Авторизация

Ім'я користувача:

Пароль:

Новини

Топ-новини

Фінансові новини

Фінанси

Банки та банківські технології

Страхування

Новини економіки

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий комплекс

Право

Міжнародні новини

Україна

Політика

Бізнес

Бізнес

Новини IT

Транспорт

Аналітика

Фінанси

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий ринок

Політика

Міжнародна аналітика

Бізнес

Прес-релізи

Новини компаній

Корирування

Курс НБУ

Курс валют

Курс долара

Курс євро

Курс британського фунта

Курс швейцарського франка

Курс канадського долара

Міжбанк

Веб-майстру

Інформери

Інформер курсів НБУ

Інформер курс обміну валют

Інформер міжбанківські курси

Графіки

Графік курсів валют НБУ

Графік курс обміну валют

Графік міжбанківській курс

Експорт новин

Інформація про BIN.ua

Про сайт BIN.ua

Реклама на сайті

Контакти

Підписка на новини

Обзор рынка ипотечного кредитования

17:34 12.02.2013 |

Впервые за последние полгода среднерыночные ставки по кредитам на недвижимость стали снижаться. С начала 2013 года средняя стоимость займов на "первичку" и "вторичку" уменьшилась на 0,1-0,6 п.п. И лишь кредиты на рефинансирование старых ипотечных займов "подорожали" в среднем на 1,4-2 п.п.

На рынке ипотечного кредитования с начала 2013 года произошли такие изменения. На два больше стало финансовых учреждений из числа 50-ти банков-лидеров по активам, предлагающих кредиты на новое жилье. Банк Киевская Русь и Кредитпромбанк теперь предлагают займы на новое жилье в Киевской области, в частности - в городе Борисполь.

Что касается средних реальных ставок в сегменте кредитования вторичной недвижимости, то они впервые с июля-2012 начали снижаться по всем срокам кредитных программ. По исследованию компании «Простобанк Консалтинг» , больше всего - на 0,58 процентного пункта подешевели в среднем по рынку долгосрочные ипотечные кредиты на 20 лет, а менее всего - на 0,2 процентного пункта уменьшились реальные ставки по займам сроком один год. При этом количество кредитующих учреждений практически не изменилось.

 

 

 

Вторичный рынок

Срок кредита

Средняя реальная ставка на 11.02.2013, годовых

Изменение с начала года, процентные пункты

Количество банков, кредитующих на такой срок

1 год

25,08%

0,20

22

5 лет

22,75%

0,30

22

10 лет

22,48%

0,32

22

15 лет

22,62%

0,36

20

20 лет

21,37%

0,58

15

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

К слову, подобная тенденция изменения среднерыночных ставок по ипотечным кредитам с начала 2013 года стала приятным сюрпризом для потенциальных заемщиков, ведь прогнозы эксперты на этот год были довольно сумрачны.  

В сегменте кредитования на покупку нового жилья наблюдается похожая ситуация. С начала 2013 года средние реальные ставки снижались по всем срокам кредитования. По исследованию компании «Простобанк Консалтинг», заметнее всего – на 0,62 процентного пункта – «просели» среднерыночные реальные ставки по займам сроком 15 лет. А по кредитным программам сроком 5 и 10 лет изменения составили всего 0,09 и 0,15 процентного пункта соответственно.

 

 

Первичный рынок

Срок кредита

Средняя реальная ставка на 11.02.2013, годовых

Изменение с начала года, процентные пункты

Количество банков, кредитующих на такой срок (в скобках – изменение за период)

5 лет

23,29%

0,09

17 (+2)

10 лет

23,01%

0,15

17 (+2)

15 лет

23,09%

0,62

15 (+2)

20 лет

21,58%

0,40

9 (+1)

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

И лишь средние реальные ставки по кредитам на рефинансирование, вопреки общим тенденциям, продолжили рост. По исследованию компании «Простобанк Консалтинг», в среднем повышение стоимости кредитов рефинансирования составило 1,42-2,04 процентного пункта или 6%-9% от их предыдущего значения. Теперь погашение старых ипотечных займов стоит на 1,5%-3% дороже, чем стоимость нового ипотечного кредита на вторичном рынке на тот же срок. Количество же финансовых учреждений из числа 50 лидеров по активам, предлагающих кредиты рефинансирования, с начала 2013 года не изменилось.

 

Рефинансирование

Срок кредита

Средняя реальная ставка на 11.02.2013, годовых

Изменение с начала года, процентные пункты

Количество банков, кредитующих на такой срок

5 лет

25,06%

1,43

5

10 лет

24,62%

1,42

5

15 лет

24,25%

1,55

4

20 лет

24,70%

2,04

3

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Общая картина рынка ипотечного кредитования физлиц по исследованиям компании «Простобанк Консалтинг» на 11.02.2013 года такова:

Жилье на вторичном рынке под залог его самого

Кредит на покупку жилья на вторичном рынке без ограничений по его локализации под залог самого приобретаемого объекта можно получить в 23-х банках из числа 50-ти лидеров по активам:

Срок 20 лет:

Аванс

Банк

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

10%

Ощадбанк 

18,57

18,6

20%

Киевская Русь 

20,25

22,25

Укргазбанк 

19,95

25%

Ощадбанк

18,57

18,60

30%

Unicredit Bank 

22,25

22,29

Universal Bank

23,48

23,54

БАНК КРЕДИТ ДНЕПР 

23,63

Всеукраинский Банк Развития 

21,20

Кредобанк 

24,30

24,34

Мегабанк 

25,19

25,30

Ощадбанк

12,10

12,57

Первый Украинский Международный Банк 

22,83

22,84

Сбербанк России  (Украина)

25,24

25,27

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™ 

18,06

18,09

Эрсте Банк 

19,56

19,61

35%

Ощадбанк

17,57

17,60

40%

Киевская Русь

19,25

21,25

Сбербанк России (Украина)

24,74

24,77

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК 

27,76

50%

Credit Agricole 

26,15

26,25

Киевская Русь

18,25

19,35

Кредобанк

24,05

24,09

Сбербанк России (Украина)

24,24

24,27

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Срок 15 лет:

Аванс

Банк

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

10%

Ощадбанк

18,59

18,63

20%

Киевская Русь

20,36

22,36

Укргазбанк

20,00

25%

Ощадбанк

18,59

18,63

30%

Unicredit Bank

22,28

22,32

Universal Bank

23,52

23,59

БАНК КРЕДИТ ДНЕПР

23,69

Всеукраинский Банк Развития

21,41

Кредобанк

24,33

24,37

МАРФИН БАНК 

21,12

Мегабанк

25,26

25,4

ОТП Банк 

26,62

26,91

Ощадбанк

12,13

12,6

Первый Украинский Международный Банк

22,84

22,85

Правэкс-Банк 

20,50

Сбербанк России (Украина)

25,26

25,3

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

27,75

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

18,08

18,12

Эрсте Банк

19,6

19,66

35%

Ощадбанк

17,60

17,63

Укрэксимбанк 

32,91

40%

Киевская Русь

19,36

21,36

Сбербанк России (Украина)

24,76

24,8

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

25,01

Укрэксимбанк

32,86

50%

Credit Agricole

26,22

26,33

Банк Форум 

22,18

22,27

Киевская Русь

18,36

19,46

Кредобанк

24,08

24,12

Сбербанк России (Украина)

24,26

24,30

Правэкс-Банк

20,00

60%

Укрэксимбанк

32,81

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Срок 10 лет:

Аванс

Банк

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

10%

Ощадбанк

18,16

18,70

20%

Киевская Русь

20,50

22,50

Укргазбанк

20,10

25%

Ощадбанк

18,16

18,70

30%

Unicredit Bank

22,34

22,39

Universal Bank

23,61

23,69

БАНК КРЕДИТ ДНЕПР

23,80

БТА Банк 

24,37

24,50

Всеукраинский Банк Развития

21,72

Кредобанк

24,38

24,44

МАРФИН БАНК

21,19

Мегабанк

25,43

25,60

ОТП Банк

26,67

26,98

Ощадбанк

12,20

12,67

Первый Украинский Международный Банк

22,86

22,88

Правэкс-Банк

20,50

Сбербанк России (Украина)

25,31

25,36

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

25,62

27,72

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

18,14

18,19

Эрсте Банк

19,69

19,76

35%

Ощадбанк

17,16

17,20

Укрэксимбанк

32,99

40%

Киевская Русь

19,50

21,50

Сбербанк России (Украина)

24,81

24,86

Финансы и Кредит 

24,29

24,40

Укрэксимбанк

32,94

50%

Credit Agricole

26,36

26,50

Банк Форум

22,30

22,40

Киевская Русь

18,50

19,60

Кредобанк

24,13

24,19

Сбербанк России (Украина)

24,31

24,36

Правэкс-Банк

20,00

60%

Укрэксимбанк

32,89

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Срок 5 лет:

Аванс

Банк

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

10%

Ощадбанк

18,34

18,89

20%

Киевская Русь

21,08

23,08

Укргазбанк

20,39

25%

Ощадбанк

18,34

18,89

30%

Unicredit Bank

22,52

22,58

Universal Bank

23,89

23,98

БАНК КРЕДИТ ДНЕПР

24,13

БТА Банк

24,83

24,98

Всеукраинский Банк Развития

22,13

Кредобанк

24,57

24,63

МАРФИН БАНК

21,38

Мегабанк

25,99

26,18

ОТП Банк

26,85

27,17

Ощадбанк

12,39

12,86

Первый Украинский Международный Банк

22,93

22,96

Правэкс-Банк

20,00

Сбербанк России (Украина)

25,48

25,53

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

26,44

27,64

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

18,33

18,38

Эрсте Банк

19,97

23,79

35%

Укрэксимбанк

33,22

Ощадбанк

17,35

17,89

40%

Киевская Русь

20,08

22,08

Сбербанк России (Украина)

24,98

25,03

Укрэксимбанк

33,17

Финансы и Кредит

24,66

24,79

50%

Credit Agricole

26,82

26,98

Банк Форум

22,67

22,79

Киевская Русь

20,08

22,08

Кредобанк

24,32

24,38

Правэкс-Банк

19,50

Сбербанк России (Украина)

24,48

24,53

60%

Укрэксимбанк

33,12

70%

Эрсте Банк

22,30

22,39

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Срок 1 год:

Аванс

Банк

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

10%

Ощадбанк

19,85

20,35

20%

Киевская Русь

25,44

27,44

Укргазбанк

22,57

25%

Ощадбанк

19,85

20,35

30%

Unicredit Bank

23,98

24,04

БАНК КРЕДИТ ДНЕПР

26,60

БТА Банк

28,45

28,62

Всеукраинский Банк Развития

22,31

Кредобанк

26,00

26,07

МАРФИН БАНК

22,82

Мегабанк

30,34

30,54

ОТП Банк

27,76

28,61

Ощадбанк

13,85

14,31

Правэкс-Банк

19,50

Сбербанк России (Украина)

26,78

26,84

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

26,82

27,06

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

19,77

19,82

Хрещатик 

35,00

Эрсте Банк

22,13

25,95

35%

Ощадбанк

18,85

19,35

Укрэксимбанк

34,97

40%

Киевская Русь

24,44

26,44

Сбербанк России (Украина)

26,28

26,34

Финансы и Кредит

27,56

27,69

Укрэксимбанк

34,92

50%

Credit Agricole

30,44

30,62

Банк 3/4 

30,88

30,92

Банк Форум

25,57

25,69

Киевская Русь

23,44

24,54

Кредобанк

25,75

25,82

Сбербанк России (Украина)

25,78

25,84

Правэкс-Банк

19,00

60%

Укрэксимбанк

34,87

70%

Эрсте Банк

24,46

24,55

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Кроме этого, семь банков из числа 50-ти лидеров по активам, предлагают льготные кредиты на вторичную недвижимость по программе Государственного Ипотечного Учреждения:

Банк

Аванс

Срок

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

ВТБ Банк 

25%

5-30 лет

22,08

22,79

Дельта Банк 

30%

5-20 лет

22,12

22,78

Диамантбанк 

30%

5-30 лет

19,96

21,65

Киевская Русь

25%, 40%, 50%

5-30 лет

19,06

21,91

Кредитпромбанк 

25%

5-30 лет

22,12

23,18

Терра Банк 

25%, 35%, 50%

5-30 лет

21,16

23,57

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

30%, 40%

5-30 лет

22,00

22,00

Финансы и Кредит

25, 50

5-30 лет

21,62

22,68

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Также «вторичку» кредитуют ряд банков не из числа 50 лидеров по активам:

Срок

Аванс

Банк

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

1 год

25%

БМ Банк 

23,16

23,24

30%

Банк Кипра 

27,60

28,66

Глобус 

26,78

26,85

Пиреус Банк 

26,67

26,77

35%

Астра Банк 

23,00

24,63

50%

Пиреус Банк

26,17

26,27

5 лет

25%

БМ Банк

20,99

21,08

30%

Банк Кипра

27,29

27,35

Глобус

25,33

25,39

Пиреус Банк

24,50

24,59

35%

Астра Банк

23,00

24,36

50%

Пиреус Банк

24,00

24,09

10 лет

25%

БМ Банк

20,72

20,79

30%

Банк Кипра

26,13

27,18

Пиреус Банк

24,22

24,30

35%

Астра Банк

23,00

23,83

50%

Пиреус Банк

23,72

23,80

15 лет

25%

БМ Банк

20,63

20,69

30%

Банк Кипра

26,08

26,12

Пиреус Банк

24,13

24,20

35%

Астра Банк

23,00

23,45

50%

Пиреус Банк

23,63

23,70

20 лет

25%

БМ Банк

20,59

20,64

30%

Банк Кипра

26,06

26,09

Пиреус Банк

24,09

24,15

35%

Астра Банк

23,00

23,18

50%

Пиреус Банк

23,59

23,65

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Ряд меньших учреждений также предлагают совместные с ГИУ кредиты:

Банк

Аванс

Срок

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

АКБ банк 

30%

5-30 лет

21,07

22,09

БМ Банк

25%

5-20 лет

22,18

23,17

Пиреус Банк

30%

5-20 лет

21,53

22,19

Радикал Банк 

25%

5-30 лет

21,16

22,57

Укргазпромбанк 

25%

10-30 лет

20,39

21,46

Фортуна-банк 

30%

5-15 лет

21,99

ЭНЕРГОБАНК 

30%

5-30 лет

22,16

23,57

Юнекс Банк 

25%

5-30 лет

22,03

22,38

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Первичный рынок жилья

Первичный рынок жилья под залог самого приобретаемого объекта кредитуют 15 банков из числа 50 лидеров по активам.

Объект кредитования

Банк

Аванс

Срок

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

Без ограничения по локализации

Credit Agricole

50%

1-20 лет

26,15

30,62

Universal Bank

30%

1-15 лет

25,02

27,66

Банк 3/4

50%

1 год

30,88

30,92

Всеукраинский Банк Развития

30%

1-20 лет

21,20

22,31

Киевская Русь

20%, 40%, 50%

1-20 лет

15,21

18,80

Кредобанк

30%, 50%

1-20 лет

25,05

27,07

ОТП Банк

30%

1-15 лет

26,62

28,61

Сбербанк России (Украина)

30%, 40%, 50%

1-20 лет

24,29

26,66

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

30%, 40%

1-20 лет

25,01

27,76

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

30%

1-20 лет

18,06

19,82

Хрещатик

40%

1 год

35,00

ЖК Паркові озера

Дельта Банк

30%

1-10 лет

23,57

27,42

ЖК Яскравий

Дельта Банк

30%

1-10 лет

23,57

27,42

Киевская обл., г. Борисполь, ул. Бабкина,6

Кредитпромбанк

30%

1-15 лет

17,17

20,23

Объекты компании Житло инвест

Ощадбанк

30%, 40%

1-20 лет

17,66

20,85

Жилье в кредит в рамках сотрудничества с ОАО ХК Киевгорстрой

Укргазбанк

20%

1-20 лет

18,95

21,57

ЖК Чайка-2

Укргазбанк

20%, 50%

1-20 лет

16,85

19,39

ЖК Grand Life

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

25%

1-20 лет

18,05

18,92

ЖК River Stone

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

45%

1-20 лет

23,83

27,33

ЖК Лико Град

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

40%

1-20 лет

18,60

20,33

ЖК Парковые озера

Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™

30%

1-20 лет

24,56

26,33

Комплекс Васильковский

Хрещатик

35%

1 год

15,00

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Из меньших банков покупку жилья на первичном рынке кредитуют:

Объект кредитования

Банк

Аванс

Срок

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

Без ограничений по локализации

Астра Банк

35%

1-20 лет

23,00

24,63

Гранд

Аркада 

20%

1-30 лет

16,05

18,31

Дом на Шулявке

Аркада

20%

1-30 лет

16,05

18,31

Молодежный квартал Осокорки-2, 3, 4

Аркада

20%

1-30 лет

16,05

18,31

Осокорки-2, 3,4

Аркада

20%

1-30 лет

12,06

14,31

На покупку жилья в Солнечном луче

БМ Банк

25%

1-20 лет

15,09

17,74

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

«Первичка» под залог «вторички»

Из числа 50 банков-лидеров по активам кредиты на покупку недвижимости первичного рынка под залог альтернативной недвижимости вторичного рынка, уже являющейся собственностью заемщика, предоставляют пять банков, без точной локализации приобретаемого жилья:

Банк

Аванс

Срок

Реальная ставка, % годовых

мин.

макс.

Банк Форум

60%

1-15 лет

22,09

23,85

БТА Банк

30%

1-10 лет

24,37

28,62

УКРАИНСКИЙ БИЗНЕС БАНК

30%, 40%

1-20 лет

25,01

27,76

Укрэксимбанк

35%, 40%, 60%

1-15 лет

32,81

34,97

Эрсте Банк

30%, 50%

1-15 лет

19,60

25,45

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

Из меньших учреждений «первичку» под залог «вторички» в любом регионе кредитуют:

Банк Кипра - с авансом 30% и сроком на 1-20 лет при ставке в 26,05%-28,66% реальных годовых.
Пиреус Банк ­ - с авансом 30% и 50%, сроком до 20 лет под 23,59%-26,77% реальных годовых.

Ремонт в кредит

Кредитование на ремонт недвижимости заемщика предлагают три банка из числа 50 лидеров по активам:

Укринбанк - под 25,16% - 25,92% реальных годовых при сроке от одного года до пяти лет с первоначальным взносом в 30%.
Кредобанк - под 25,32% - 26,82% реальных годовых сроком от года до 10 лет, с авансом от 30%.
UniversalBank - под 29,16%-32,08% реальных годовых сроком до 5 лет без первоначального взноса.

Рефинансирование

Кредиты на рефинансирование взятых ранее ипотечных кредитов предлагают четыре банка из числа 50-ти лидеров по активам:

Укрсоцбанк, UniCreditBank TM - предлагает рефинансирование ипотечных кредитов под 26,66%-26,92% реальных годовых сроком до 20 лет с авансом 30%.
Банк Форум - кредиты на срок до 15 лет под 22,09%-22,39% реальных годовых с авансом 50%.
Украинский Бизнес Банк - предлагает кредиты рефинансирования на срок до 20 лет под 23,05%-25,67% реальных годовых с авансом 40%.
Всеукраинский Банк Развития - рефинансирует кредиты на приобретение недвижимости на срок до 20 лет с авансом 30% под 22,86%-24,53% реальных годовых.

Такие предложения есть и у меньших банков:

Банк Кипра - предлагает кредит на рефинансирование ипотеки под 26,09%-27,49% реальных годовых сроком до 20 лет с авансом 40%.

За матеріалами: ПростоБанк Консалтинг
 

ТЕГИ

Курс НБУ на сьогодні
 
за
курс
uah
%
USD
1
41,8761
 0,0531
0,13
EUR
1
43,5114
 0,0656
0,15

Курс обміну валют на сьогодні, 10:10
  куп. uah % прод. uah %
USD 41,5962  0,08 0,20 42,2854  0,11 0,27
EUR 43,4685  0,16 0,37 44,2804  0,19 0,43

Міжбанківський ринок на сьогодні, 11:33
  куп. uah % прод. uah %
USD 41,9800  0,13 0,31 41,9900  0,12 0,29
EUR -  - - -  - -

ТОП-НОВИНИ

ПІДПИСКА НА НОВИНИ

 

Бізнес