Вчера директор департамента Государственной налоговой администрации (ГНАУ) по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, Игорь Стельмахович заявил, что система контроля Нацбанка за валютными операциями малоэффективна и провоцирует банки и бизнес "создавать мощные постоянно действующие каналы" вывода валюты за рубеж. "Сегодня ГНАУ не принимает участия в контроле за покупкой валюты, хотя четыре года назад существовал временный порядок", - сказал он. ГНАУ в течение трех дней получала от банков информацию по валютным заявкам и при отсутствии претензий одобряла покупку.

По словам господина Стельмаховича, в 2008 году около $17,5 млрд были вывезены с использованием трех основных схем. Так, $2,7 млрд переведены как расчет за импорт товаров/услуг без их ввоза, а $4,6 млрд - возвращение портфельных инвестиций (в частности, покупка технических акций). Наибольшие объемы валюты - $9,8 млрд - выкупили банки в открытую валютную позицию и для "проведения спекулятивных операций". Львиная доля куплена в IV квартале - $7,5 млрд. В 2007 году незаконно выведено валюты было на четверть меньше - $13,2 млрд, а банки сформировали валютные позиции всего на $6,5 млрд. В ГНАУ среди банков, активно покупавших валюту в 2008 году, назвали только банк "Надра".

Данные НБУ о торговом доходе за IV квартал, который образуется в первую очередь от переоценки курса валюты, показали, что в топ - 5 входят Проминвестбанк (870 млн грн), Альфа - банк (708 млн грн), Укрсоцбанк (646 млн грн), ОТР Банк (640 млн грн) и "Надра" (602 млн грн). "Многие банки покупали много валюты в позицию, что видно по их торговому результату. Некоторые банки заработали большие суммы на переоценке валюты", - отметил директор казначейства одного из крупнейших кредитных учреждений. Покупая валюту в длинную позицию, банки создавали резервы под валютные кредиты, минимизируя риски.

Заместитель председателя правления другого крупнейшего банка добавил, что, зачисляя валюту в открытую позицию, некоторые участники рынка получали возможность выкупить с дисконтом свои еврооблигации: "После снижения рейтингов они падали в цене, и это было выгодно". Подобные операции ГНАУ могла фиксировать как вывод капитала, предположил банкир. "Вывод капитала с сентября начали практиковать многие депутаты, а наши VIP - клиенты стали уподобляться им. Такие операции банки также были вынуждены брать себе на позицию", - отметил собеседник Ъ. Именно продажа кредитными учреждениями валюты с открытой длиной позиции стала причиной резкого падения доллара в среду, рассказали Ъ казначеи. "ПриватБанк и еще несколько игроков дали большое предложение и курс стал снижаться", - сказал один из них.

По словам Игоря Стельмаховича, в первых двух схемах в 2008 году были задействованы 50 банков и их филиалы. "Это мелкие банки, у которых нет ни депозитной, ни кредитной истории, нет нормальных доходов и клиентов, поэтому они специализируются на выводе валюты", - сказал он. Как уточнил источник Ъ в ГНАУ, эти банки зарегистрированы к Киеве, Днепропетровской и Донецкой областях. Валютные средства переводились в Parex bank (Латвия), Ukio bank (Литва), АзияУниверсалБанк (Киргизия) и ряд банков Кипра.

По мнению экспертов, в период кризиса схемные операции будут только активизироваться. Аналитик ИК Dragon Capital Елена Белан отмечает, что сейчас, по некоторым экспертным оценкам, теневая экономика занимает 30 - 50% от ВВП и может увеличиться еще на 30%. "Уход в тень - один из способов минимизировать налоги, и сейчас компании используют любую возможность сэкономить", - добавила она. В то же время президент ассоциации "Региональный фондовый союз" Сергей Антонов считает, что с активизацией теневого бизнеса усилится и контроль, в частности, со стороны ГКЦБФР за продажей технических акций. Эту схему возможно ликвидировать, только определив настоящую цену бумаги на бирже. "В России любые расчеты привязываются к биржевому курсу, и там этой проблемы не существует уже несколько лет", - подчеркнул он.

Банки - лидеры по полученному торговому доходу в VI квартале 2008 года от переоценки купленной валюты