Правление Национального банка Украины своим постановлением N 189 утвердило Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которым устанавливаются общие требования относительно выявления и регистрации банками финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, а также идентификации клиентов и предоставления информации Госфинмониторингу.

Согласно Положению банки должны разработать собственные правила внутреннего финансового мониторинга, а также разработать и реализовывать программы идентификации и изучения своих клиентов.

Программа идентификации и изучения клиентов банка должна включать в себя:

- порядок осуществления начальной идентификации клиента во время установления отношений с ним;

- меры по уточнению информации о клиенте и порядок их проведения;

- порядок документальной фиксации информации о клиенте;

- порядок и критерии классификации клиентов относительно "рискованности" их операций;

- порядок проверки информации о клиенте или лице, которое действует от его имени;

- меры относительно дополнительного изучения клиента и порядок их проведения.

Согласно Положению банки будут идентифицировать клиентов, которые:

а) открывают счета в банке;

б) осуществляют операции, которые подлежат финмониторингу;

в) осуществляют операции с наличными без открытия счета на сумму, которая превышает 50 тыс. грн.;

г) лиц, которые действуют от имени упомянутых клиентов.

Банки должны уточнять информацию относительно идентификации и изучения "рискованных" клиентов не реже одного раза в год, а других - не реже одного раза за 3 года.

Обязательное уточнение информации относительно идентификации и изучения клиента проводится банком в случае смены собственника существенного участия в уставном капитале, смены местонахождения (места проживания) собственника счета, внесения изменений в учредительные документы, окончания срока действия документов, предоставленных ранее для идентификации.

Постановление правления НБУ также предписывает банкам идентифицировать имеющихся клиентов, риск совершения которыми операций по легализации доходов, полученных преступным путем, оценивается как большой до 1 сентября 2003 года, а всех прочих клиентов - до 1 января 2004 года.