Вчера Нацбанк предупредил рынок о рисках, которые могут возникнуть при работе с кыргызским АзияУниверсалБанком (АУБ). Российский Центробанк подозревает АУБ в проведении сомнительных операций. А в Украине все операции с этим банком теперь будут проходить процедуру усиленного финмониторинга.

Вчера НБУ телеграфировал рынку следующую новость: Банк России подозревает кыргызский АзияУниверсалБанк в проведении сомнительных операций. В подписанной замглавы НБУ Владимиром Кротюком телеграмме говорится, что в результате надзора над российскими банками установлено, что по корсчетам АзияУниверсалБанка в России проводятся регулярные и значительные по масштабам сомнительные операции. Регулятор отмечает, что АУБ был создан на о. Западное Самоа как International Business Bank, а потом переименован и перенесен собственниками в Кыргызстан. Подавляющая часть операций через этот банк осуществляется юрлицами - резидентами РФ, США и Великобритании. "Считаем необходимым предупредить банки о соответствующих рисках", - пишет своим подопечным Владимир Кротюк.

Интересно, что письмо Центробанка появилось еще 10 февраля. Тогда первый замглавы НБУ Анатолий Шаповалов говорил "ЭИ", что "вопрос о классификации операций украинских банков с кыргызским как "сомнительных" на заседаниях правления НБУ не поднимался". Почему вопрос встал сейчас, толком в НБУ объяснить не смогли. За разъяснениями "ЭИ" обратились в АзияУниверсалБанк. На вопрос о собственниках нам сообщили, что учреждение таки было зарегистрировано в 1997 г. в Кыргызской Республике как дочерняя компания (IBB), Западное Самоа. Но в 1999 г. полностью выкуплено нынешними акционерами у прежних владельцев и уже 7 лет не имеет никакого отношения к IBB. "В настоящий момент учредителями банка являются юридические и физические лица - резиденты и нерезиденты Кыргызской Республики. Но ни один из акционеров не владеет пакетом более чем 5% уставного капитала", - заявили в банке (в финансовых кругах банк связывают с российским бизнесменом Михаилом Наделем).

В январе 2005 г. АзияУниверсалБанк создал первое в Кыргызстане подразделение, занимающееся выявлением сомнительных операций. В ходе его работы был закрыт целый ряд корреспондентских счетов в российских банках и значительно ужесточены требования к платежам клиентов.

Как рассказал "ЭИ" бывший зампред правления АзияУниверсалБанка Александр Хорошилов, если раньше банк и мог быть связан с "мойщиками", то сейчас этого нет. "Мы в 1999 г. из редкого дерьма вытащили банк и сейчас он нормально работает", - сказал г - н Хорошилов.

Сейчас же, как заявил "ЭИ" глава представительства Азия - УниверсалБанка в Украине Алексей Савченко, "банк осуществляет свою деятельность в полном соответствии с законодательством Кыргызской Республики и международными банковскими стандартами. Значительную часть клиентов банка составляют экспортеры и импортеры. Большая часть торгового оборота Кыргызстана традиционно приходится на Россию, что и объясняет большой объем операций с этой страной". По его словам, письма Центробанка РФ могут быть проявлением недобросовестной конкуренции со стороны других банков, обслуживающих экспортно - импортные потоки между Кыргызстаном и Россией.

Интересно, что по данным Банка России объем операций по счетам АзияУниверсалБанка в российских банках за минувший год превысил $5 млрд. При этом, по предварительным данным Федеральной службы статистики РФ, товарооборот между Кыргызстаном и Россией за минувший год в десять раз меньше - $500 млн. Возможно, такое несоответствие объясняется тем, что некоторые российские консалтинговые компании для открытия счета оффшорной компании рекомендуют именно АзияУниверсалБанк.

По данным украинского представительства АзияУниверсалБанка, в нем открыли корсчета восемь украинских банков: "Финансы и Кредит", Кредитпромбанк, Родовид Банк, Украинский Профессиональный Банк, Актив - банк, банки "Европейский", "Славутич" и "Владимирский". Банкиры не торопятся делать из письма регулятора скоропалительных выводов. Более того, некоторые из них вообще "открещиваются" от сотрудничества с кыргызским банком. Зампредправления банка "Владимирский" Анатолий Дробязко уверял корреспондента "ЭИ", что его банк не открывал счет в АзияУниверсалБанке. "А те, кто такие счета открыли, будут проводить по операциям с этим банком усиленный финмониторинг. Однако если клиент нашего банка желает работать с АзияУниверсалБанком, помешать ему нельзя", - считает Анатолий Дробязко.

Александр ДУБИНСКИЙ