Национальный банк предупреждает банки о безусловном соблюдении требований нормативно-правовых актов регулятора при купле-продаже наличной инвалюты.

Об этом говорится в письме НБУ 28-212/1066-4176 от 28 марта.

В своем письме регулятор отмечает, что он осуществил проверки банков по вопросам соблюдения требований валютного законодательства и нормативно-правовых актов Нацбанка.

НБУ обращает внимание на то, что проверки установили факты деления больших сумм наличной инвалюты, поскольку промежуток времени между операциями составлял 1-2 минуты, а сумма каждой операции по продаже инвалюты в гривневом эквиваленте не превышала 50 тыс. гривен.

Нацбанк полагает, что это давало возможность банкам избегать обязанности относительно осуществления полной идентификации физлиц-покупателей инвалюты, предусмотренной требованиями инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций.

НБУ считает, что осуществление кассирами действий в ходе таких операций (пересчет около 50 тыс. гривен, проверка подлинности банкнот, распечатка квитанции по форме №377-К в двух экземплярах, а также дальнейшее перечисление наличной инвалюты клиенту) требует определенного времени и фактически не может составлять 1-2 минуты.

В связи с этим у Нацбанка вызывает сомнение возможность осуществления в короткий промежуток времени одним работником валютно-обменных операций в значительных суммах с соблюдением порядка и требований, определенных соответствующей инструкцией.

Учитывая это, Национальный банк предупреждает о необходимости безусловного соблюдения банками требований нормативно-правовых актов НБУ.

Как сообщало агентство, Национальный банк ограничил выдачу валюты через банкоматы до суммы не более эквивалента 5 тыс. гривен в день с 2011 года.