Президент США Барак Обама в четверг официально обнародовал предложение о введении налога на финансовые институты, который должен вернуть в казну деньги, потраченные государством на спасение крупнейших финкомпаний в ходе кризиса.

По словам президента, крупные банки вернулись к прибыли и даже собираются потратить много миллиардов долларов на выплату премиальных своим сотрудникам за 2009 год. Б.Обама подчеркнул, что это говорит о том, что их финансовое положение достаточно устойчиво, чтобы начать компенсацию поддержки, осуществлявшейся из средств налогоплательщиков.

"ВЕРНИТЕ НАМ НАШИ ДЕНЬГИ!"

"Мы хотим вернуть наши деньги, и мы это сделаем, - цитирует выступление Б.Обамы The Washington Post. - Если эти компании находятся в достаточно хорошем состоянии, чтобы позволить огромные бонусы, то они уж точно могут позволить вернуть каждый полученный от налогоплательщиков цент".

Как сказал Financial Times министр финансов США Тим Гайтнер, Белый дом намерен призвать другие страны использовать аналогичные механизмы для возвращения денег, потраченных на спасение банков.

В ходе реализации антикризисных мер, в том числе спасения банковского сектора, дефицит американского госбюджета вырос до астрономических $1,4 трлн в прошлом году. В этом году он, вероятно, не опустится ниже $1 трлн. При этом аналитики ожидают, что прибыль крупнейших американских банков утроится к 2011 году, многие компании намерены выплатить сотрудникам значительные по размерам бонусы по итогам прошлого года.

НОВЫЙ НАЛОГ ПОДДЕРЖИТ НЕ ТОЛЬКО БЮДЖЕТ, НО И ИМИДЖ БЕЛОГО ДОМА

По оценкам Белого дома, налог, который будет распространяться и на работающие в США дочерние компании зарубежных банков, позволит вернуть в казну как минимум $90 млрд в течение 10 лет.

Демократическая партия приветствовала предложение Б.Обамы, посчитав его удачным политическим ходом, который поможет восстановить имидж Белого дома, подпорченный заявлениями критиков о том, что для правительства здоровье банков важнее экономики в целом.

К тому же налог заставит финкомпании более осмотрительно подходить к рискам и уменьшить размеры выплачиваемых бонусов.

Б.Обама обвинил крупнейшие банки в том, что они хотят вернуться к прежней модели бизнеса, беря на себя риски для получения высоких прибылей и выплат щедрых бонусов.

БОЛЬШОМУ БАНКУ - БОЛЬШОЙ НАЛОГ

Налогом в размере 0,15% будут облагаться, если это предложение будет поддержано Конгрессом, долговые обязательства за вычетом депозитов, обязательств перед акционерами, при этом 60% налогового бремени ляжет на 10 крупнейших финансовых институтов.

По оценкам The Wall Street Journal, налог, названный "налогом ответственности за финансовый кризис" (Financial Crisis Responsibility Fee), наибольшим бременем может лечь на шесть крупнейших банков - Citigroup, JPMorgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Wells Fargo. Каждому из них он обойдется больше чем в $1 млрд в год, а Citigroup и JPMorgan, возможно, - более чем в $2,4 млрд.

По оценкам аналитиков, налог, если он будет одобрен Конгрессом, "съест" около 5% от итогового финансового результата банков.

Поскольку налог будет взиматься с заемных средств, а не с депозитов, инвестиционные банки (например, Goldman Sachs и Morgan Stanley) пострадают больше, чем потребительские (Wells Fargo, Capital One).

Размер налога обусловлен оценкой ожидаемых убытков правительства США по TARP: $117 млрд из выделенных Конгрессом $700 млрд. Если госпотери в рамках TARP превысят $90 млрд (доход от рассматриваемого налога), срок его действия будет продлен до тех пор, пока правительство не покроет все убытки. В противном случае налог будет действовать 10 лет.

РАБОТАЮЩИМ В США ЕВРОПЕЙСКИМ БАНКАМ ТОЖЕ БУДЕТ НЕСЛАДКО

Европейские банки пострадают от новых мер меньше американских, поскольку, как ожидается, последние должны будут выплачивать налог со всех своих филиалов по всему миру. Однако и европейские финкомпании ощутят увеличение налогового бремени.

Как посчитала The New York Times, долговые обязательства крупнейшего банка Европы HSBC в США составляют $391 млрд. При определении базы налогообложения банк сможет вычесть из этой суммы около $104 млрд: именно столько составляют застрахованных государством депозиты и акционерный капитал, которые дают право на налоговые вычеты. Таким образом, база налогообложения для HSBC составит $287 млрд, что при ставке в 15 базисных пунктов дает $430 млн налоговых выплат в год, или 8% от прогнозируемой операционной прибыли HSBC в странах Северной Америки.

Налог окажет столь негативное влияние на HSBC, поскольку банк имеет огромное подразделение потребительского кредитования в США, которому американское законодательство запрещает привлекать депозиты. Европейские банки с более значительными депозитами в Соединенных Штатах, например, испанский BBVA, будут платить меньше. Но крупные инвестбанки, включая Deutsche Bank и Credit Suisse, пострадают наравне с HSBC. Barclays Capital, например, должен будет выплачивать правительству США по $560 млн в год.

Аналитики делают вывод, что иностранные банки не получат серьезного конкурентного преимущества в США, поэтому все финкомпании выражают протесты против нового налога.

БАНКИ СОБИРАЮТСЯ ЗАЩИЩАТЬСЯ ДО ПОСЛЕДНЕГО

Эксперты финансовой отрасли и представители ряда финкомпаний уже выразили недоумение и негодование в отношении предложения американского президента. Банки собирают лоббистов, чтобы заблокировать введение нового налога.

Банкиры опасаются, что новые меры ограничат возможности банков по кредитованию и подтолкнут зарубежные банки к сокращению присутствия в США. При этом неизбежный рост процентных ставок по кредитам негативно скажется в первую очередь на тех самых потребителях, которых стремится защитить правительство США, утверждают аналитики.

"Предложение о введении налога на банки, многие из которых выплатили полученные в рамках TARP средства с прибылью для правительства, не поддержит восстановление экономики, не увеличит объемы кредитования и не соответствует нуждам американских потребителей", - уверен президент Consumers Banking Association Ричард Хант.

"Ни один из 50 банков, которые пострадают от налога, не может заявить, что не получал прямой или косвенной поддержки от государства, - признал представитель одного из крупных европейских банков, пожелавший остаться неназванным. - Но структура налога несправедлива. Нет различий между Citigroup или Bank of America, которым были выделены серьезные суммы из госсредств, и другими банками, которые получили лишь косвенную поддержку".