Сегодня начинают действовать новые требования, предусмотренные инструкцией Нацбанка по эмиссионно - кассовой работе, именуемой Инструкция N1

Новшества следующие. Теперь при получении в банках наличности на сумму свыше 10 - ти тысяч евро (в эквиваленте), клиент должен заполнить дополнительную форму. В ней нужно указать паспортные данные, в частности, дату рождения и прописку. Эти правила касаются и внесения на счета наличных средств.

Идентифицировать лиц, осуществляющих операции с наличностью более 10 тысяч евро, банки должны были начать еще с января этого года. Но каких - либо разъяснений на этот счет до недавнего времени от НБУ не поступало. Поэтому и своих клиентов заполнением дополнительных форм банки не обременяли. Однако теперь это вменено им в обязанность. Понятное дело, что в восторг от этого клиенты не придут.

Станислав Аржевитин, председатель правления АКБ "АЖИО":

Це не складно заповнити, але в нас покищо є психологічний бар"єр і клієнти будут говорити про недоцільність цієї процедури.

Нововведение не зависит от целей, с которой получается или вносится наличность, и распространяется как на физических, так и юридических лиц. В отношении последних банкиры считают заполнение подобных форм излишним.

Людмил Пустовит, заместитель главного бухгалтера КБ "Финансы и Кредит": Со счета юридического лица обычно получают деньги кассиры и вроде бы они к этому никакого отношения не имеют, так и физлицо - суб"ект предпринимательской деятельности. При открытии счета все эти данные предусмотрены - снятие копии паспортов и даже идентификационные коды предоставляются.

Если же отдельные сделки подпадают под категорию сомнительных, об этом должны быть уведомлены силовые структуры. Однако эта сфера их взаимоотношений с банками не отличается большой конкретикой. Поэтому опасаться того, что информация о лицах, осуществляющих операции с крупными суммами наличности станут достоянием силовиков, пока не стоит. Вместе с тем, по закону банки должны хранить эту информацию в течение 5 лет.

Оксана Митницкая, Анатолий Мартыненко