Введение США финансовых санкций к Украине в связи с рекомендациями FATF могут привести к блокированию расчетов по платежным картам, эмитированными украинскими банками, за рубежом. Такое мнение высказал агентству "Интерфакс - Украина" эксперт в банковских кругах. По его словам, к такому предварительному выводу приводит внимательное прочтение санкций, о намерении ввести которые уже заявило министерство финансов США. Они предусматривают специальную процедуру "файлирования" всех операций со счетов в Украине, техническая возможность удовлетворения которой в нынешних международных платежных системах может просто отсутствовать, что вынудит их временно приостановить расчеты. Руководитель отдела по работе с платежными картами одного из украинских банков также высказал предположение, что в случае введения объявленных США санкций в отношении Украины фактически могут не обслуживаться карты украинских банков, когда их держатели будут находиться за границей. При этом он отметил, что подобная ситуация была и с картами российских банков, когда в Российской Федерации был финансовый кризис. Эксперт считает, что такой ситуации можно избежать, если украинские банки предпримут меры для поддержания расчетов: как правило, у каждого из них достаточно широкая корреспондентская сеть, и банкам можно перевести корсчета в другие страны - не члены FATF. Руководитель отдела также отметил, что введение санкций FATF не отразится на расчетах по карточным счетам в гривне на территории Украины. В то же время один из банкиров, ссылаясь на полученные у представителей международных платежных систем комментарии, заявил агентству, что украинцы смогут пользоваться их картами за рубежом, "как и раньше", и санкции на владельцах карт никак не отразятся. Он также отметил, что платежные системы будут внимательнее работать с украинскими банками, дополнительный контроль приведет к снижению вероятности мошенничества. Как сообщалось, Международная организация по противодействию отмыванию грязных денег (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF) в четверг рекомендовала странам - членам организации ввести санкции в отношении Украины в связи с недостаточной борьбой с отмыванием грязных денег. Украина надеется на отмену санкций в феврале после планируемого ужесточения закона "О предотвращении легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем". Министерство финансов США вслед заявило о намерении ввести санкции в отношении Украины в связи с рекомендациями FATF и в настоящее время рассматривает два возможных их варианта. Согласно первому варианту финансовые институты США будут обязаны идентифицировать и регистрировать подлинных или номинальных владельцев (beneficial or nominal owners) счетов, по которым проводятся операции, в таких случаях: держатель счета имеет адрес в Украине; $50 тыс. и более перечисляются со счета в США на счет в Украине (или в обратном направлении). Второй вариант предусматривает более широкие требования, которые будут обязывать финансовые институты США идентифицировать и регистрировать подлинных владельцев счетов, участвующих в электронных финансовых трансакциях на сумму $50 тыс. и более. Один из вариантов санкций будет введен приказом Минфина США на срок 120 дней.