Еще в пятницу, 17 января, в посольстве ФРГ в Украине заговорили о возможности введения санкций. Правда, тогда ограничивались разного рода эвфемеизмами: мол, окончательного решения еще не принято, возможности введения ограничений только изучаются, и вообще речь идет не о санкциях, а о "контрмерах". Хотя какая разница между одним и другим - понять трудно. Однако уже утром 20 января радиостанция "Немецкая волна" сообщила со ссылкой на немецкий политический еженедельник Der Spiegel о том, что Федеральное ведомство по надзору за финансовыми операциями (ВАF) издало срочный циркуляр, вменяющий в обязанность банкам Германии проверять все свои финансовые операции с Украиной на причастность украинских клиентов к легализации преступных доходов. В циркуляре, в частности, содержится требование: в случае возникновения малейших подозрений "на отмывание" по отношению к совершаемым с трансакциям с Украиной, "если не может быть сразу исключено, что таковое не происходит", информировать о них правоохранительные органы.

В тот же день агентство "Интерфакс" сообщило со ссылкой на посольство Великобритании о том, что Соединенное Королевство взяло "под колпак" весь денежный обмен своих банков с Украиной. Британское казначейство, сообщили в посольстве, призвало предприятия, учреждения, а также рядовых граждан к осторожности при деловых контактах как с юридическими, так и физическими лицами из Украины. Кроме того, королевское казначейство направило рекомендации британским банкам сообщать в Национальную Криминальную Разведывательную службу (NCIS) обо всех финансовых операциях с участием Украины, в случае если не представлены убедительные доказательства законности той или иной сделки.

Ожидается, что британские банки ужесточат процедуру открытия банковских счетов, обозначив участие в деловых отношениях с украинскими физическими лицами и предприятиями как фактор дополнительного риска. С учетом этого банки могут организовать по отношению к ним серию дополнительных проверок.

Но на этом сюрпризы не закончились. Как передало агентство "Українські новини", вдруг выяснилось, что Канада ввела против Украины санкции по линии FATF еще два месяца назад! Странно (или закономерно?), что посольство Канады объявило об этом только сейчас... Установление особого режима контроля за финансовыми потоками из нашей страны за рубеж и обратно является одной из первичных мер, предусмотренных рекомендациями Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег FATF. Собственно говоря, по словам бывшего директора Департамента финансового мониторинга при Министерстве финансов Украины Алексея Бережного, подобные меры действовали по отношению к Украине и раньше - еще с апреля минувшего года. Именно тогда ряд стран, входящих в группу FATF, либо сотрудничающих с ней, начали собирать информацию о финансовых операциях с резидентами из Украины как о "подозрительных". Затем, в декабре 2002 года, после того, как руководство FATF объявило о введении санкций, Министерство финансов США разработало послание к американским банкам, в котором указывалось на желательность более осторожного поведения при операциях с украинскими резидентами. Предлагалось вести по этим операциям более тщательную отчетность, а также собирать досье на клиентов и отслеживать источники их доходов.

Однако эти (равно как и британского казначейства) предписания носят, в общем - то, рекомендательный характер (хотя нет сомнения в том, что американские и английские банки восприняли их как прямое руководство к действию). Германия же с Канадой пошли на более радикальные шаги. По словам эксперта политико - экономических программ посольства Канады в Украине Инны Царьковой, 20 декабря 2002 года офис Суперинтенданта финансовых организаций и Аналитического центра финансовых операций Канады издал инструкции, предписывающие всем канадским банкам и компаниям, занимающимся банковскими операциями, срочно ввести повышенный уровень безопасности при денежных операциях, касающихся Украины. Ну, а в ФРГ отныне мониторингу подлежат трансакции объемом от 15 тысяч евро.

Кроме того, немецким банкам самим придется дотошно проверять легальность источников дохода украинских партнеров, а практически каждый денежный перевод на Украину будет возможен не иначе как с санкции генеральной прокуратуры ФРГ, или же ведомств по уголовным делам в федеральных землях. Следующим "по цепочке" может стать на повестку дня закрытие корреспондентских счетов украинских банков и вообще резидентов в Германии, а также аннулирование немецкими банками украинских кредитных карточек.

Изо всех трех стран только ФРГ приводит более - менее конкретную причину введения санкций. Представители Федерального ведомства по надзору за финансовыми операциями заявляют, что причиной введения санкций стало несоответствие международным нормам принятого в Украине закона "О предотвращении легализации (отмывания) средств, полученных преступным путем". Как известно, еще в декабре прошлого года в закон был внесен ряд поправок, рекомендованных FATF.

В немецком ведомстве финнадзора не детализируют, что именно их не устраивает в новом варианте украинского "антиотмывочного" закона. Однако ряд украинских экспертов сразу после его принятия отмечали, что в нем нечетко прописан независимый статус Департамента финансового мониторинга, не определяется, какая именно структура будет расследовать дело на резидента, чья причастность к отмыванию денег подтверждена мониторинговой службой.

Тем не менее, украинское руководство после подписания президентом закона "О предотвращении легализации (отмывания) средств, полученных преступным путем" было настроено более оптимистично. 16 января Верховная Рада проголосовала за внесение изменений в Уголовный и Уголовно - процессуальный кодексы, предусматривающих уголовную ответственность за умышленное сокрытие информации о финансовых операциях, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, а также разглашение секретной информации сотрудниками Государственного департамента финансового мониторинга. Кроме того, в первом чтении был принят законопроект о внесении изменений в закон "О банках и банковской деятельности", обязывающих банки разрабатывать и внедрять программы противодействия использованию банковской системы с целью легализации преступных доходов.

Внесение этих поправок является одним из условий отмены санкций FATF, которая, как надеется Киев, произойдет на очередном пленарном заседании организации в Париже, намеченном на 12 - 14 февраля. Понятно, что "сюрприз", преподнесенный Федеральным ведомством по надзору за финансовыми операциями ФРГ, Британским казначейством и Аналитическим центром финансовых операций Канады за три недели до парижской сессии, не отнесешь к самым приятным. Тем более, непонятно, как толковать действия этих стран: то ли это позиция их руководства, то ли это FATF дает через них понять Украине, что отмена санкций ей "не светит"?

Если второе - то почему FATF провоцирует Берлин, Лондон и Оттаву на санкции, даже не дав экспертной оценки принятых парламентом (или утвержденных в первом чтении) законопроектов? Нельзя исключать, наконец, что их просто "подстегнули" из - за океана, и санкции - это попытка "укусить" Украину чужими зубами, в то время, как причастность Киева к продаже "Кольчуг" и другой боевой техники в Ирак не доказана, а Президент Украины совершает вояж по странам Ближнего Востока.

Политика политикой, а то, что в результате санкций пострадают экономические отношения Украины со вторым (после России) по объему товарооборота торговым партнером, коим является Германия, да и с другими странами (в том числе с той, где проживает одна из наиболее многочисленных украинских диаспор), это сомнению не подлежит. Меры, введенные финансовыми ведомствами трех стран, существенно снизят скорость денежных трансакций между ними и Украиной. Это, в свою очередь, может обернуться падением интереса деловых кругов ФРГ, Британии и Канады к Украине и общим понижением ее кредитного рейтинга. А это невыгодно ни нам, ни немцам.

Даже в Министерстве финансов ФРГ признают, что федеральный финнадзор малость погорячился. Впрочем, есть и обнадеживающая новость. Как сообщили в пресс - службе посольства ФРГ в Украине, Германия готова в феврале рассмотреть вопрос отмены "контрмер" по противодействию в отмывании денег в отношении Украины в случае, если Парижская сессия FATF примет соответствующее решение. О том, дадут ли Украине шанс Британия и Канада, пока неизвестно.

P.S. Как сообщил сегодня на пресс - конференции в Киеве глава пресс - службы МИД Украины Сергей Бороденков, Дания, Турция и Япония намерены ввести процедуру усиленного наблюдения за финансовыми операциями, которые осуществляются украинскими юридическими и физическими лицами.

По словам С.Бороденкова, представители Дании заявили, что эти процедуры будут действовать короткое время и не будут иметь серьезных последствий для Украины. Что касается Турции, то, как заявили представители этой страны, она не может не выполнять решение руководства FATF, однако будет реализовывать санкции "в нормальном режиме" и не собирается вводить тотальный контроль> за операциями, которые осуществляются украинскими юридическими и физическими лицами.

Япония еще не приняла окончательного решения, однако намерена в своих действиях руководствоваться рекомендациями FATF.

Возможно, к санкциям присоединится Финляндия, однако, как заявил С.Бороденков, в Хельсинки высказали надежду, что до февраля текущего года Украина примет поправки к законодательству, на которых настаивает FATF.

Между тем представители ряда украинских мелких и средних банков сообщили о том, что корсчета их учреждений в странах, входящих в FATF, уже заблокированы.