Ассоциация украинских банков (АУБ) просит коммерческие банки до 25 июня рассмотреть проект закона "О предупреждении и противодействии легализации (отмывания) средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и внести конкретные предложения об изменениях и дополнениях к нему.

Предложения банков будут учитываться Национальным банком и Министерством финансов Украины при дальнейшей работе над законопроектом.

Проект закона включает разделы о системе финансового мониторинга, о правах уполномоченного органа по борьбе с отмыванием "грязных" денег, а также о международном сотрудничестве в борьбе с их легализацией.

Кроме того, законопроект определяет ответственность субъектов за нарушения закона. Согласно законопроекту юридические лица, имущество которых получено за счет легализации преступных доходов или финансирования терроризма, подлежат принудительной ликвидации по решению суда.

В случае, если банки, финансовые учреждения, биржи, участники рынка ценных бумаг, игорные заведения или благотворительные организации не будут выявлять сомнительные операции и своевременно информировать о них уполномоченные органы, к ним могут применяться штрафы в размере до 1 тыс. необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 17 тыс. грн).

Если же такие нарушения будут неоднократными, указанные учреждения могут быть частично или полностью лишены лицензии (специального разрешения) на проведение операций.

Проект закона определяет легализацию (отмывание) средств, полученных преступным путем, как "совершение действий с целью придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению средствами, полученными вследствие совершения преступления или действий, направленных на сокрытие источников происхождения таких средств".

Как сообщалось, уполномоченным органом по борьбе с отмыванием "грязных" денег является Государственный департамент финансового мониторинга при Министерстве финансов Украины.

Президент АУБ Александр Сугоняко на 10 - м съезде АУБ выражал обеспокоенность тем, что украинским банкам навязываются функции органов финансового контроля.

Он подчеркивал, что банковская система "готова выступать партнером государства в борьбе с отмыванием денег, а не заменять государственные органы контроля". НБУ 30 апреля 2002 года утвердил рекомендации для банков по разработке программ противодействия легализации денег, полученных преступным путем. Они включают в себя, в частности, 15 общих признаков, которые могут свидетельствовать об отмывании денег, и более 30 специальных признаков отмывания денег при проведении конкретных банковских операций.

Кроме того, 29 мая Кабинет министров утвердил 17 критериев отнесения финансовых операций к сомнительным и необычным.

Украина находится в "черном" списке Международной организации по противодействию отмыванию преступных доходов (FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering) как страна, не способствующая борьбе с отмыванием "грязных" денег.

Основным условием для исключения Украины из этого списка является принятие указанного закона.

В "черный" список FATF входят, в частности, Россия, Израиль, Филиппины, Египет, Ливан, Науру и Острова Кука.