Национальный банк Украины рекомендует установить предельный размер термина "незначительная сумма" на уровне 50 тыс. грн. Об этом говорится в официальном письме НБУ, текстом которого располагает РБК - Украина. Соответствующая рекомендация дана Нацбанком с целью недопущения неоднозначного толкования термина "незначительные суммы", поскольку каждое банковское учреждение, принимая во внимание характер проводимых им операций, их структуру и объемы, самостоятельно определяет предельный уровень незначительных сумм. По мнению НБУ, эта сумма не должна превышать 50 тыс. грн - максимально разрешенную сумму для осуществления операций с наличностью без проведения идентификации клиента (ч.3 ст.64 закона о банках).

Национальный банк отмечает, что во время разработки Положения об осуществлении банками финансового мониторинга учел отдельные элементы оценки риска, предоставив банкам возможность самостоятельно принимать решение о целесообразности ведения анкет по категориям клиентов, которые проводят операции на незначительные суммы и операции с низким риском их использования с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Однако, как свидетельствуют результаты проверок, отдельные банки во время проведения операций на достаточно значительные суммы (в том числе валютно - обменные операции), несмотря на требования п.3.1 Положения #189, не ведут анкету клиента.

Учитывая то, что перечень услуг, которые банки предоставляют клиентам, устанавливается каждым банком индивидуально, согласно п.2.3 Положение #189 банкам предоставляется возможность самостоятельно определять дополнительные признаки финансовых операций, представляющих повышенный риск, в соответствии со спецификой и направлениями их деятельности. "К сожалению, отдельные банки формально подходят к определению таких признаков, что не всегда дает возможность своевременно выявить нетипичные операции и приводит к повышению юридического риска и риска репутации", - констатирует НБУ.