Авторизация

Имя пользователя:

Пароль:

Новости   RSS подписка

Топ-новости   RSS подписка

Финансовые новости   RSS подписка

Финансы   RSS подписка

Фондовый рынок   RSS подписка

Банки и банковские технологии   RSS подписка

Страхование   RSS подписка

Ипотека и недвижимость   RSS подписка

Новости экономики   RSS подписка

Экономика   RSS подписка

Топливно-энергетический комплекс   RSS подписка

Нефть и бензин   RSS подписка

Агропромышленный комплекс   RSS подписка

Сырьевые рынки   RSS подписка

Приватизация   RSS подписка

Право   RSS подписка

Статистика   RSS подписка

Зарубежные новости   RSS подписка

Мир   RSS подписка

Ближнее зарубежье   RSS подписка

Региональные новости   RSS подписка

Украина   RSS подписка

Киев   RSS подписка

Политика   RSS подписка

Полезно знать   RSS подписка

Это интересно   RSS подписка

Информационные технологии   RSS подписка

Криминал   RSS подписка

Транспорт   RSS подписка

Управление бизнесом   RSS подписка

Маркетинг и реклама   RSS подписка

Менеджмент и карьера   RSS подписка

Аналитика   RSS подписка

Финансовый рынок   RSS подписка

Фондовый рынок   RSS подписка

Страхование   RSS подписка

Ипотека и недвижимостьRSS подписка

Экономика   RSS подписка

ТЭК (газ и электроэнергия)   RSS подписка

Нефть и бензин   RSS подписка

Сырьевые рынки   RSS подписка

Агропромышленный рынок   RSS подписка

Приватизация   RSS подписка

Менеджмент и карьера   RSS подписка

Политика   RSS подписка

Международная аналитика   RSS подписка

Страны ближнего зарубежья   RSS подписка

Полезно знать   RSS подписка

Информационные технологии   RSS подписка

Пресс-релизы

Новости компаний   RSS подписка

Котировки

Курс НБУ

Курс обмена наличной валюты

Курс доллара

Курс евро

Курс рубля

Курс британского фунта

Курс швейцарского франка

Курс канадского доллара

Курс валют на межбанковском валютном рынке

Курс доллара

Курс евро

Курс рубля

Курс рубля к доллару

Ставки

Депозитные ставки

Физические лица, гривна

Физические лица, доллар

Физические лица, евро

Юридические лица, гривна

Юридические лица, доллар

Юридические лица, евро

Депозитный калькулятор

Ставки на межбанковском кредитном рынке

Графики

График изменения курса НБУ

График изменения наличного курса

График изменения курсов на межбанковском валютном рынке

График изменения ставок на межбанковском кредитном рынке

Веб-мастеру

Информеры

Информер курсов НБУ

Информер наличных валют Киев

Информер курсов валют на межбанке

Графики

График курсов валют НБУ

График курсов обмена валют для физических лиц

График курсов валют на межбанковского валютного рынка

Экспорт новостей

Информация об агентстве

О нас

Размещение рекламы

Контакты

Подписка на новости

Новости  RSS подписка

Топ-новости  RSS подписка

Финансовые новости   RSS подписка

Финансы   RSS подписка

Фондовый рынок   RSS подписка

Банки и банковские технологии   RSS подписка

Страхование   RSS подписка

Ипотека и недвижимость   RSS подписка

Новости экономики   RSS подписка

Экономика   RSS подписка

Топливно-энергетический комплекс   RSS подписка

Нефть и бензин   RSS подписка

Агропромышленный комплекс   RSS подписка

Сырьевые рынки   RSS подписка

Приватизация   RSS подписка

Право   RSS подписка

Статистика   RSS подписка

Зарубежные новости   RSS подписка

Мир   RSS подписка

Ближнее зарубежье   RSS подписка

Региональные новости   RSS подписка

Украина   RSS подписка

Киев   RSS подписка

Политика   RSS подписка

Полезно знать   RSS подписка

Это интересно   RSS подписка

Информационные технологии   RSS подписка

Криминал   RSS подписка

Транспорт   RSS подписка

Управление бизнесом   RSS подписка

Маркетинг и реклама   RSS подписка

Менеджмент и карьера   RSS подписка

Аналитика   RSS подписка

Финансовый рынок   RSS подписка

Фондовый рынок   RSS подписка

Страхование   RSS подписка

Ипотека и недвижимостьRSS подписка

Экономика   RSS подписка

ТЭК (газ и электроэнергия)   RSS подписка

Нефть и бензин   RSS подписка

Сырьевые рынки   RSS подписка

Агропромышленный рынок   RSS подписка

Приватизация   RSS подписка

Менеджмент и карьера   RSS подписка

Политика   RSS подписка

Международная аналитика   RSS подписка

Страны ближнего зарубежья   RSS подписка

Полезно знать   RSS подписка

Информационные технологии   RSS подписка

Четвертый квартал 2013 г. банк "Расчетный центр" закончил с убытком в 3,387 млн грн.

При этом за предыдущие три квартала 165‑е по активам финучреждение получило прибыль 4,4 млн грн. До вступления в силу закона о депозитарной системе 12 октября 2013 г. банк "Расчетный центр" работал как клиринговый депозитарий, отмечает газета «КАПИТАЛ». До 28 марта прошлого года он назывался Всеукраинским депозитарием ценных бумаг (ВДЦБ). Но в рамках депозитарной реформы название и формат учреждения изменили. Теперь все расчеты с ценными бумагами в режиме «поставка против платежа» проходят через РЦ.

Весь бизнес по учету ценных бумаг Расчетный центр в 2013 г. передал Национальному депозитарию (НДУ), который стал Центральным депозитарием. Ранее ВДЦБ и НДУ параллельно предоставляли услуги по учету ценных бумаг, при этом большая часть эмитентов работала с ВДЦБ. Депозитарная деятельность приносила около 80 % доходов ВДЦБ, подтвердил на условиях анонимности глава одной из инвесткомпаний.

Слова фондовиков косвенно подтверждает финотчетность РЦ. Так, за первые три квартала 2013 г. «другие операционные доходы» РЦ составили 23,1 млн грн, т. е. в среднем 7,7 млн грн в квартал, а в четвертом - всего 2,6 млн грн. А комиссионные доходы РЦ выросли: в четвертом квартале они достигли 612 тыс. грн, тогда как за первые три квартала их общая сумма была всего 16 тыс. грн. В целом цифры подтверждают, что рост доходов от расчетно-клиринговой деятельности не перекрыл падение дохода от депозитарной деятельности. Это и стало основной причиной убытка.

Минус в степени

«Даже до вступления в силу закона о депозитарной системе было очевидно, что РЦ будет убыточным», - говорит председатель правления Украинской биржи Олег Ткаченко. Улучшить ситуацию с доходом учреждению помогло бы увеличение количества биржевых операций, так как комиссия РЦ зависит от сделки как таковой, а не от ее суммы, отметил руководитель отдела розничных продаж инвестгруппы «АРТ Капитал» Виталий Бердичевский.

Кроме вознаграждения за сделку, РЦ получает от торговцев абонплату. Чтобы торговать ценными бумагами, каждый брокер должен открыть в РЦ так называемый клиринговый счет и заплатить за его обслуживание около 2,5 тыс. грн в месяц. «Сейчас немногим более 200 участников реально платят абонплату. Это порядка 500 тыс. грн в месяц. Таким образом, месячные доходы РЦ с учетом доходов от сделок могут составлять около 700 тыс. грн», - подсчитал руководитель депозитарного учреждения, пожелавший сохранить анонимность.

В то же время административные расходы РЦ достаточно большие. В прошлом году на эти и другие операционные издержки банк потратил 26,1 млн грн, в 2012 г. и 2011 г. админрасходы ВДЦБ составляли 5,2 млн грн и 17,5 млн грн соответственно. По словам Бердичевского, на финрезультате учреждения сказались большие расходы на технику и программные продукты для соответствия новым требованиям после депозитарной реформы. «РЦ еще не успел окупить эти затраты», - уточнил он.

РЦ следует повышать стоимость услуг для своих пользователей, считает Виталий Бердичевский. Как ранее писал «Капитал», даже существующие тарифы на обслуживание счетов вызвали негодование брокеров. Профучастники также жаловались, что РЦ не выполняет полноценно клиринговую деятельность, основная ее часть происходит непосредственно на биржах.

996 тыс. гривен составила прибыль Расчетного центра по итогам 2013 г.

Пока в РЦ не дают четкого ответа, будут ли поднимать тарифы. «Нынешние тарифы строились на основании статистических данных за 2009‑2013 гг. Однако точно спрогнозировать доходную и расходную части банка при оказании новых услуг на волатильном рынке достаточно проблематично. Именно поэтому банк, продолжая оказывать услуги, находится в процессе анализа расходов, которые он несет», - подчеркнул председатель правления РЦ Дмитрий Чугаевский.

Мажоритарный акционер РЦ Нацбанк, которому принадлежит почти 78 % акций расчетно-клирингового учреждения, также не смог ответить, как сделать работу РЦ прибыльной. «Как основной собственник Национальный банк Украины реализует свои права через органы управления банка, а именно - общее собрание и наблюдательный совет. Следует отметить, что тарифная политика банка утверждается правлением и не относится к компетенции общего собрания и наблюдательного совета банка, соответственно у Национального банка нет правовых оснований влиять на тарифную политику ПАТ «Расчетного центра», - ответили в пресс-службе НБУ.

Якорь в наследство

В РЦ свой убыток объяснили трансформацией финансовой отчетности в банковскую. Финансовый результат не учитывал определенных статей расходов, которые характерны исключительно для банка, пояснил Чугаевский. Банк по сравнению с предприятием несет дополнительные затраты. «Необходимость участия в фонде гарантирования вкладов физических лиц в размере 1 % от уставного капитала (около 1,5 млн грн. - «Капитал»), начисление обязательных резервов на дебиторскую задолженность за услуги, которые были предоставлены банком еще как депозитарием в течение первых трех кварталов и не были своевременно оплачены, привели к уменьшению темпа прироста финансового результата за четвертый квартал 2013 г.», - говорит собеседник издания.

Но финансовая отчетность банка за четвертый квартал говорит о том, что такие расходы не могли стать основной причиной убытка. Различные отчисления в резервы за весь 2013 г., согласно отчету о финансовых результатах, составили всего 1,05 млн грн. При этом РЦ технологически функционирует как «Расчетная палата Национального банка Украины по сделкам с ценными бумагами». «Деньги банков, хранимые в РЦ, включаются в состав средств обязательного резервирования банков Украины и хранятся в размере 100 % на корреспондентском счете РЦ в НБУ», - добавил Дмитрий Чугаевский.

После окончания формализации всех технологических процессов РЦ проведет детальный анализ расходов и выведет точку безубыточности. По мнению Чугаевского, будет ли это повышение тарифов или понижение - покажет финансовый результат за первый квартал 2014 г.

 

ПО РУБРИКАМ

21.04 Курс дол­ла­ра на меж­бан­ке 21 ап­ре­ля про­дол­жил сни­же­ние

21.04 Зо­ло­то до­ро­жа­ет 21 ап­ре­ля пе­ред пер­вым ту­ром пре­зи­дент­ских вы­бо­ров во Фран­ции

21.04 Де­по­зит­ные став­ки для физ­лиц 21.04.17

21.04 Ре­зуль­та­ты тор­гов на меж­бан­ке 21.04.2017

21.04 Ев­ро де­ше­ве­ет к дол­ла­ру 21 ап­ре­ля, но за­вер­ша­ет ро­стом вто­рую не­де­лю в пред­две­рии вы­бо­ров во Фран­ции

21.04 ОВГЗ в об­ра­ще­нии по сум­ме ос­нов­но­го дол­га на 21 ап­ре­ля

21.04 Курс грив­ны в 1 квар­та­ле укре­пил­ся бла­го­да­ря вы­со­ким це­нам на экс­порт­ные то­ва­ры Укра­и­ны, - НБУ

21.04 НБУ счи­та­ет рис­ко­вой про­да­жу "Приватбанка" в од­ни ру­ки: про­сит под­клю­чить­ся меж­ду­на­род­ных ин­ве­сто­ров

21.04 Фон­до­вые рын­ки АТР вы­рос­ли 21 ап­ре­ля вслед за рын­ком США

21.04 НБУ про­дал 20 ап­ре­ля бан­кам де­по­зит­ные сер­ти­фи­ка­ты на 12 054 млн гри­вен

21.04 Остат­ки средств на кор­с­че­тах бан­ков 21 ап­ре­ля

21.04 НБУ про­гно­зи­ру­ет рост мо­не­тар­ной ба­зы на 6,3% и де­неж­ной мас­сы на 10,7% в 2017

21.04 Кур­сы ва­лют по кар­точ­ным опе­ра­ци­ям на 21 ап­ре­ля

21.04 20 ап­ре­ля объ­ем тор­гов дол­ла­ром на меж­бан­ке умень­шил­ся на $59,9 млн до $109,2 млн

21.04 ЕБРР счи­та­ет Гон­та­ре­ву ге­ро­и­ней ре­форм в Укра­ине

21.04 Зо­ло­то до­ро­жа­ет 21 ап­ре­ля пе­ред пер­вым ту­ром пре­зи­дент­ских вы­бо­ров во Фран­ции

21.04 Гла­ва Го­су­дар­ствен­ной зер­но­вой кор­по­ра­ции офи­ци­аль­но по­дал в от­став­ку

21.04 В Укра­ине за­мед­лил­ся спад пром­про­из­вод­ства

21.04 Це­ны на нефть пе­ре­шли к сни­же­нию 21 ап­ре­ля, Brent по­де­ше­ве­ла до $52,8 за бар­рель

21.04 21 ап­ре­ля це­ны топ­лив вы­рос­ли в ря­де круп­ных се­тей АЗС

21.04 У Оме­ля­на от­ве­ти­ли Баль­чу­ну: По­езд в Иран не по­едет, а по­плы­вет

21.04 Опто­вые це­ны ДТ сни­жа­ют­ся 21 ап­ре­ля на укреп­ле­нии кур­са и сни­же­нии ко­ти­ро­вок

21.04 Про­из­вод­ство ста­ли в Укра­ине в мар­те вы­рос­ло на 9,1%

21.04 Укра­ин­ский ав­то­ры­нок рас­тет 15-й ме­сяц под­ряд

21.04 Стра­ны Азии со­хра­ня­ют ли­дер­ство в им­пор­те укра­ин­ской пше­ни­цы

21.04 МВФ: Бри­та­ния по­кинет пя­тер­ку круп­ней­ших эко­но­мик ми­ра к 2022 го­ду

21.04 Гос­ду­ма от­кло­ни­ла "за­кон Ротенберга"

21.04 За­чем Ан­ге­ла Мер­кель едет в Моск­ву

21.04 Лу­ка­шен­ко: по­ка я пре­зи­дент, ни­ка­кой при­ва­ти­за­ции в Бе­ло­рус­сии не бу­дет

21.04 Юж­ная Ко­рея пла­ни­ру­ет от­ка­зать­ся от монет к 2020 го­ду

21.04 Рес­пуб­ли­кан­цы пред­ста­ви­ли но­вый план ан­ти-Obamacare

21.04 Сов­без ООН го­тов вве­сти но­вые санк­ции про­тив КНДР

21.04 Ах­ма­ди­не­жа­ду не раз­ре­ши­ли участ­во­вать в пре­зи­дент­ских вы­бо­рах

21.04 Deutsche Bank сно­ва оштра­фо­ван в США

20.04 Ки­тай за­пу­стил пер­вый гру­зо­вой кос­ми­че­ский ко­рабль

20.04 Ин­ве­сто­ры за­бы­ли про про­бле­мы бан­ков Ки­тая?

20.04 Ду­бай мо­жет про­дать об­ли­га­ции на $1 млрд в этом го­ду

20.04 Эко­но­ми­сты пред­ска­за­ли ев­ро­зоне устой­чи­вый рост

20.04 Мож­но ли во­об­ще по­бе­дить КНДР?

20.04 Мол­дав­ско­го биз­нес­ме­на Пла­то­на при­го­во­ри­ли к 18 го­дам тюрь­мы за от­мы­ва­ние бо­лее $20 млрд из Рос­сии

19.04 В ки­ев­ском мет­ро по­явит­ся пла­теж­ная си­сте­ма Visa

18.04 Пер­вич­ная не­дви­жи­мость Ки­е­ва: из­ме­не­ния по­сле "спячки"

14.04 Ки­ев про­длил срок при­е­ма ком­му­наль­ных пла­те­жей со скид­кой – "Ощадбанк"

12.04 Ки­ев­ляне мо­гут по­лу­чить связь 4G уже в се­ре­дине 2018 го­да - мне­ние

11.04 Про­спект По­бе­ды в Ки­е­ве мо­жет сно­ва стать Брест-Ли­тов­ским про­спек­том

11.04 При­чи­ной при­оста­нов­ки стро­и­тель­ства ЖК "Праж­ский квар­тал-2" по­слу­жи­ла раз­ность трак­тов­ки норм за­ко­на, - BD Holding

10.04 ГАСИ тре­бу­ет сне­сти жи­лой ком­плекс под Ки­е­вом

07.04 Не­мец­кие спе­ци­а­ли­сты озву­чи­ли ре­зуль­та­ты экс­пер­ти­зы По­доль­ско-Вос­кре­сен­ско­го мо­ста

07.04 Жи­те­ли ок­ку­пи­ро­ван­но­го Кры­ма смо­гут по­ехать в ЕС без виз толь­ко с био­мет­ри­че­ским пас­пор­том Укра­и­ны - ЕС

03.04 Об­зор рын­ка част­ных до­мов Ки­е­ва: ян­варь – март 2017 г.

03.04 Об­зор цен на вто­рич­ном рын­ке жи­лой не­дви­жи­мо­сти Ки­е­ва: март 2017 г.

03.04 Об­зор цен на квар­ти­ры в но­вострой­ках Ки­е­ва: март 2017 г.

28.03 Что озна­ча­ет сда­ча на ме­тал­ло­лом крей­се­ра "Украина"

24.03 Ка­б­мин рас­про­стра­нил упро­щен­ную ре­ги­стра­цию бра­ка на всю стра­ну

21.03 Укра­и­на опе­ре­жа­ет Рос­сию по по­ка­за­те­лю ка­че­ства жиз­ни в рей­тин­ге дан­ных Numbeо

21.04 Кто и за­чем раз­го­ня­ет "зраду" с Мар­ты­нен­ко и пе­ре­вы­бо­ра­ми

21.04 Ан­ти­мо­но­поль­ный ко­ми­тет Укра­и­ны про­сит на­ло­жить арест на иму­ще­ство "Газпрома"

21.04 ОРДЛО от­ре­за­ют от укра­ин­ской энер­гии

21.04 За­чем Ан­ге­ла Мер­кель едет в Моск­ву

21.04 Бой под Ав­де­ев­кой. По­че­му опять по­гиб­ли укра­ин­ские во­и­ны

21.04 ЕБРР счи­та­ет Гон­та­ре­ву ге­ро­и­ней ре­форм в Укра­ине

21.04 Де­ло Мар­ты­нен­ко. За что взя­ли се­ро­го кар­ди­на­ла На­род­но­го фрон­та

21.04 По­че­му по­пули­сты про­тив рын­ка зем­ли

21.04 Ис­то­рия од­ной зра­ды. Как Bloomberg по­пал впро­сак с рос­си­я­на­ми

20.04 Мар­ты­нен­ко по­до­зре­ва­ет­ся в со­вер­ше­нии в со­ста­ве груп­пы лиц рас­тра­ты средств ГП "ВостГОК" в раз­ме­ре $17,28 млн – Хо­лод­ниц­кий

20.04 Кро­ко­дил Чер­чил­ля. По­че­му Лон­дон ком­пен­си­ру­ет по­лу­по­бе­ду Укра­и­ны в Га­а­ге

20.04 Мо­ра­то­рий и геи. Ти­мо­шен­ко опре­де­ли­лась с "шатуном" на вес­ну-ле­то 2017 г.

20.04 Bellingcat: Рос­сия на Дон­бас­се ис­поль­зо­ва­ла свои са­мые мощ­ные тан­ки

20.04 Год пер­вый: не впо­пы­хах, или Ка­ко­ва ре­фор­ма­тор­ская ско­рость пра­ви­тель­ства Грой­сма­на

19.04 В МИД по­яс­ни­ли, что зна­чит ре­ше­ние су­да ООН в де­ле Укра­и­на-РФ

21.04 Chevrolet при­вез­ла в Шан­хай "адаптивный" крос­со­вер

21.04 Facebook со­об­щи­ла о ра­бо­те над AR-оч­ка­ми, ко­то­рые вый­дут через 5 лет

21.04 Opel сде­лал для борь­бы с Nissan Qashqai но­вый крос­со­вер

21.04 Mercedes-Benz про­де­мон­стри­ро­вал ди­зайн бу­ду­щих мо­де­лей

21.04 Илон Маск обе­ща­ет вы­пу­стить устрой­ства с ней­ро­ин­тер­фей­сом через 4 го­да

21.04 По де­лу о взры­вах у ав­то­бу­са "Боруссии" за­дер­жан граж­да­нин РФ

21.04 7 со­ве­тов для успеш­но­го на­ча­ла ка­рье­ры

20.04 Бра­у­зер Chrome бу­дет бло­ки­ро­вать ре­кла­му по умол­ча­нию, – WSJ

20.04 Bose об­ви­ни­ли в шпи­о­на­же за поль­зо­ва­те­ля­ми на­уш­ни­ков и про­да­же их дан­ных

20.04 Ком­па­ния BMW удли­ни­ла "пятерку" на 13 сан­ти­мет­ров

20.04 Соц­се­ти вас по­беж­да­ют? Учи­тесь вы­жи­вать в эпо­ху циф­ро­вой тре­во­ги

20.04 Де­бю­ти­ро­вал ку­пе­об­раз­ный крос­со­вер VW с ав­то­пи­ло­том

20.04 MasterCard до­ба­вит ска­нер от­пе­чат­ка паль­цев на пла­теж­ные кар­ты

20.04 Citroen вы­пу­стил "крос­со­вер для людей"

20.04 Физи­ки впер­вые по­лу­чи­ли ма­те­рию с "от­ри­ца­тель­ной массой"

21.04 7 со­ве­тов для успеш­но­го на­ча­ла ка­рье­ры

20.04 Укра­ин­ская ан­ти­шок-на­сад­ка для ве­ло­си­пе­да со­бра­ла на Kickstarter в 9 раз боль­ше за­яв­лен­ной сум­мы

19.04 Сред­ний воз­раст уче­ных и изоб­ре­та­те­лей, внес­ших наи­бо­лее зна­чи­мый вклад в раз­ви­тие тех­но­ло­гич­ных от­рас­лей США, со­став­ля­ет 47 лет

18.04 Нуж­но ли нам бо­ять­ся на­ше­ствия ро­бо­тов?

14.04 Все боль­ше меж­ду­на­род­ных фирм ис­поль­зу­ют ан­глий­ский как един­ствен­ный язык об­ще­ния

12.04 Вось­ми­ча­со­вой ра­бо­чий день - про­щай?

11.04 Ис­кус­ствен­ный ин­тел­лект ме­ня­ет сфе­ру управ­ле­ния пер­со­на­лом

11.04 PwC: Ро­бо­ти­за­ция мо­жет се­рьез­но под­ко­сить чис­ло ра­бо­чих мест в бли­жай­шие 15 лет в раз­ви­ва­ю­щих­ся стра­нах

10.04 За­чем Uber ме­нять кор­по­ра­тив­ную куль­ту­ру

07.04 9 на­вы­ков, ко­то­рые су­ще­ствен­но улуч­шат ва­ше ре­зю­ме

06.04 Что мы на са­мом де­ле име­ем в ви­ду, го­во­ря "Я очень за­нят!"

05.04 10 не­ожи­дан­ных во­про­сов, ко­то­рые мо­жет за­дать стар­та­пу вен­чур­ный ин­ве­стор

04.04 Швед­ским ра­бот­ни­кам на­ча­ли вжив­лять мик­ро­чи­пы под ко­жу

03.04 Avon ме­ня­ет стра­те­гию, чтобы вы­брать­ся из убыт­ков

29.03 10 лю­би­мых книг зна­ме­ни­тых пред­при­ни­ма­те­лей

теги

Apple, Aston Martin, Audi, bitcoin, BMW, Credit Suisse, Deutsche Bank, Facebook, Ford, Google, Huawei, Jaguar, Lamborghini, Lenovo, LG, Mercedes-Benz, Microsoft, Porsche, Samsung, Tesla, Toyota, Volkswagen, Volvo, Xiaomi, Англия, Белоруссия, Венесуэла, Газпром, ЕС, Казахстан, Китай, Молдова, Россия, США, Туркменистан, Турция, акции, депозитные ставки, золото, ипотека, кредит, межбанк, облигации, прогноз, форекс

ТОП-НОВОСТИ

ПОДПИСКА НА НОВОСТИ

 

Это интересно