После нескольких судебных дел, в которых международные банки подозревались в нарушении санкций США против Ирана, курс иранского риала упал за прошлую неделю на 60% по отношению к доллару. Повлияли ли суровые меры по противодействию отмыванию денег на падение курса иранской валюты?

Иранский риал упал в цене по отношению к американскому доллару на 60%. После нескольких последних судебных дел против международных банков за обход санкций США против Ирана начались внутренние недовольства. Один из представителей организации "Международная финансовая целостность" Эдж Фаган предполагает, что эти два фактора могут быть связаны.

Фаган в своем блоге пишет:

"За последние 4 месяца американские власти оштрафовали крупные международные банки ING и Standard Chartered. Кроме того, ходят слухи о том, что расследование ведется в отношении еще нескольких кредитных организаций, включая гиганта Deutsche Bank. Он скрывал информацию о сделках с иранскими компаниями от американских властей."

Обычно мировые цены на нефть определяются в долларах. Банки, которые ведут долларовые счета, даже если обе стороны сделки и банк не из США, должны открывать корреспондентские счета в американских отделениях. Под действия этих правил попадают и иранские организации, продающие нефть. Как только американские власти достаточно твердо заявили международным банкам о том, что использование обходных путей для продолжения бизнеса с иранскими экспортерами нефти будет иметь последствия, внезапно стало очень трудно иметь дело со счетами этих клиентов.

Кризис доверия заключается в том, что никто не хочет держать валюту, которую нельзя обменять. Все выходят на рынок для продажи риалов, и это создает замкнутый круг. Если его не разорвать, может начаться гиперинфляция, так считает Эдж Фаган. Есть множество факторов, которые могут спровоцировать этот эффект. Например, новые меры по противодействию отмыванию денег, которые могут обрушить курс иранской валюты. Но необходимо помнить, что расследования, проводимые правоохранительными органами США, не отбивают у банков охоту иметь дело с Тегераном.

Активные действия со стороны американских правоохранительных органов - это впечатляющая демонстрация намерений США преследовать те банки, которые нарушают закон. Однако, когда финансовые регуляторы США пригрозили отобрать банковскую лицензию у Standard Chartered, несколько банков осознали, что их нежелание соблюдать законы США угрожает их бизнесу.

Сложившаяся ситуация доказывает, что правительство США способно работать с законами по борьбе с отмыванием денег, если на то существует политическая воля. Отмывание денег негативно влияет не только на США, но и на другие страны, когда применяются санкции против геополитического врага. Суть в том, что если мы хотим с этим бороться, то мы можем. Нормативно-правовые акты по борьбе с финансовыми преступлениями работают тогда, когда власти хотят, чтобы они работали.