В Плане мер по борьбе с отмыванием денег на 2007 год есть некоторые новшества по сравнению с аналогичным документом за прошлый год. Одно из них - приказ правительства регулирующим и контролирующим органам на рынках финансовых услуг проверить, могут ли для отмывания денег применяться такие распространенные ценные бумаги, как сберегательные (депозитные) сертификаты и векселя с бланковым индоссаментом. В документе говорится: "Провести анализ возможности использовать ценные бумаги на предъявителя, в частности векселя с бланковым индоссаментом, а также сберегательные (депозитные) сертификаты с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и предпринять меры, направленные на уменьшение соответствующих рисков".

Ответственность за исполнение этого пункта Плана мер возложена на Государственную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку, Национальный депозитарий (по желанию), Госфинмониторинг (Государственный комитет по финансовому мониторингу) и Национальный банк.

Как это делается

Сберегательные (депозитные) сертификаты (далее просто сертификаты) и векселя очень популярны в мире и довольно распространенные в Украине ценные бумаги. Сертификаты - это свидетельство внесенной на счет банка определенной суммы денег (что у его владельца депонированы в банке средства). Вексель - обязательство (расписка) об уплате уже поставленных товаров или предоставленных услуг. Вексель с бланковым индоссаментом его держатель может передавать другому лицу, оставив на нем передаточную надпись. На 1 января этого года отечественные банки выпустили сберегательных сертификатов на 991,5 млн. грн. (статистика Нацбанка), а по итогам 2005 года объем торговли векселями на отечественных биржах составил 133,12 млрд. грн.

Однако эти, на первый взгляд, довольно безобидные бумаги в Украине часто используют для отмывания преступных доходов. По крайней мере так считают чиновники. Госфинмониторинг в своих официальных документах даже приводит схемы отмывания денег через эти бумаги. Суть всех их сводится к следующему: владелец "грязных" денег создает фиктивную фирму для конвертации отмываемых средств в наличные. В случае с сертификатами она действует так: покупает эти ценные бумаги (на предъявителя) в банке. Затем передает их подставному физическому лицу, которое обналичивает сертификаты в банковской кассе.

Не стращайте

По мнению специалистов, чиновники сильно преувеличивают проблему отмывания денег через сертификаты и векселя.

"Деньги могут отмывать любым способом, и те же векселя могут быть использованы с такой целью не больше чем другие инструменты, - уверена начальник отдела аналитических исследований финансового рынка инвесткомпании "Автоальянс ХХІ век" Татьяна Руденко. - Те факты, которые приводят Госфинмониторинг в качестве доказательств, - абсолютный бред. Люди, которые занимаются Госфинмониторингом, чаще всего просто неграмотны в вексельном праве, отсюда и всякие "страшилки".Мельничук Олег