Нормы постановления Кабинета министров, согласно которому Государственный комитет финансового мониторинга (Госфинмониторинг) Украины, помимо реестра субъектов первичного финмониторинга, будет вести реестр лиц, намеревающихся, а также отказавшихся совершить сделку купли-продажи недвижимости на сумму 400 тыс. грн, противоречат действующему законодательству.

Так прокомментировала агентству "Интерфакс-Украина" постановление правительства "Некоторые вопросы организации финансового мониторинга" №747 от 25 августа, которым утвержден Порядок постановки на учет субъектов первичного финансового мониторинга, регистрации ими финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, и представления Госфинмониторингу информации об указанных и других финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, партнер международной юридической группы AstapovLawyers Татьяна Кузьменко.

"В противоположность закону ("О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" - ИФ), на выполнение которого и было издано данное постановление, документ требует от риелторов зарегистрироваться в Госфинмониторинге уже с момента возникновения у их клиентов желания купить недвижимость дороже 400 тыс. грн. Это далеко не является операцией с недвижимостью, ее подготовкой или осуществлением", - сказала она.

По мнению Т.Кузьменко, таким образом Кабмин обязывает встать на учет в Госфинмониторинге практически каждое брокерское агентство, поскольку стоимость ликвидной недвижимости в стране значительно превышает установленный лимит в 400 тыс. грн.

Помимо того, она предположила, что такой нормативный акт может парализовать рынок недвижимости на некоторое время, поскольку риелторские агентства могут принять для себя решение осуществлять только деятельность по аренде недвижимости, чтобы не заявлять конфиденциальную информацию о своих клиентах в Госфинмониторинг. "С другой стороны, потенциальные клиенты вынуждены будут обращаться к нелегальным посредникам на рынке недвижимости, чтобы не попасть под необоснованный интерес надзорного органа", - отметила юрист.

Как отмечает Т.Кузьменко, в указанном законе четко установлено: посредник на рынке недвижимости становится специально определенным субъектом первичного финмониторинга во время осуществления сделок купли/продажи недвижимого имущества и/или при подготовке и осуществлению сделок относительно купли-продажи недвижимости. "Именно с этого момента у риелторского агентства и возникает обязанность встать на учет в Госфинмониторинге", - подчеркнула она.

Как сообщалось, согласно постановлению Кабмина, посредник на рынке недвижимости в течение трех рабочих дней с момента установления деловых отношений с клиентом, намеревающимся совершить сделку на сумму 400 тыс. грн и более, подает в Госкомитет информацию для внесения его в реестр субъектов первичного финмониторинга. В случае отказа от установления деловых отношений с лицом, которое намерено совершить такую сделку, но не может быть идентифицировано в соответствии с требованиями законодательства, посредник не позже следующего рабочего дня с даты принятия решения об отказе подает в комитет информацию о таком лице.

Госфинмониторинг, в свою очередь, ведет специальный реестр, в котором, в частности, указываются данные о лицах, проводивших или намеревающихся провести операцию на рынке недвижимости на сумму 400 тыс. грн и более, а также их доверенных лицах, дате и времени проведения, попытке проведения или отказа от проведения финансовой операции.

Закон "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" с предложениями президента Верховная Рада приняла в мае 2010 года. Закон вступил в силу 21 августа.

Согласно ему, финансовому мониторингу, в частности, подлежат сделки купли/продажи недвижимости стоимостью 400 тыс. грн и более, 16 видов финансовых операций, сумма которых равняется или превышает 150 тыс. грн, а также финоперации субъектов хозяйствования на сумму, равняющуюся или превышающую 13 тыс. грн, в случае если последние занимаются проведением азартных игр.