По состоянию на 1 марта под те или иные санкции Нацбанка подпали 25 банков. Среди старожилов списка - Ощадбанк, "Юнекс" (однажды уже лишенный лицензии), Премьербанк (согласно решению НБУ от 10 марта подлежащий ликвидации), банк "Морской", Реал банк. Впервые среди нарушителей нормативов замечены Украинский кредитный банк и Интерконтинентбанк.

Традиционно попадание в списки штрафников - удел мелких банков. Именно небольшие и малоизвестные на рынке банки считаются фигурантами схем, в том числе по вывозу капитала. К тому же, этим финансовым учреждениям часто свойственен недостаточный уровень капитализации. Так, у шести банков регулятивный капитал не дотягивает до нормативной отметки в 10 млн евро, у трех - до 5 млн евро. Недокапитализированные банки наказаны запретом либо на проведение срочных сделок на международных валютных рынках, либо на ведение гривневых корреспондентских счетов банков - нерезидентов. После кризисных событий конца прошлого года особо придирчив Нацбанк и к деятельности банков на наличном валютном рынке. По результатам проверок обменных пунктов, права заключать агентские договора на открытие обменных пунктов и открывать собственные обменники временно лишены Укринбанк, Интерконтинентбанк, "Гарант", "Укоопспилка", "Национальные инвестиции", Международный коммерческий банк и "Киевская Русь".

Отдельной строкой в списке "ограниченных" идет государственный Ощадбанк, входящий в группу крупнейших банков. Ощадбанку довелось ограничить себя в кредитовании и некоторое время после введения санкций не проводить никаких активных операций кроме вложений в госбумаги для достижения допустимого объема рисковых активов. Ограничения на деятельность сберегательного гиганта введены стараниями Всемирного банка, выдвинувшего такое требование при предоставлении Украине программного системного займа (ПСЗ - 2).

Наиболее серьезные меры обычно применяются к банкирам, уличенным не только в снижении капитала, но и, к примеру, в некачественных активах или других признаках финансового нездоровья. Стоит отметить появление в списке нарушителей Украинского кредитного банка, относящегося к группе средних (объем активов на 01.11.2004 - 714 млн грн). В последнее время большинство упоминаний в прессе Украинского кредитного банка было связано с резонансным самоубийством председателя правления Юрия Ляха.

Другой заслуживающий внимания факт - наличие набора ограничений у Интерконтинентбанка, заявляющего о намерениях получить кредитный рейтинг Moody's для выхода на международные рынки заимствований. Если большинство из провинившихся банков малоизвестны обывателям, то Интерконтинентбанк отличается активностью на рынке ипотечного кредитования, корпоративных облигаций и, соответственно, массированной PR - кампанией. Впрочем, скорее всего, как раз наращивание активных операций (рост активов на 60% за прошлый год) и привело банк к нарушению нормативных требований. В отличие от руководства Ошадбанка, повсеместно сетующего на несправедливость ограничений, руководители Украинского кредитного банка и Интерконтинентбанка примененные к ним санкции предпочитают не комментировать.

Одной из наиболее жестких санкций за нарушение нормативов ликвидности является ограничение на прием вкладов населения. Правда, степень жесткости варьируется в зависимости от серьезности проблем в банке. В частности, для некоторых банков прием вкладов населения ограничен определенной суммой или фактическим объемом привлеченных средств на конкретную дату, в то время как для некоторых и вовсе запрещен. Банкам, чью деятельность Нацбанк счел рисковой, доведется ограничить себя и в активных операциях. Самые жесткие санкции - разрешение кредитовать только в рамках поступивших погашений и при наличии ликвидного залога, а также запрет на операции с ценными бумагами.

Большинству банков, подпавших под санкции, предстоит увеличение уставного фонда. Украинский кредитный банк заявил о намерении увеличить уставный фонд сразу в 4 раза. В 1,9 раза собирается увеличить уставный фонд Энергобанк. Объединенный коммерческий банк должен был в начале марта завершить размещение акций в рамках увеличения уставного фонда на 17%. Рассматривает вопрос об увеличении уставного капитала на 73% и банк "Морской". Интерконтинентбанк в начале года уже увеличил капитал в 2,1 раза и собирается увеличить еще на 6,6%. В Премьербанке прошлогоднее решение увеличить уставный фонд в 3,2 раза не было выполнено. Инвестор (страховая компания "Народная Ре"), с появлением которого Нацбанк отказался от ликвидации Премьербанка в прошлом году, с задачей оздоровления банка не справился.