После ослабления экономики КНР, правительство приняло меры по ограничению переводов за границу, так за год гражданин может перевести за пределы страны $ 50 тысяч. Если требуется перечислить большую сумму, услуги владельцам средств с удовольствием оказывают подпольные банки, расположенные в многочисленных магазинчиках и чайных, пишет The Wall Street Journal. За 0,3-3% от суммы перевода они помогут перевести в Гонконг или Макао любую сумму, возможен и обратный перевод средств в Китай, чем пользуются работающие за границей граждане КНР. По оценкам чиновников, годовой оборот таких банков достигает 800 млрд юаней ($ 125 млрд) и больше. Еще один источник существования подпольных финансовых организаций - валютно-обменные операции. Валютные резервы Китая - показатель спроса на валюту. Государственные запасы упали на $93,9 млрд. в августе и на $43 млрд. в сентябре, частично из-за поддержки центробанком юаня.

Но, как отмечает агент по недвижимости из Нью-Йорка, в этом году у нее выросло число китайских клиентов, желающих купить жилье около Колумбийского университета. Агент отметила, что ее компания проверяет происхождение денег, используемых для покупки недвижимости. Кто-то из покупателей просит родственников и друзей перевезти наличные при поездках за границу, кто-то использует связи в американских компаниях и переплачивает за импорт. Китайские инвестиции в иностранную коммерческую недвижимость США выросли в прошлом году до $10,5 млрд., по данным американской компании CBRE Group, работающей в сфере оказания услуг в недвижимость.

Отток капитала привлек внимание финансовых регуляторов. Правительство пытается сохранить средства в континентальной части, которой не хватает инвестиций. Чиновники считают, что резкий отток средств может привести к финансовому кризису, аналогичный тому, что потряс азиатские рынки в 1997 году.

«Отток капитала является признаком утраты доверия к экономическим перспективам Китая, затрудняет действия центрального банка по реформированию экономики», - считает Джулиан Эванс-Притчард, экономист исследовательской компании Capital Economics.

Как гласит предание, в 2012 году пожилой бизнесмен из Гонконга Чан Тат (Chan Tat) решил вывести 63 млн. юаней из материкового бизнеса в островной и выйти на пенсию. С помощью знакомого в коммерческом банке сумма была поделена на три части, каждая из которых раздроблена на более мелкие части и размещена на счетах, контролируемые подпольным банком. После чего деньги были доставлены в Гонконг и перегруппированы на счет, контролируемый Чаном. Без вести пропали всего 8 млн. юаней.

По данным полиции, только в июне в результате полицейского рейда по подпольным банкам в Шэньчжэне, был арестован 31 человек, захвачены 1087 счетов на 12 млрд. юаней. Возможно, что 8 млн. Чана пропали в ходе схожих арестов курьеров китайскими полицейскими.