Эхо лондонского теракта снова прокатилось по финансовому рынку. На минувшей неделе стало известно, что Евросоюз собирается взять под пристальный контроль все денежные переводы, которые будут пересылаться в страны ЕС и из них. Финансисты не исключают появления новых требований при перечислении средств как к системам мгновенных переводов, так и к банкам, которые гоняют деньги со счета на счет.

Еврокомиссия собирается предложить банкам записывать имя, адрес и номер счета всех лиц, осуществляющих денежные переводы в Евросоюзе. Таким образом транзакции будут проверяться на причастность к финансированию терроризма. Напомним, что во время взрывов в общественном транспорте в Лондоне погибли 52 человека. После чего министры 25 стран - членов ЕС пришли к соглашению об интенсификации взаимодействия разведок и ужесточении мер, призванных уничтожить источники финансирования террористов. Как стало известно на прошлой неделе, новые требования к денежным переводам распространяются даже на минимальные суммы и касаются любых переводов - как с территории ЕС, так и в Европу. Также, согласно новым инструкциям, банки должны будут отказываться от осуществления переводов, которые не могут быть четко идентифицированы, а также в случаях, когда другие финансовые институты не могут сопроводить перевод необходимой информацией.

Наблюдатели не исключают, что усиление мониторинга по переводам коснется не только юридических, но и физических лиц. Более же всего специалисты опасаются возможной цепной реакции - ужесточения проверки клиентов, перечисляющих средства по мгновенным системам денежных переводов. Хотя большинство операторов рынка отмечают, что международные платежные системы и без того очень пристально отслеживают чистоту денег, проводимых через них. "Например, у MoneyGram переводы ограничиваются суммой $10 тыс. Есть дополнительные требования и к более мелким переводам. Если на одного украинца приходит два - три перевода на протяжении, скажем, дня или недели, а общая сумма перечислений превышает $4 тыс., то перевод будет блокирован, пока мы не пообщаемся с MoneyGram. Причем о получателе могут задаваться даже самые, казалось бы, нелепые вопросы - как он одет, есть ли у него охрана. Кроме того, могут переспросить фамилию отправителя, год его рождения и т. д. Это одно из средств мониторинга", - отметил в беседе с "ДС" начальник управления по работе с населением банка "Хрещатик" Вадим Клименко. Специалисты отмечают, что оба основных оператора рынка - Western Union и MoneyGram - зарегистрированы в Соединенных Штатах, а потому Евросоюзу, если он захочет ввести еще более усиленный мониторинг перечислений по мгновенным системам переводов, придется лоббировать его в высших эшелонах власти янки.

Как сообщили "ДС" в украинских финучреждениях, львиная доля переводов по странам ЕС приходится лишь на несколько государств. "Через наш банк по срочным переводам более всего средств (из стран Евросоюза) уходит в Германию - 4,5% общего объема переводов, затем идут Польша (3,1%) и Испания (2,8%). Что касается поступлений переводов в Украину, то здесь по странам ЕС лидирует Италия - на нее приходится 8,6% перечислений, за ней следуют Испания - 7,7% и Греция - 3,3%", - проинформировал "ДС" начальник центра маркетинга и развития департамента розничного бизнеса банка "Аваль" Владимир Черный. По словам специалистов, переводы в основном поступают в Украину, и значительно меньше средств уходит из нее. "Можно говорить, что в среднем на 100 транзакций у нас приходится 90 выдач переводов и лишь 10 получений", - уточнил Вадим Клименко.

Финансисты уверяют, что новые требования, о которых нынче заговорили в Евросоюзе, смогут вступить в силу не ранее середины - конца осени. Предполагается, что столько времени потребуется европейцам, чтобы поставить новые фильтры на денежные переводы в Старом Свете. При этом отечественные банкиры уверяют, что новые требования не будут приводить к затягиванию проведения самих денежных переводов. Правда, наблюдатели не исключают появления новых сложностей с получением/отправлением средств. Поскольку пока до конца не ясно, благодаря введению каких именно критериев (кроме предоставления вышеперечисленных данных об отправителях и покупателях) будут отсеиваться подозрительные международные переводы.

Елена Лысенко