Национальный банк Украины (НБУ) регламентировал действия украинских банков в случае получения от банка - нерезидента, обслуживающего инициатора денежного перевода, указания о приостановлении зачисления суммы перевода, поступившего на счет клиента украинского банка или для выплаты ему наличными. Это закреплено постановлением Национального банка Украины (НБУ) от 16 декабря 2002 года N511, которое вступит в силу с 20 января.

Согласно постановлению, если указание от банка - нерезидента поступило до зачисления средств на счет клиента или выплаты ему наличных, украинский банк обязан зачислить средства на соответствующий балансовый счет, на котором средства учитываются до получения от банка - инициатора указания относительно возвращения средств или зачисления (выплаты) их в пользу клиента.

Если же указание от банка инициатора перевода поступило после зачисления средств на счет клиента, украинский банк обязан заблокировать средства в соответствующем размере на счету клиента сроком до пяти рабочих дней и сообщить об этом банку инициатора, чтобы тот (или его клиент) мог решить вопрос о возвращении суммы перевода в установленном законодательством порядке.

Одновременно с блокированием средств на счету клиента, украинский банк сообщает ему о поступлении соответствующего указания от банка инициатора, а также предоставляет банковские реквизиты, по которым клиент должен вернуть поступившие средства.

В случае, если клиент дает согласие на возвращение средств, украинский банк разблокирует его счет с одновременным возвращением этих средств банку - нерезиденту по указанным реквизитам.

Если же клиент не дает согласия на возвращение средств, и банк инициатора в пятидневный срок не решает вопрос возвращения суммы перевода в установленном законодательством порядке, то средства на счету клиента украинского банка разблокируются.

Средства на счету клиента разблокируются и в том случае, если банку не предоставлена копия решения суда о принятии дела на рассмотрение и о блокировании средств на счету клиента.