Национальный банк объясняет применение санкций к МТБ Банку нарушением в сфере финансового мониторинга.

Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.

НБУ получил официальное сообщение об обжаловании в судебном порядке решение НБУ о наложении штрафа на МТБ Банк.

В апреле 2019 банковский регулятор принял решение о применении к МТБ Банку банку меры воздействия в виде наложения штрафа в размере 4,35 млн гривен.

Основанием для принятия такого решения является установление НБУ факта совершения МТБ Банком рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

В частности, регулятором выявлены факты проведения за период с 21.02.2018 до 13.04.2018 7 юридическими лицами - клиентами банка финансовых операций по перечислению безналичных средств в сумме около 1,18 млрд гривен на счета другого банка, в дальнейшем средствами инкассации этого банка доставлялись наличными в подразделения клиентов.

Характер таких финансовых операций дает основания полагать, что они могут быть связаны, в частности, с легализацией криминальных доходов, конвертацией безналичных средств в наличные учитывая следующее: за указанный период на счета указанных клиентов, открытые в банке, поступили средства на общую сумму около 2,8 млрд гривен от значительного количества юридических лиц со счетов, открытых более чем в 30 банках.

В то же время 3 контрагента осуществляли финансовые операции по предоставлению услуг факторинга, финансового кредита, а лицензии Нацкомфинуслуг о их предоставлении отсутствуют.

Также указывается, что объем операций за квартал по счетам клиентов в 350-1800 раз превышал объем поступления средств от основной деятельности, заявленной Клиентами в своих опросниках, заполненных при установлении деловых отношений.

По результатам анализа документов, установлено, что некоторые контрагенты имеют незначительный размер зарегистрированного уставного капитала.

В сообщении указывают, что банк не обеспечил осуществления достаточных мер по изучению клиентов и анализа их финансовых операций, направленных на качественное управление рисками в сфере финансового мониторинга.

Как сообщали Українські Новини, в марте 2018 года Марфин Банк (Черноморск, Одесская область) переименовался в МТБ Банк.