Авторизация

Имя пользователя:

Пароль:

Новости   RSS подписка

Топ-новости   RSS подписка

Финансовые новости   RSS подписка

Финансы   RSS подписка

Фондовый рынок   RSS подписка

Банки и банковские технологии   RSS подписка

Страхование   RSS подписка

Ипотека и недвижимость   RSS подписка

Новости экономики   RSS подписка

Экономика   RSS подписка

Топливно-энергетический комплекс   RSS подписка

Нефть и бензин   RSS подписка

Агропромышленный комплекс   RSS подписка

Сырьевые рынки   RSS подписка

Приватизация   RSS подписка

Право   RSS подписка

Статистика   RSS подписка

Зарубежные новости   RSS подписка

Мир   RSS подписка

Ближнее зарубежье   RSS подписка

Региональные новости   RSS подписка

Украина   RSS подписка

Киев   RSS подписка

Политика   RSS подписка

Полезно знать   RSS подписка

Это интересно   RSS подписка

Информационные технологии   RSS подписка

Криминал   RSS подписка

Транспорт   RSS подписка

Управление бизнесом   RSS подписка

Маркетинг и реклама   RSS подписка

Менеджмент и карьера   RSS подписка

Аналитика   RSS подписка

Финансовый рынок   RSS подписка

Фондовый рынок   RSS подписка

Страхование   RSS подписка

Ипотека и недвижимостьRSS подписка

Экономика   RSS подписка

ТЭК (газ и электроэнергия)   RSS подписка

Нефть и бензин   RSS подписка

Сырьевые рынки   RSS подписка

Агропромышленный рынок   RSS подписка

Приватизация   RSS подписка

Менеджмент и карьера   RSS подписка

Политика   RSS подписка

Международная аналитика   RSS подписка

Страны ближнего зарубежья   RSS подписка

Полезно знать   RSS подписка

Информационные технологии   RSS подписка

Пресс-релизы

Новости компаний   RSS подписка

Котировки

Курс НБУ

Курс валют

Курс доллара

Курс евро

Курс рубля

Курс британского фунта

Курс швейцарского франка

Курс канадского доллара

Межбанк

Ставки

Депозитные ставки

Физические лица, гривна

Физические лица, доллар

Физические лица, евро

Юридические лица, гривна

Юридические лица, доллар

Юридические лица, евро

Депозитный калькулятор

Ставки на межбанковском кредитном рынке

Графики

График изменения курса НБУ

График изменения наличного курса

График изменения курсов на межбанковском валютном рынке

График изменения ставок на межбанковском кредитном рынке

Веб-мастеру

Информеры

Информер курсов НБУ

Информер наличных валют Киев

Информер курсов валют на межбанке

Графики

График курсов валют НБУ

График курсов обмена валют для физических лиц

График курсов валют на межбанковского валютного рынка

Экспорт новостей

Информация об агентстве

О нас

Размещение рекламы

Контакты

Подписка на новости

Сомнительные и просроченные долги достигли четверти корпоративных кредитов, превысив в конце августа 200 млрд грн.

08:52 16.09.2016 |

Финансы, Экономика

Сомнительные и просроченные долги достигли четверти корпоративных кредитов, превысив в конце августа 200 млрд грн.
Кредитный портфель юрлиц, млрд гривен

Маргарита Ормоцадзе
Экономическая правда

Всего займы, выданные банками юридическим лицам, сейчас составляют 796 млрд грн.

Кто же те крупнейшие должники, которые не возвращают долги? Каковы причины, по которым они не платят, и каковы последствия для украинской экономики?

На основании Единого реестра судебных решений и опроса банкиров, ЭП составила перечень крупных проблемных клиентов. Кредиты таких компаний могут составлять существенную часть сомнительных портфелей банков.

Бесконечные кредиты

К примеру, сомнительные займы юридических лиц перед "ОТП банком" - 3,8 млрд грн, а долг только компании "Юнистил", которая входит в бизнес-группу Давида Жвании и Ниолая Мартыненка - около 200 млн грн или двадцатая часть всех "проблем".

Просроченные и сомнительные долги бизнеса перед ПУМБ - 5,6 млрд грн, а долг трех крупнейших проблемных заемщиков - сети супермаркетов "Амстор", компании "ТММ-энергобуд" и Инкерманского завода марочных вин - превышает миллиард гривен или одну шестую всех просроченных займов, выданных банком.

Шестую часть проблемных долгов юрлиц перед банком "Кредит-Днепр" Виктора Пинчука занимают обязательства компаний "Веста-пласт" и "Урожай".

Еще выше этот показатель у Укрсоцбанка. На его крупнейших должников - фирмы "Гелиада", АНК, ТММ, "Пузата хата" и "Дарна" - приходится более 3 млрд грн долгов или почти треть всех просроченных займов юрлиц.

"Эти компании давно не выплачивают кредиты, используя всевозможные пути ухода от обязательств. Задействовав коррупционные связи в судебной системе, компания "Агро-союз", заемщик UniCredit Bank, сумела незаконно наложить арест на ипотечное имущество. А "Пузата хата" вообще вывела залоговое имущество на третьих лиц и ликвидировала компанию-заемщика", - говорят в Укрсоцбанке.

Некоторые предприятия остановили платежи из-за АТО, аннексии Крыма или разрыва деловых контактов с рынком России. Так, компания АВК задолжала пулу банков, в который входят ПИБ, "Сбербанк России" и "Райффайзен банк аваль".

"Этот вопрос я держу на пульсе второй год. У "Сбербанка России" и "Райффайзен банка аваль" все залоги находятся в зоне АТО. Проверить их состояние нет возможности", - говорит владелец АВК Владимир Авраменко.

По его словам, только у ПИБ залоги находятся на территории, контролируемой Украиной, но достичь результатов на переговорах получается только сейчас.

"Кредиты в этих банках брались под бизнес-план. И ПИБ, и "Сбербанк" видели, что 70% наших доходов находятся на территории РФ. Именно благодаря этому они получили "добро" от Москвы на кредитование. Через полтора года рынок РФ закрылся, началось АТО, то есть они сами как государство "сломали" возможность нашего заработка", - рассказывает Авраменко.

По его словам, с прошлым руководством ПИБ договориться было невозможно. "Сейчас в ПИБ пришли вменяемые топ-менеджеры из "Сбербанка", у нас с ними нормальный рабочий контакт. Этот вопрос мы решим", - обещает бизнесмен.

По схожим причинам возникли проблемы у фирмы "ТММ энергобуд", которая работала в основном на рынок России. Ее кредитор - ПУМБ.

"ТММ энергобуд" работала на энергетический рынок РФ. После закрытия этого рынка она не перестроилась на новые территории сбыта. В этой сложной ситуации компания повела себя не очень дружелюбно по отношению к банку", - говорит заместитель председателя правления банка ПУМБ Федот Еременко.

Проблемы с платежами начались еще во время кризиса 2008 года. Тогда банк предоставил льготы, пролонгацию и возможность реинвестировать. "В 2014 году мы предоставили компании другие льготы, но это не повысило платежную дисциплину. Сейчас находимся в состоянии тяжбы", - говорит банкир.

"2013 год был лучшим для энергомашиностроительных компаний. В 2014 году цены на продукцию неуклонно падали, в долларах они уменьшились в 2,5 раза. Компания не смогла обслуживать валютный кредит под 12% годовых. Мы просили реструктуризацию на шесть-семь лет под малые проценты. Банк все предложения отвергал", - парирует генеральный директор ТММ Николай Толмачов.

По его словам, банк получил все деньги от реализации залогового имущества, но считать инцидент исчерпанным не стал и подал на банкротство.

"ТММ энергобуд" также кредитовалась в государственном Ощадбанке. Он тоже в судебном порядке пытается вернуть около 600 млн грн.

Другой громкий пример проблемного долга по причине закрытия российского рынка - история с "Азовмашем", крупнейшим производителем вагонов в Евразии. Только в 2011 году предприятие произвело 18 тыс вагонов, 12 тыс цистерн, 5 тыс полувагонов, а выручка за этот период превысила 1,3 млрд долл.

Завод кредитовался у пула банков, среди которых - Укрэксимбанк, ПУМБ, "Сбербанк России", "ВТБ банк", "Альфа банк", Укрсоцбанк, "Райффайзен банк аваль", "Юнисон". Теперь все они пытаются вернуть долги.

Пока что - каждый по отдельности, но не исключены объединение кредиторов или аккумуляция долгов под управлением одного из банков. Например, соответствующие компетенции есть у Альфа-банка. Среди крупных должников последнего, кроме Азовмаша, - "Интерпайп", "Ренессанс", "Аверс-сити".

Традиция не платить

Часть долгов могла быть изначально выдана с целью вывода средств. То есть с самого начала некоторые кредиты были невозвратными. Банкиры предпочитают не говорить на эту тему, но иногда признают, что не все просроченные долги являются кредитами в чистом виде.

"В период "романтического кредитования", до 2008 года, чтобы догонять конкурентов, банк старался быстрее кредитовать. У менеджеров на местах была значительная свобода в принятии решений по малым суммам кредитов, и подобные случаи могли иметь место", - так отвечает председатель правления банка ПУМБ Сергей Черненко на вопрос о том, были ли в банке обнаружены случаи "нечистоплотных" кредитов, выданных, например, за "откат".

Впрочем, банкир подчеркивает, что крупные кредиты выдавались более строго, решения по таким ссудам всегда принимались централизованно.

"В банках группы крупнейших, скорее с государственной формой собственности, кто-то из высоких лиц мог лоббировать решения о выдаче кредита, в результате чего были нарушены некие кредитные процедуры. Это политическая коррупция", - говорит бывший член Совета НБУ Василий Горбаль.

На фоне компаний, пострадавших от АТО и ориентированной на РФ экономики, есть прибыльные бизнесы, которые не рассчитываются по своим обязательствам. Виктор Воробей из "ОТП-банка" рассказывает, что компания "Юнистил" - единственный крупный заемщик его учреждения, который отказывается платить.

"Поручитель "Юнистила" - "Запорожабразив" - платежеспособная компания. Когда "Юнистил" попала "в просрочку", "Запорожабразив" досрочно закрыла в банке свой лимит и отказалась от всех контактов. Со всеми остальными мы проблемы урегулировали", - говорит Воробей.

Еще один пример - долги компании Fozzy Group перед разными банками. Часть из них, например, "Киевская Русь" или "Хрещатик", уже перешли в Фонд гарантирования вкладов. Заместитель главы ФГВ Андрей Кияк рассказывает, что Fozzy свои долги перед банками не закрывает.

Экс-глава правления "Хрещатика" Дмитрий Груджук рассказал, что Fozzy требовала от банка реструктуризации.

"Они соблюдали график платежей, но когда нужно было погасить долг, попросили реструктуризацию. Они сказали, что или банк будет ходить по судам три-четыре года, или же банк предоставит реструктуризацию", - объясняет Гриджук. Он объясняет позицию Fozzy желанием сохранить ликвидность.

"В судах против Fozzy Group - около сорока наших исков. Большинство из них приостановлены: по инициативе должника назначены судебные экспертизы для искусственного затягивания процессов", - говорят в банке "ВТБ-Украина".

Обесценивание денег

Решить проблему крупнейших неплательщиков можно несколькими путями. Главный - большая реструктуризация, через которую придется пройти Украине.

"Ощадбанк поддерживает инициативы Минфина и МФО по созданию законодательной базы для активизации процессов финансовой реструктуризации для реального бизнеса", - говорит директор департамента реструктуризации задолженности и взыскания Ощадбанка Андрей Пожидаев.

Среди крупных должников этого банка - компании "Укрвторчормет", "Креатив", "Солар", "Урожай", "Автокраз". Крупнейшие неплательщики другого госбанка - Укрэксимбанка - "Амстор", Українська будівельна спілка, "Дніпрошина", "Международная группа "Морепродукты", "Уголь Украины".

Можно предположить, что без реструктуризации не получится решить ни проблемы финансирования Фонда гарантирования вкладов, ни реанимировать в полной мере кредитование предприятий реального сектора экономики.

В мире для реструктуризации применяют разные инструменты: национализация Fannie Mae и Freddie Mac за 188 млрд долл в США, кредитование в размере 13,4 млрд долл для GM и Chrysler, выкуп 58% акций RBS за 15 млрд фунтов.

В Украине процесс реструктуризации по его завершению можно будет сравнить с денежной реформой, которая вывела страну из галопирующей инфляции. Также следует провести судебную реформу и принять меры по защите прав кредиторов.

"Принятие законодательства, защищающего права кредиторов, и качественное проведение судебной реформы могли бы значительно ускорить решение вопросов, связанных с проблемными активами, возвратом средств в финансовую систему и восстановлением доступного кредитования", - говорит заместитель председателя правления банка "Кредит-Днепр" Сергей Волков.

"Единственный способ борьбы - создание единого реестра крупных заемщиков и черного списка плохих заемщиков. Тогда вопрос деловой репутации примет самую очевидную форму", - резюмирует финансовый эксперт Анатолий Дробязко.

 

ПО РУБРИКАМ

23:03 Импортеры и инвесторы в валютные ОВГЗ взвинтили курс доллара на межбанке

22:18 Стоимость жилья на вторичном рынке Киева в сентябре почти не изменилась

20:20 HSBC станет первой компанией, которая выпустит китайские депозитарные расписки

20:06 Индекс ПФТС 18 октября вырос шестые торги подряд

17:39 Минфин разместил валютные ОВГЗ на внеочередном аукционе на $241,8 млн

17:35 Сезонное ослабление гривни в 2018 году сместилось с типичного периода сентябрь-октябрь на июль-сентябрь, - Данилишин

16:52 Принятый сегодня парламентом новый Кодекс отменяетмораторий на взыскание валютной ипотеки

16:29 Депозитные ставки для физлиц 18.10.18

15:48 Доллар стабилен в паре с евро 18 октября, юань упал до минимума с начала 2017г

15:12 Фондовые индексы АТР снизились 18 октября на росте доходности US Treasuries

12:27 НБУ понизил справочное значение курса гривни на 10,94 коп. до 28,0252 грн

11:47 Курсы валют по карточным операциям на 18.10.18

11:30 Банки Украины сократили портфель ОВГЗ на 14 млрд грн

11:22 Остатки средств на корсчетах банков 18.10.18

11:17 НБУ продал 17 октября банкам депозитные сертификаты на 3 269 млн гривен

21:00 Бюджет-2019: Сколько денег и на что их выделят

19:55 Во исполнение принятого Кодекса о банкротстве необходимо разработать около 30 нормативных актов – юрист

17:39 Минфин разместил валютные ОВГЗ на внеочередном аукционе на $241,8 млн

17:35 Сезонное ослабление гривни в 2018 году сместилось с типичного периода сентябрь-октябрь на июль-сентябрь, - Данилишин

17:00 Массовое возвращение гастарбайтеров в Украину: на отечественном строительном рынке заметили новый тренд

16:52 Принятый сегодня парламентом новый Кодекс отменяетмораторий на взыскание валютной ипотеки

15:15 Нефть продолжает дешеветь 18 октября, цена Brent упала до $79,23 за баррель

14:32 Рада одобрила проект госбюджета-2019 в 1-м чтении

13:13 Розничные цены на автогаз 18 октября перешагнули 16,00 грн

12:35 Ряд сетей АЗС 18 октября снизили цены на бензины и подняли цены на дизельное топливо

20:20 HSBC станет первой компанией, которая выпустит китайские депозитарные расписки

14:53 США могут выйти из Всемирного почтового союза - FT

12:50 Парламент Молдовы не поддержал включение евроинтеграции в Конституцию

11:54 Венгрия скупает золото - впервые с 1986 года

07:59 Протокол ФРС: повышение процентных ставок в США должно быть продолжено

17.10 Nation Brands 2018: топ-10 стран с самыми дорогими брендами

17.10 WP: Трамп уже купается в деньгах предвыборной кампании 2020 года

17.10 Турция разместила евробонды на $2 млрд

17.10 Михаил Саакашвили обвинен в заказе убийства

17.10 Премьер-министр Армении уходит, чтобы остаться

17.10 Засудить Варфоломея. Кирилл развивает в Турции гибридное православие

17.10 Польская PGNiG подписала контракт на ежегодную поставку 2 млн тонн американского СПГ

17.10 В Канаде легализовали марихуану: к чему приведут новые правила

17.10 США готовятся начать торговые переговоры с ЕС

17.10 Польша выступила против прекращения расследования в адрес «Газпрома»

22:18 Стоимость жилья на вторичном рынке Киева в сентябре почти не изменилась

21:13 США разрешили своим авиакомпаниям возобновить полеты в три города Украины

14:03 Кто и как голосовал относительно передачи Андреевской церкви Константинополю

09:13 В Украине хотят упростить и перевести в онлайн регистрацию места жительства

17.10 Украина подскочила в мировом рейтинге конкурентоспособности

12.10 «Нафтогаз» подписал с «Киевтеплоэнерго» договор на поставку газа

11.10 Без анафемы. Почему Украине дали автокефалию, но не дали Томос

10.10 Шулявский мост снесут в ноябре

09.10 Киесовет разрешил движение транспорта на скорости до 80 км/ч на 17 улицах столицы

09.10 «Нафтогаз», «Киевнерго» и «Киевтеплоэнерго» подписали мировое соглашение

09.10 С 1 января 2022 года в Украину могут вернуться обязательные регулярные техосмотры транспортных средств

08.10 В Украине с сегодняшнего дня восстановили контроль скорости на дорогах: перечень трасс

04.10 Патрульная полиция начнет фото- и видеофиксацию нарушений ПДД с 8 октября

04.10 Кабмин разрешил обмен паспорта в форме книжки на ІD-карточку

04.10 Застройщики рискнули повысить цены на жилье

17:47 Разрыв шаблонов: Почему Ляшко решил подыграть «оппоблоковцам» относительно Андреевской церкви

14:03 Кто и как голосовал относительно передачи Андреевской церкви Константинополю

10:58 Назар ХОЛОДНИЦЬКИЙ: Антикорупційний суд — не панацея

08:35 Суд разрешил Генпрокуратуре изъять в АП результаты спецпроверки Сытника как кандидата на должность директора НАБУ

17.10 Напечатать триллион гривень и подорвать экономику. Что на самом деле требуют профсоюзы

17.10 Засудить Варфоломея. Кирилл развивает в Турции гибридное православие

17.10 Украинская сторона ТКГ исключает направление миротворческой миссии ООН на Донбасс до выборов Президента и Рады

17.10 НАБУ призывает Раду не создавать реестр судебных экспертиз

16.10 Истерика самосвята: У кого автокефалия обнаружит погоны ФСБ под рясой

16.10 Кошмар Тягнибока. Почему на выборы от «Свободы» идет Кошулинский

16.10 Рада отказалась снять неприкосновенность с депутата Колесникова (ОБ)

16.10 Швейцария арестовала $2 млн на счетах бизнесмена Курченко, - Генпрокуратура

16.10 Рада отказалась снять неприкосновенность с депутата Вилкула

16.10 Дело Мартыненко: задержан подозреваемый в хищении 6,4 млн евро

16.10 Беспилотная угроза. Почему украинские дроны вызывают панику у оккупантов на Донбассе

21:51 Samsung представила свой первый компьютер с Windows 10 и однокристальной системой Snapdragon 850

15:38 Ветка Hyperloop через весь штат Миссури получила положительное технико-экономическое обоснование

15:06 Дешевый смартфон Lenovo K5 Pro получил 6 ГБ ОЗУ, качественные камеры, стереодинамики и емкий аккумулятор

14:21 Check Point: уровень скрытого майнинга на устройствах Apple вырос на 400%

13:22 Компания Volkswagen представила прототип светотехники будущего

12:44 Киберполиция разоблачила преступную группу, торговавшую личными данными украинцев

09:28 Смартфоны на Android подорожают для европейцев - Google хочет брать деньги за установку своих сервисов

08:21 EBay подала в суд на Amazon

17.10 Раскрыт BMW X7 — гигантский семиместный кроссовер

17.10 Смартфон Lenovo K9: экран 5,7 дюйма, две сдвоенные камеры и SoC MediaTek Helio P22 при цене $123

17.10 Android будет шифровать резервные копии с помощью пароля для разблокировки

17.10 Убийство Элен Пастор: зять миллиардерши из Монако признался, что заказал ее

17.10 Epson обвинили в саботаже чернильных картриджей сторонних компаний

17.10 Огромный смартфон Huawei Mate 20X получил стилус

17.10 Intel заключила соглашение с Rolls-Royce о разработке автономных кораблей

17.10 Что делать, когда любимая работа надоела

12.10 Почему предпринимателю не нужны бизнес-планы

04.09 Все больше американских компаний предоставляют молодым отцам оплачиваемый отпуск по уходу за ребенком

03.09 Можно ли сократить вашу рабочую неделю до одного дня?

31.08 Mastercard передает Google информацию о покупках

20.08 Как развить способность к адаптации с помощью упражнений

20.08 ИИ может стать главной угрозой финансовой стабильности

17.08 6 лайфхаков «коммуникационной гигиены» для эффективного антикризисного менеджмента

16.08 Опубликован рейтинг самых прибыльных профессий в США

15.08 Как выжить на работе и остаться счастливым: пять советов

13.08 Как правильно браться за трудную работу

10.08 Как украинским программистам получать американские зарплаты

10.08 МАМІ: обсяг ринку маркетингових сервісів у 2018 році зросте до 5 317 млн гривень

09.08 Надо ли работодателям избавляться от невыносимых сотрудников

09.08 Как мобильные операторы воюют из-за 3G рекламы

теги

Apple, Aston Martin, Audi, bitcoin, BMW, Credit Suisse, Deutsche Bank, Facebook, Ford, Google, Huawei, Jaguar, Lamborghini, Lenovo, LG, Mercedes-Benz, Microsoft, Porsche, Samsung, Tesla, Toyota, Volkswagen, Volvo, Xiaomi, Англия, Белоруссия, Венесуэла, Газпром, ЕС, Казахстан, Китай, Молдова, Россия, США, Туркменистан, Турция, акции, депозитные ставки, золото, ипотека, кредит, межбанк, облигации, прогноз, форекс

ТОП-НОВОСТИ

ПОДПИСКА НА НОВОСТИ

 

Это интересно