Фінансові новини
- |
- 02.11.26
- |
- 16:19
- |
-
RSS - |
- мапа сайту
Авторизация
 | |
|
"Визначеність мети — відправна точка всіх досягнень" Вільям Клемент Стоун |
НБУ оштрафував найбільші мережі платіжних терміналів EasyPay і City24 на 270 млн грн
Національний банк України (НБУ) у травні 2026 року оштрафував дві найбільші мережі терміналів самообслуговування EasyPay та City24 на 135 млн грн кожну за порушення вимог фінансового моніторингу, повідомили агентству "Інтерфакс-Україна" два джерела на ринку.
Офіційне повідомлення регулятора з цього приводу на даний момент відсутня, як і коментарі самих мереж, однак інформацію про такі штрафи розповсюдило також видання "Економічна правда" (ЕП).
"Під час цих перевірок справдилися наші гіпотези, що ці термінали є джерелом чорної готівки в системі", - навела слова співрозмовника у Нацбанку "Економічна правда".
За її даними, під час перевірок НБУ встановив порушення в ідентифікації клієнтів під час операцій через програмно-технічні комплекси самообслуговування (ПТКС), зокрема, під час проведення платежів на суму до 5 тис. грн, для яких законодавство передбачає спрощену перевірку.
Регулятор також виявив ознаки операцій, які могли не відповідати фактичному внесенню готівки через термінали. Серед них - непропорційно швидке проведення транзакцій, використання одного номера телефону для операцій у різних регіонах за короткий проміжок часу та розбіжності між звітністю РРО і записами камер відеоспостереження.
Співрозмовники видання у регуляторі оцінюють обсяг гривневих коштів, що проходять через термінали EasyPay та City24, приблизно в $1 млрд в еквіваленті на місяць. Переважна більшість транзакцій через перевірені термінали припадала на поповнення банківських рахунків, зокрема, карток monobank. У Нацбанку вважають, що такі операції мали перевірятися як на стороні термінальних мереж, так і на стороні банків.
EasyPay та City24 є найбільшими мережами ПТКС в Україні. За даними Forbes, у 2025 році на них сумарно припадало понад 45 тис. терміналів, або близько 70% ринку.
Юридичною особою EasyPay є ТОВ "ФК "Контрактовий дім", яке порівну належить братам Олексію та Антону Авраменкам. City24 працює через ТОВ "Свіфт Гарант", власником якого є Сергій Горбань.
За даними YouControl, дохід ТОВ "ФК "Контрактовий дім" у 2025 році становив 2,11 млрд грн, чистий прибуток - майже 118 млн грн, дохід ТОВ "Свіфт Гарант" - 1,59 млрд грн, чистий прибуток - 5,21 млн грн.
ТОВ "ФК "Контрактовий дім" і ТОВ "Свіфт Гарант" у відповідях ЕП заявили, що взаємодіють із НБУ в межах законодавства, вважають недоцільним коментувати ситуацію до офіційного оприлюднення інформації регулятором і продовжують працювати у звичайному режимі.
Матеріали перевірок Нацбанк передав до правоохоронних органів. Водночас, за словами високопоставленого співрозмовника видання в регуляторі, після сплати штрафів компанії продовжать роботу, оскільки для відкликання ліцензій необхідно довести тривалий характер порушень.
НБУ також готує зміни до правил роботи ПТКС. Вони можуть передбачати посилення ідентифікації клієнтів, зокрема, фото- або відеофіксацію, а також обмеження кількості операцій через термінали.
Як повідомлялося, центробанк у листопаді 2023 року оштрафував ТОВ "Свіфт гарант" і ТОВ "ФК "Контрактовий дім" на 12,36 млн грн і 9 млн грн відповідно.
Регулятор тоді зазначав, що обидві компанії оштрафовано за неналежне забезпечення організації та проведення первинного фінансового моніторингу, а ФК "Контрактовий дім" також - за порушення порядку формування показників під час подання НБУ статистичної звітності з питань фінмоніторингу.
ТЕГИ
Президент Володимир Зеленський заявив, що Україна готова призупинити удари по російських нафтопереробних заводах на вимогу США, якщо Вашингтон передасть необхідні для відбиття повітряних атак РФ ракети-перехоплювачі для Patriot.ТОП-НОВИНИ
Перші альтернативні мостові переправи в Києві, будівництво яких розпочалося в межах урядового проєкту із забезпечення транспортного сполучення, планують ввести в експлуатацію на початку 2027 року, повідомив міністр з відновлення, інфраструктури 
Кабінет Міністрів вирішив продовжити дозвіл бізнесу працювати при жовтому рівні загрози (дронова загроза) без укриття. Про це повідомив прем'єр-міністр Сергій Корецький 
Національний банк України суттєво погіршив прогноз динаміки валового внутрішнього продукту (ВВП): замість його зростання цього року на 1,8% та наступного року на 2,8% тепер він очікує його скорочення на 0,4% цього року та відновлення наступного року лише на 0,4%.
Правління Національного банку України (НБУ) підвищило облікову ставку на 0,5 відсоткового пункту (в.п.) - до 16,5% річних з 30 жовтня через суттєве посилення цінового тиску та погіршення інфляційних очікувань.ПІДПИСКА НА НОВИНИ
Резервна система може місяцями майже не використовуватися, але це не гарантує штатної роботи під навантаженням. Перед холодами варто провести тестовий запуск: перевірити інвертор з акумулятором, захист і прилади, які мають працювати від резерву.
Ця тилова вакансія підходить для кандидатів, що не можуть
виконувати бойові завдання у звʼязку із віком чи станом здоровʼя. У РУБРИЦІ
Після кібератаки криптовалютна біржа Binance зіткнулася з відтоком мільярдів доларів. Найбільша активність клієнтів припала на перші години після того, як платформа знову дозволила проводити операції з виведення криптоактивів.
Курс долара США прискорив падіння щодо євро та фунта стерлінгів у понеділок вдень, але залишається у плюсі у парі з єною.
Довідковий курс гривні до долара США на міжбанківському валютному ринку станом на 12:00 кч 2 листопада 2026 року.
Курс долара в листопаді поточного року коливатиметься в межах 44,8-45,5 грн/$1, євро - 50-53 грн/1 євро, хоча місяць обіцяє бути непростим для валютного ринку.
Національний банк України (НБУ) цього тижня збільшив інтервенції на міжбанківському ринку на $625,1 млн, або 52,4% - до $1 млрд 818,2 млн, що є історичним максимумом тижневих інтервенцій, свідчить статистика на сайті регулятора.
Довідковий курс гривні до долара США на міжбанківському валютному ринку станом на 12:00 кч 30 жовтня 2026 року.
Курс долара США вранці в п'ятницю знижується у парах з євро, фунтом стерлінгів та єною.BIN™ не завжди поділяє думку авторів публікацій
Любе використання інформації агентств "Українські Новини" та "інтерфакс-Україна" ЗАБОРОНЕНО!
Volkswagen відкрив на заводі в німецькому Цвіккау власну лінію розбирання автомобілів. Підприємство, яке раніше займалося виключно виробництвом машин, тепер паралельно розбиратиме їх на запчастини та вторинну сировину. 
Microsoft додає до Copilot в Excel функцію Get data: користувач описує, які дані потрібні, звідки їх узяти та як підготувати, а помічник виконує роботу через Power Query. Про нову можливість компанія розповіла в офіційному блозі Excel.
Bank of America "люб'язно нагадує" користувачам не передавати свої банківські дані агентному штучному інтелекту, повідомляє TechCrunch. Вочевидь, це небезпечно.
Великі американські банки почали виявляти сторонніх ШІ-агентів, які без належного дозволу працюють з рахунками клієнтів, деякі - намагались виконувати самостійні дії, що виходили за межі інструкцій користувача.
Meta планує прокласти трансатлантичний кабель протяжністю майже 7000 км з пропускною здатністю до 1 Пбіт/с. 
Новинка стане компактнішим доповненням серії Electric Urban Car Family, де вже заявлені моделі ID. Polo та ID. Cross.
Міністерство оборони України підписало лист про наміри з ICEYE та Nokia щодо співпраці у сфері космічних технологій, а також підтримки оборонних можливостей країни, зокрема розробки суверенної системи супутникового зв'язку.