Авторизация

Имя пользователя:

Пароль:

Новости

Топ-новости

Финансовые новости

Финансы

Фондовый рынок

Банки и банковские технологии

Страхование

Ипотека и недвижимость

Новости экономики

Экономика

Топливно-энергетический комплекс

Нефть и бензин

Агропромышленный комплекс

Сырьевые рынки

Приватизация

Право

Статистика

Зарубежные новости

Мир

Ближнее зарубежье

Региональные новости

Украина

Киев

Политика

Полезно знать

Это интересно

Информационные технологии

Криминал

Транспорт

Управление бизнесом

Маркетинг и реклама

Менеджмент и карьера

Аналитика

Финансовый рынок

Фондовый рынок

Страхование

Ипотека и недвижимость

Экономика

ТЭК (газ и электроэнергия)

Нефть и бензин

Сырьевые рынки

Агропромышленный рынок

Приватизация

Менеджмент и карьера

Политика

Международная аналитика

Страны ближнего зарубежья

Полезно знать

Информационные технологии

Пресс-релизы

Новости компаний

Котировки

Курс НБУ

Курс валют

Курс доллара

Курс евро

Курс рубля

Курс британского фунта

Курс швейцарского франка

Курс канадского доллара

Межбанк

Ставки

Депозитные ставки

Физические лица, гривна

Физические лица, доллар

Физические лица, евро

Юридические лица, гривна

Юридические лица, доллар

Юридические лица, евро

Депозитный калькулятор

Ставки на межбанковском кредитном рынке

Графики

График изменения курса НБУ

График изменения наличного курса

График изменения курсов на межбанке

График изменения ставок на межбанковском кредитном рынке

Веб-мастеру

Информеры

Информер курсов НБУ

Информер наличных валют Киев

Информер курсов валют на межбанке

Графики

График курсов валют НБУ

График курсов обмена валют для физических лиц

График курсов валют на межбанке

Экспорт новостей

Информация об агентстве

О нас

Размещение рекламы

Контакты

Подписка на новости

Национальный банк Украины на этой неделе начал проверку еще одного коммерческого банка, находящегося в зоне риска - к таковым теперь причислен ОАО банк "Биг-Энергия"

По результатам прошедшей в конце 2005 года проверки Государственной налоговой инспекции, только это ведомство предъявило претензии банку на общую сумму более трех миллионов гривен. По факту уклонения банка от уплаты налогов уже возбуждено уголовное дело. Расследуют деятельность банка в части использования незаконных схем по выведению активов также генпрокуратура и СБУ.

Вкладчики "БИГ Энергия" имеют не шуточный повод опасаться за сохранность своих денег - в стадии ликвидации по тем или иным причинам сейчас находится 21 украинский банк из 188 существующих. На днях под стенами Нацбанка прошел митинг вкладчиков обанкротившихся банков "Гарант" и "ИнтерКонтинентБанк" с требованием вернуть вложенные средства. Процедура ликвидации первого уже началась - учреждение стало неплатежеспособным из - за мошеннических операций бывшего руководства с ценными бумагами. Относительно второго действует мораторий на все финансовые операции, срок которого истекает в начале апреля - тогда и будет принято решение, ликвидировать банк или нет. Выемка активных средств "ИнтерКонтинентБанка" состоялась после смерти его владельца Игоря Плужникова; после этого предприятие обещал, но так и не сумел реанимировать оптимистично настроенный новый инвестор, пришедший в прошлом году.

Расход энергии

История махинаций с активами банка "Биг - Энергия" началась еще в 2002 - 2003 годах. В то время владельцами около 90% его акций были несколько облэнерго и других предприятий, входящих в состав "Группы Энергетический стандарт". После смены руководства некоторых облэнерго, произошедшей местами силовым путем, пакеты акций банка странным образом стали переводиться на физических лиц, среди которых фигурируют небезызвестный Игорь Суркис, его родственники и друзья. А с 2003 года в отчетности банка выявляются "неполадки" вроде намеренного снижения валового дохода, завышения валовых расходов, сдачи в аренду принадлежащей банку недвижимости по цене в сотни раз дешевле рыночной и т.д. Все это и привело к недоплате соответствующих налогов в бюджет, что зафиксировано в акте ГНАУ.

Но уклонение от уплаты налогов - это цветочки по сравнению с "профессионализмом", который проявил менеджмент банка в части опустошения его активов. Достаточно описания лишь одной из выявленных схем, использовавшихся для перевода миллионных сумм принадлежащих банку средств в карманы "кого надо".

В 2002 году Комиссия рынка финансов и капитала Латвии обратилась в НБУ за пояснениями в связи с тем, что украинский банк "Биг - Энергия" разместил в латышском "Огрес Коммерцбанка" межбанковский депозит в размере 3 млн. долларов, и одновременно заложил данный депозит как обеспечение кредита, который латышский банк выдал некоей английской компании (оффшор) "Ferrosteel Trading Limited", причем сумма кредита аналогична сумме депозита. А компания полученный кредит не вернула. Латышский банк воспользовался своим правом и погасил кредит путем списания депозита "Биг - Энергии". Последнего этот факт не особо огорчил, чего и следовало ожидать - естественно, деньги выведены, дело в шляпе.

Национальный банк Украины, проясняя обстоятельства данной сделки в 2003 году, не выявил ничего противозаконного в действиях отечественного банка. Что и неудивительно: заинтересованные лица были в слишком хороших отношениях с тогдашним главой державы и правящей партией. Существует мнение, что выведенные посредством подобных схем деньги выходили на семью Суркисов и использовались для финансирования партии власти на выборах в Раду 2002 года. Возможно, их хватило и на нынешнюю кампанию.

Спасите наши денежки

На сегодняшний день "дыра" в активах банка, по предположениям правоохранителей, может достигать 50 миллионов долларов. Сюда входят также суммы, которые были потрачены на покупку крупных пакетов акций фиктивных фирм по завышенной в сотни раз цене, недополучены от почти бесплатной аренды принадлежащего банку имущества и другие. Для сравнения - капитал банка (собственные плюс привлеченные средства) по данным Ассоциации украинских банков за февраль 2006 года не превышает 150 миллионов гривен.

По информации НБУ, ОАО банк "Биг - Энергия", относящийся к разряду средних, имеет около 870 миллионов обязательств, из которых 400 миллионов - средства физических лиц. У банка 8000 вкладчиков, 60% из которых составляют пенсионеры - в 2002 году учреждение получило лицензию на обслуживание пенсионных счетов.

Пока все проходит довольно тихо: прокуратура и налоговая спокойно расследуют факты нарушений, НБУ проверяет законность деятельности предприятия. Но это затишье может предварять бурю - новую волну обманутых вкладчиков. И если владельцам небольших (до 8000 грн) депозитов можно надеяться на возмещение своих вложений за счет Фонда гарантирования вкладов, то те, кто успел вложить большие суммы, имеют шанс вскоре пополнить ряды митингующих под Нацбанком.

Возможно, с оглядкой на это, руководству госучреждения стоило бы, не откладывая, уже сейчас ввести наблюдение и временное управление банком - ведь выявленных ГНАУ нарушений вполне достаточно. Тогда в случае проведения ликвидации банка в первую очередь будут рассмотрены и погашены обязательства перед вкладчиками - физическими лицами - быть может, средств от продажи имущества на это хватит.

Если же НБУ продолжит еще некоторое время игнорировать то, как разворовываются активы банка, предприимчивый менеджмент успеет вынести из под носа чиновников и то, что осталось. Благо, далеко ходить для этого не надо: 26 декабря 2005 года лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг получила компания по управлению активами "Биг Энергия - Капитал". Будучи дочерней структурой банка, эта фирма послужит отличным плацдармом для выведения оставшихся активов.

Валерия Паевская

По материалам: podrobnosti.com.ua
 

ПО РУБРИКАМ

17:42 Еврокомиссия оштрафовала пять крупных банков на 344 млн евро за валютный сговор

16:59 Депозитные ставки для физлиц 02.12.21

13:42 Страховщики-члены МТСБУ за 10 мес. увеличили платежи по ОСАГО на 15,8%, выплаты - на 27,6%

13:37 Премии по «Зеленой карте» в Украине за 10 мес. возросли на 34,8%, количество договоров - на 26% - МТСБУ

13:31 Минфин намерен вернуться к вопросу обложения НДС операций с недвижимостью - министр

13:12 Курс евро 2 декабря укрепляется к доллару на данных о снижении безработицы в еврозоне

12:57 Нацбанк обновляет подходы к расчету и обнародованию официального курса гривни

12:54 Банки замедлили темп выдачи займов «Доступной ипотеки 7%» до 2% за неделю - Минфин

12:47 Фондовые биржи АТР 2 декабря в основном снизились в четверг

12:33 Справочный курс гривны 2 декабря понижен на 12,15 коп до 27,3086 грн/$1

11:42 Украина за 11 мес. нарастила валютную выручку от экспорта черных металлов на 81%

11:28 Операции НБУ по мобилизации средств банков путем размещения депозитных сертификатов 01.12.21

11:08 ОВГЗ в обращении по сумме основного долга на 02.12.21

10:56 Остаток средств на корсчетах банков 01.12.21

09:59 Индекс межбанковских ставок овернайт (UONIA) 01.12.2021

18:22 Евросоюз ввел пятый пакет санкций в отношении Беларуси

14:09 Водород для Германии: «голубой» от «Газпрома» и «зеленый» из Украины?

12:41 50 компаний призвали Конгресс США побыстрее выделить $52 млрд на развитие производства чипов

11:49 Экономика США продолжает расти сдержанно-умеренными темпами - Beige Book

09:07 В ЕС представили альтернативу китайским инвестициям в инфраструктуру

09:01 США дали понять, что не будут колебаться при необходимости применять ограничения против России - Белый дом

01.12 Генсек НАТО: большой набор опций для ответа в случае агрессии РФ против Украины

01.12 «Это неприемлемо»: генсек НАТО о попытках Путина устанавливать «сферы влияния»

01.12 Путин намекнул, что ждет от Запада обязательства не принимать Украину и Грузию в НАТО

01.12 Блинкен заявил, что РФ подготовила планы действий против Украины

01.12 США в случае агрессии РФ против Украины будут готовы принять экономические меры, которые ранее предпочитали не вводить - Блинкен

01.12 Канада намерена серьёзно усилить национальную полупроводниковую отрасль — разработан план развития до 2050 года

01.12 Тель-Авив признан самым дорогим городом мира по версии EIU

01.12 Республика Корея определила Украину как приоритетную в предоставлении техпомощи

01.12 НАТО активирует антикризисный механизм из-за движения войск РФ близ Украины

01.12 Республика Корея определила Украину как приоритетную в предоставлении техпомощи

30.11 Введения бустерной дозы можно ожидать с января-февраля 2022г – Ляшко

30.11 Интеллектуальная граница: Как строят стену на границе с Россией и Беларусью

24.11 «Слуга» Анна Бондарь: Риски снижения качества строительства становятся еще серьезней

23.11 Переболевшим COVID-19 людям нельзя "надувать шарики" - эксперты

23.11 Постковидный синдром могут иметь 5-7% перенесших COVID

19.11 Вместе с Разумковым и «Майбахом». Как Кличко отбился от новой атаки Зеленского

17.11 Кабмин изменил требования к индивидуальным номерным знакам на авто

17.11 С декабря в водительских удостоверениях появится новая отметка

17.11 36% украинцев не готовы вакцинироваться от коронавируса - исследование

17.11 Uber Shuttle прекращает работу в Киеве

16.11 С 1 января в Киеве намерены повысить стоимость проезда в общественном транспорте до 20 грн - КГГА

12.11 Иван Ниякий: Вскоре система дипломирования моряков перестанет быть пятном на имидже Украины

12.11 Украинцы не смогут удалять сертификаты. Из приложения «Дія» после обновления уберут одну функцию

11.11 В Украине проводят рейды для борьбы с нелегальными перевозчиками

17:27 Ни госпереворота, ни майдана. Главные итоги акции протеста 1 декабря

16:21 Экс-канцлер Австрии Себастьян Курц уходит со всех политических постов

14:41 Результаты саммита НАТО: Как альянс поможет Украине

12:06 Почему Конституционный суд не пустил к себе новых «судей» от Зеленского

10:13 Не живешь в Украине – голосуй за Зеленского: Откуда власть возьмет миллион новых избирателей

09:01 США дали понять, что не будут колебаться при необходимости применять ограничения против России - Белый дом

01.12 «Давайте поставим точку». Зачем Зеленский объявил о прямых переговорах с Путиным

01.12 Ахметов и Вильнюс. Третья серия сериала «Переворот»

01.12 Генсек НАТО: большой набор опций для ответа в случае агрессии РФ против Украины

01.12 «Это неприемлемо»: генсек НАТО о попытках Путина устанавливать «сферы влияния»

01.12 Путин намекнул, что ждет от Запада обязательства не принимать Украину и Грузию в НАТО

01.12 В Украине инициируют введение в компаниях временных администраций в случае угрозы энергоснабжению

01.12 Ударит по гражданам и увеличит коррупцию. Бизнес раскритиковал антиахметовский закон

01.12 Блинкен заявил, что РФ подготовила планы действий против Украины

01.12 США в случае агрессии РФ против Украины будут готовы принять экономические меры, которые ранее предпочитали не вводить - Блинкен

16:08 Lamborghini выпустила кресла для геймеров

14:33 Создана крупнейшая в мире компания в области квантовых компьютеров

13:55 Opel Astra нового поколения стала универсалом

13:23 Самые производительные недорогие смартфоны Android по версии AnTuTu — новые короли теснят прошлых лидеров

12:41 50 компаний призвали Конгресс США побыстрее выделить $52 млрд на развитие производства чипов

11:30 Объем мирового рынка продаж украденных данных банковских карт уменьшился на 26%, до $1,4 млрд

09:38 Hyundai закрепила лидерство на рынке водородного транспорта — Toyota осталась далеко позади

09:29 Toyota сделает ставку на недорогие электромобили

01.12 Канада намерена серьёзно усилить национальную полупроводниковую отрасль — разработан план развития до 2050 года

01.12 Новые электромобили Формулы E будут самыми эффективными гоночными автомобилями в мире

01.12 Спутниковому интернету Starlink грозит провал, если SpaceX не справится с двигательным кризисом

01.12 Asus выходит на рынок кухонных гаджетов с PureGo PD100

01.12 Промышленная метавселенная поднимет рынок «умного производства» до $540 млрд к 2025 году

01.12 SpaceX начала тестирование спутникового интернета Starlink в самолётах

01.12 Представлена мобильная платформа Qualcomm Snapdragon 8 Gen 1

23.11 На Западе все чаще звучат призывы к введению четырехдневной рабочей недели

25.10 Всегда найдется азиат, который сделает лучше. Один человек продал товаров на 1,7 млрд долларов за 12 часов

13.10 Американцы готовы работать дольше, лишь бы продолжать работать из дома

07.10 Браузер Firefox начал показывать рекламные предложения в адресной строке

05.08 Самая богатая певица в мире. Рианна стала миллиардершей, но в этом ей помогла не музыка

04.08 Риз Уизерспун стала самой состоятельной актрисой в мире

15.07 Украинский айтишник впервые стал долларовым миллиардером – Forbes

07.07 Лучшие города для удаленной работы: в топе — Мельбурн, Дубай, Сидней

06.07 Исландия: эксперимент по переходу на четырехдневную рабочую неделю признан ошеломляюще успешным

01.07 В игры на ПК и консолях начнут встраивать рекламные ролики — Electronic Arts уже в деле

18.06 Canon оснастила свои офисы камерами с ИИ, которые пускают внутрь только улыбающихся сотрудников

28.05 Более 10 000 сотрудниц требуют от Google 600 млн долларов из-за неравенства в оплате труда мужчин и женщин

13.04 В суде выяснилось, что Google годами получала несправедливое преимущество на рынке рекламы

05.03 Слежка в интернете по-новому. Зачем Google устроил переворот в рекламе

05.03 Объем интернет-рекламы в Украине за год вырос на 7%, – исследование

теги

Apple, Aston Martin, Audi, bitcoin, BMW, Credit Suisse, Deutsche Bank, Facebook, Ford, Google, Huawei, Jaguar, Lamborghini, Lenovo, LG, Mercedes-Benz, Microsoft, Porsche, Samsung, Tesla, Toyota, Volkswagen, Volvo, Xiaomi, Англия, Белоруссия, Венесуэла, Газпром, ЕС, Казахстан, Китай, Молдова, Россия, США, Туркменистан, Турция, акции, депозитные ставки, золото, ипотека, кредит, межбанк, облигации, прогноз, форекс

ТОП-НОВОСТИ

ПОДПИСКА НА НОВОСТИ

 

Это интересно