Отмена Национальным банком Украины запрета на открытие коммерческими банками корреспондентских счетов "ностро" в свободно конвертированной валюте I группы классификатора в странах, средством платежа которых является иностранная валюта других групп классификатора, окажет положительное влияние на банковскую систему Украины. Такое мнение высказали банкиры.

Директор департамента казначейских операций банка "Финансы и Кредит" Андрей Войтенко напоминает, что запрет на открытие таких счетов НБУ принял с целью снижения рисков, связанных с финансовым кризисом в России и Украине. Банкир полагает, что сейчас такие риски практически отсутствуют, но сохраняется опасность закрытия корсчетов украинских банков западными банками в случае введения санкций FATF к Украине. "Нацбанк готовит запасной аэродром", - отмечает Войтенко. Директор департамента также полагает, что отмена постановления НБУ благоприятно повлияет на деятельность украинских банков даже в том случае, если FATF не будет применять санкции.

Заместитель директора департамента казначейства "Кредит Банк (Украина)" Юрий Малюк также отмечает, что принятие постановления НБУ о запрете открытия указанных корсчетов в 1998 году было "вынужденным ходом в посткризисный период", а в настоящее время причины для продолжения применения таких мер отсутствуют. При этом банкир полагает, что FATF, скорее всего, не будет применять санкции против Украины, но и в этом случае решение НБУ является положительным для банков. "Для рынка всегда лучше, когда есть альтернатива", - пояснил Малюк.

Классификатор НБУ делит валюты на три группы. К первой принадлежат свободно конвертируемые валюты (СКВ), которые широко используются для осуществления платежей по международным операциям (в том числе английский фунт стерлингов, доллар США, евро, швейцарский франк, японская иена и SDR).

Ко второй - СКВ, которые широко не используются в международных операциях (в том числе российский рубль, турецкая лира, польский злотый, чешская крона, валюты некоторых стран СНГ).

Третья группа включает неконвертируемые валюты.

Национальный банк Украины разрешил украинским банкам открывать корреспондентские счета в банках СНГ в валюте. До этого украинские банки могли открывать корсчета в банках СНГ только в валютах этих стран. Правление Нацбанка постановлением от 28 ноября 2002 года отменило действие своего постановления "О неотложных мерах по стабилизации деятельности коммерческих банков". Это связано с вероятным применением отдельными странами экономических санкций в отношении Украины.

Отмена постановления стала возможна благодаря реализации, "в целом", перечисленных в нем мер (например, повышения капитализации и нормативов ликвидности - ред.). Отмененное постановление, в частности, запрещало коммерческим банкам открытие корреспондентских счетов "НОСТРО" в свободно конвертированной валюте I группы классификатора иностранных валют, средством платежа которых является иностранная валюта других групп классификаторов, в офшорных зонах. Документ также обязывал банки в течение 30 дней перевести все остатки таких счетов в коммерческие банки с рейтинговой оценкой не ниже "А".

Председатель НБУ Владимир Стельмах 12 ноября заявил об угрозе того, что коммерческие банки стран - членов Международной организации по противодействию отмыванию преступных доходов (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF) после 15 декабря могут быть вынуждены по требованию FATF закрыть корсчета украинских банков. В таком случае украинские коммерческие банки должны будут проводить операции с иностранной валютой исключительно через Национальный банк.

Верховная Рада Украины приняла в целом в третьем чтении законопроект о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) поступлений, полученных преступным путем. Депутаты голосовали преамбулу закона, а также статьи 1, 7, 10, и с 11 по 15, определяющие операции по борьбе с отмыванием грязных денег и полномочия органа, обязанного следить за невозможностью таких операций. FATF в октябре решила отложить введение санкций в отношении Украины до 15 декабря 2002 года, дав возможность Киеву до этого времени принять закон "О предотвращении легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем".

11 октября нынешнего года Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) приняла решение не применять к Украине санкций до 15 декабря, порекомендовав принять в этот срок закон о борьбе с отмыванием "грязных" денег. В настоящее время Украина остается в "черном списке" FATF, как страна, которая не борется с легализацией средств, полученных преступным путем. Совет управляющих МВФ одобрил пилотный проект по внедрению в стандарты фонда 48 рекомендаций Международной комиссии по борьбе с отмыванием денег FATF) по противодействию легализации преступных доходов.

Выполнение требований FATF будет учитываться МВФ, в частности, при составлении традиционных отчетов о состоянии финансового сектора той или иной страны. Срок действия проекта - один год. Рекомендации FATF были утверждены в октябре 2001 г. Комитет МВФ по международным валютам и финансам поддержал рекомендации FATF в ноябре 2001 г. Документ комиссии призывает присоединившиеся к нему государства "предпринять шаги по ратификации и введению в жизнь положений 1373 резолюции Совета безопасности ООН "О противодействии финансированию терроризма". FATF также настаивает на необходимости "уголовного преследования по любому факту финансирования терроризма", а также на "немедленном замораживании всех счетов лиц и организаций, связанных с терроризмом". Все "подозрительные транзакции" должны быть, согласно рекомендациям FATF, преданы гласности; кроме того, любые финансовые потоки должны сопровождаться подробной информацией об отправителе. Повышенное внимание должно уделяться некоммерческим организациям - они, считают в FATF, "особенно ненадежны" с точки зрения финансирования терроризма.

Членами FATF являются 29 стран мира, среди которых США, Канада, Великобритания, Германия, Бельгия, Франция, Нидерланды, Бразилия, Испания, Швейцария, Швеция, Мексика, Австрия, Дания, Япония и другие.