Как сообщает ‘КоммерсантЪ-Украина' в публикации "СБУ не отдает вкладчикам деньги", Служба безопасности Украины вмешалась в процесс возврата депозитов вкладчикам ликвидируемого СоцКом Банка, заподозрив ряд его клиентов в махинациях. В сомнительных операциях замешаны сотрудники ликвидированного ювелирного завода, который ранее был связан с банком, говорит источник "Ъ". У СБУ достаточно полномочий, чтобы остановить незаконный вывод средств, считают юристы.

Служба безопасности Украины заподозрила некоторых вкладчиков ликвидируемого одесского СоцКом Банка в попытке вывода денег. По ее требованию Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) заморозил выплату гарантированных сумм компенсации в пределах до 150 тыс. грн группе вкладчиков учреждения "с целью недопущения нанесения ущерба экономическим интересам Украины". Эти выплаты, согласно заявлению ФГВФЛ, начали проводиться с 16 декабря через отделения Укрсоцбанка. "Приостановлена выплата средств 86 вкладчикам из общего числа более 2,8 тыс. человек. Сейчас СБУ проводит проверки, надеемся, они скоро завершатся",- сообщил "Ъ" исполняющий обязанности директора-распорядителя Фонда гарантирования вкладов физических лиц Андрей Оленчик. В СБУ вчера не смогли прокомментировать свое требование, отметив, что их позиция появится не раньше среды.

По информации источника "Ъ", близкого к банку, речь идет о депозитах сотрудников одесского ювелирного завода "Аурум". Согласно данным агентства "Интерфакс-Украина", в ноябре 2006 года СоцКом Банку принадлежало 27,2% акций завода. Еще 64,2% находилось в собственности нидерландской компании Hertensteegh B.V., которой также принадлежало 79,9% акций СоцКом Банка. В июне 2009 года Хозяйственный суд Одесской области возбудил дело о банкротстве "Аурума". Через год начались проблемы в СоцКом Банке. 20 октября 2010 года была введена временная администрация, после чего она дважды продлевалась, а спустя год началась ликвидация банка. В рамках этой процедуры ликвидатор сформировал и подал в ФГВФЛ списки вкладчиков-физлиц.

Если СБУ заинтересовалась финансовыми операциями банка, вполне могут быть выявлены серьезные махинации, говорят юристы. "Возможно, в банке решили разбить большие вклады на маленькие суммы, иначе очередь на их получение может не подойти. При банкротстве кредитное учреждение сначала должно возвращать деньги физическим лицам и государству,- предполагает управляющий партнер юрфирмы "Лавринович и Партнеры" Максим Лавринович.- Это сложно сделать технически, хотя если банк владеет предприятием, где работает много людей, то можно. Но чем больше сотрудников, тем сложнее это прикрыть, так как этих вкладчиков могут вызывать на допросы, где они скорее всего скажут правду. Однако кто бы ни накладывал арест, всегда есть возможность оспорить его в судебном порядке". Отметим, что суммы вкладов физлиц свыше 150 тыс. грн, как и депозиты юридических лиц, возвращаются с суммы активов банка, которые реализуются в рамках его ликвидации.

Столь быстрая реакция СБУ на махинации в финансовых учреждениях удивила экспертов. В аналогичной ситуации в банках "Национальный стандарт" и "Европейский" уголовное дело, которое позволило "приостановить выплаты", было возбуждено лишь через два года после возврата депозитов за счет средств ФГВФЛ (см. "Ъ" от 17 октября). "СБУ может либо самостоятельно наложить арест на эти средства, либо в рамках какого-то решения суда,- говорит управляющий партнер юридической фирмы Jurimex Юрий Крайняк.- У спецслужбы всегда было достаточно полномочий, чтобы оперативно реагировать на подобные нарушения. Раньше они могли этого не делать из-за нехватки времени или заинтересованности".