Банки требуют копии уведомлений о контролируемых иностранных компаниях (КИК) или заключение консультанта, что такое уведомление не нужно, пишут «Ведомости».

В частности, менеджеры швейцарского UBS обзванивают российских клиентов и предупреждают о необходимости предоставить копию документа о КИК, рассказал изданию банкир, специализирующийся на private banking. Пока банк еще не ввел официальных требований, но сделает это в скором времени.

Один из клиентов UBS признался, что у него была беседа на эту тему с менеджером банка. «На вопрос, что будет, если я не смогу предоставить такое уведомление, менеджер ответил, что стандарты в UBS очень высокие, банк исполняет закон, поэтому с незаконопослушными клиентами они не могут работать», - рассказал он. Клиенты получали такие письма, подтвердил сотрудник UBS, чтобы они знали о налоговых рисках.

Такие же уведомления с начала 2016 года получают клиенты Credit Suisse и швейцарского подразделения Rothschild Group, рассказывает налоговый консультант аудиторской компании: банк требует от клиентов отчитаться, что «они соблюдают требования закона и у них нет претензий от налоговых органов». О намерении ввести такое требование сообщили еще несколько небольших швейцарских банков, говорит он, не называя конкретные банки.

Уже были прецеденты, когда швейцарские банки требовали от российских клиентов подтверждений, что они сообщили о своих КИК в российскую налоговую службу, отмечает и партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов. «Банки говорили: нет уведомления о КИК - нет счета», - добавляет он, не приводя конкретных примеров. «Банкиры опасаются обвинений в отмывании средств, ведь они были информированы о том, что россиянин обязан уведомлять ФНС о наличии у него КИК», - считает Кленов.

Закрыть счета пока могут только швейцарские банки, говорит налоговый консультант: у Швейцарии самые жесткие требования по комплайенсу.

Чтобы избежать закрытия счета, физлицо может сменить налоговое резидентство: выбрать Швейцарию, Мальту или Кипр, где не применяются правила КИК, пояснила партнер KPMG Анна Воронкова. Еще один вариант - закрыть КИК и перевести деньги на личный счет ее владельца. Правда, с 2015 года власти обязали граждан России - резидентов отчитываться перед налоговыми органами об операциях по всем личным счетам и вкладам за рубежом. До 1 июня 2016 года необходимо отправить в налоговую инспекцию отчет с названием банка и страны, где открыт счет, его номер, сумму на счете на начало и конец года.