Крупные инвесторы подали иск против трастовых подразделений банков, включая Deutsche Bank и Bank of New York Mellon, требуя возместить $250 млрд убытков от вложений в ипотечные бонды.

Группа фондов и банков во главе с BlackRock и Pimco выбрала новый объект для атаки в рамках ведущейся уже несколько лет кампании по возмещению убытков, понесенных из-за кризиса на рынке высокорискованных ипотечных облигаций. Они подали иск к банкам - трастовым управляющим, которые контролируют ценные бумаги от лица купивших их инвесторов, проводя по ним платежи и следя за соблюдением условий договоров по облигациям, обеспеченным кредитами на покупку жилья на общую сумму более $2 трлн.

Истцы, в числе которых Prudential Financial, Aegon, DZ Bank и Charles Schwab, обратились в Верховный суд штата Нью-Йорк, требуя взыскать понесенные ими убытки с трастовых подразделений Deutsche Bank, U.S. Bancorp, Wells Fargo, Citigroup, HSBC Holdings и Bank of New York Mellon и других банков. По словам человека, знакомого с иском, речь идет об убытках, превысивших $250 млрд.

Инвесторы предъявляют претензии к банкам в связи, как утверждается, с неисполнением ими своих обязанностей доверенных лиц, осуществлявших контроль за более чем 2000 выпусков ипотечных облигаций, проданных в 2004-2008 гг. Они не заставили банки-кредиторы и эмитентов облигаций выкупить кредиты, которые не соответствовали стандартам качества, о которых рассказывали инвесторам при размещении ипотечных облигаций, утверждают BlackRock и Pimco.

Крупнейшие американские банки уже выплатили в общей сложности более $100 млрд по претензиям, связанным с продажей инвесторам некачественных ипотечных облигаций в годы перед кризисом. Наибольшие выплаты по мировым соглашениям с инвесторами и заемщиками, договоренностям с регуляторами и требованиям по выкупу плохих кредитов и бумаг провел Bank of America - $56 млрд (см. врез).

BlackRock и Pimco уже добивались выплат от банков, которых они обвиняли в нарушениях при выдаче кредитов и продаже ипотечных облигаций. Иск к трастовым подразделениям банков не касается облигаций, по которым уже заключены соглашения о возмещении убытков.

Эмитенты облигаций назначают трастовые банки следить за тем, чтобы процентные и основные платежи перечислялись покупателям бумаг. Кроме того, они должны обеспечивать исполнение условий договоров специальными компаниями, обслуживающими кредиты, в том числе в части работы с проблемными кредитами и кредитами, по которым заемщики допускают дефолт.

Трастовые банки всегда утверждали, что их обязанности ограничены такими функциями, как контроль за проведением платежей инвесторам и публикация регулярных отчетов об обслуживании облигаций, говорит Рон Д'Вари, генеральный директор компании NewOak Capital, которая консультирует по судебным вопросам, связанным с облигациями. Трастовые компании выступают против расширительного толкования их обязанностей инвесторами, добавляет он.

Управляющие же утверждают в иске: трастовые банки знали, что в облигации были упакованы в том числе проблемные кредиты, в связи с «распространенными» свидетельствами систематических нарушений, которые допускались при выдаче кредитов и их упаковке в сложноструктурированные и зачастую малопонятные для инвесторов облигации.

В некоторых случаях держатели и страхователи облигаций даже информировали трастовые банки о нарушениях, допускавшихся кредиторами и эмитентами при выпуске. По утверждению инвесторов, трастовые банки зачастую ничего не предпринимали, в том числе не требовали выкупа проблемных кредитов и облигаций, потому что эмитенты бумаг, привлекавшие их к работе, владели долями в некоторых компаниях, обслуживавших кредиты.

Deutsche Bank и U.S. Bank (подразделение U.S. Bancorp) были крупнейшими трастовыми банками, обслуживавшими ипотечные облигации, выпущенные в 2003-2009 гг. Кредиты, которые упаковывались в эти бонды, предоставляли крупнейшие компании по выдаче субстандартных ипотечных кредитов. Среди них Countrywide Financial, New Century Financial и First Franklin Financial, говорится в иске. Первая из них в кризис оказалась на грани краха и была куплена Bank of America, вторая обанкротилась, третья в 2008 г. прекратила выдачу кредитов.

Кредиты в облигации упаковывали такие банки, как Morgan Stanley, Goldman Sachs, Greenwich Capital (подразделение Royal Bank of Scotland, RBS).