Фінансові новини
- |
- 18.05.24
- |
- 03:48
- |
- RSS
- |
- мапа сайту
Авторизация
| |
"Ви ніколи не перетнете океан, якщо не наберетеся мужності втратити берег з поля зору" Христофор Колумб |
С22 июня банки будут проводить идентификацию клиентов при открытии ими счетов - НБУ
10:04 20.06.2003 |
Национальный банк обязал коммерческие банки с 22 июня проводить детальную идентификацию клиентов, открывающих в банке счет, и предотвращать их подозрительные операции с 22 июня. Oб этом говорится в постановлении НБУ N224.
Согласно постановлению, работник банка, уполномоченный заниматься мониторингом сомнительных операций клиентов, обязан идентифицировать физлицо, открывающее счет, и в его присутствии снимать копии с необходимых документов - паспорта и идентификационного кода налоговой.
При открытии счетов юридическими лицами, банки, помимо документов о взятии на учет налоговой, справки о внесении в госреестр предприятий и документов от фонда социального страхования, должны требовать от клиентов копию зарегистрированного устава и свидетельства о государственной регистрации предприятия.Кроме того, НБУ обязал банки в случае необходимости требовать от клиента дополнительные документы для выяснения его личности и финансового состояния.
Нацбанк в своем постановлении не конкретизировал, в каких случаях банк должны требовать эту информацию.
Согласно постановлению, в случае, если клиент банка не предоставит эти документы или сведения в них окажутся неправдивыми, банк должен отказать ему в открытии счета, и направить сведения о нем в департамент финансового мониторинга.Кроме того, банк, в случае подачи клиентом поддельных документов для открытия счета, должен будет информировать правоохранительные органы.
Как сообщало агентство, зимой Верховная Рада приняла законы, обязывающие банки сообщать о подозрительных операциях своих клиентов в департамент финансового мониторинга при Минфине.
Украина до сих пор находится в "черном списке" стран, ведущих недостаточную борьбу с отмыванием денег, составленном Международной группой по борьбе с отмыванием денег (FATF).