчас такая информация необходима только о председателе и членах правления, а также о главном бухгалтере.

Согласно проекту изменений в закон, участниками банка не могут быть юридические лица, осуществляющие деятельность менее года и не имеющие результатов финансовой деятельности, а также юрлица, у которых невозможно установить их реальных собственников с подтверждением безупречной деловой репутации.

НБУ также намерен обязать 20 крупнейших участников банка предоставлять ему годовой отчет об их деятельности в случае отсутствия у банка собственников существенного участия (более 10% уставного капитала).

Согласно проекту изменений, НБУ не будет давать разрешение на приобретение или увеличение существенного участия в банке иностранным финансовым учреждениям, которые в стране своего местонахождения не подпадает под консолидированный надзор или эффективное сотрудничество с органом надзора за финансовым сектором такой страны невозможно.

Кроме того, нельзя будет приобрести существенное участие юридическому лицу, реальных собственников - физлиц которого невозможно установить, а также, если НБУ имеет документальное подтверждение отсутствия безупречной деловой репутации у реальных собственников таких юрлиц или фактов предоставления ими недостоверной информации.

Нацбанк Украины также предлагает предусмотреть в законе право его сотрудников, проводящих инспекционную проверку банка, до ее начала "встречаться с аудиторской фирмой, которая проводила аудит этого банка, для получения пояснений".

Согласно проекту изменений, понятие "реальный собственник" определяется как "физическое лицо, за счет средств которого прямо или опосредованно оплачены акции (доли, паи) банка".

"Опосредованным участием" является ситуация, при которой "физическое лицо владеет 10 и более процентами уставного фонда юрлица, которое владеет акциями (долей, паем) банка; имеет возможность решающего влияния на руководство или деятельность юрлица (независимо от формального владения частью уставного фонда); имеет близких родственников - учредителей юрлица; заключило с юрлицом гражданско - правовой договор о совместной деятельности, о представительстве или поручении".

НБУ отмечает, что указанные изменения предлагаются "с целью обеспечения выполнения Основных принципов эффективного банковского надзора Базельского комитета".

По состоянию на 1 августа в Украине работают 154 банка.