В связи с обращениями правоохранительных органов и банков относительно порядка и объемов раскрытия банками информации, которая составляет банковскую тайну, по решению суда и используя закрепленные в пункте 1 статьи 66 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" полномочия относительно административного регулирования деятельности банков, Национальный банк Украины считает необходимым высказать следующие рекомендации относительно деятельности банков.

Согласно положениям статьи 1076 Гражданского кодекса Украины и статьи 60 Закона Украины о банках и банковской деятельности" любая информация, которая касается клиента, которой банк владеет на законных основаниях, есть банковской тайной (за исключением, если такая информация составляет государственную тайну).

В соответствии с пунктом 1 статьи 1076 Гражданского кодекса Украины, сведения, которые составляют банковскую тайну, могут быть предоставлены банком органам государственной власти и их должностным лицам исключительно в случаях и в порядке, установленных законом о банках и банковской деятельности.

Статья 62 (Порядок раскрытия банковской тайны) Закона Украины "О банках и банковской деятельности" предусматривает несколько случаев раскрытия банками информации, которая составляет банковскую тайну, в полном объеме, а именно:

* на письменный запрос или с письменного разрешения собственника такой информации (клиента банка);

*на письменное требование суда или по решению суда;

* служащим Национального банка Украины или уполномоченным ими лицам, которые в границах полномочий, предоставленных Законом Украины "О Национальном банке Украины", осуществляют функции банковского надзора или валютного контроля.Письменное требование суда относительно предоставления информации, которая содержит банковскую тайну, может отвечать нормам части 2 статьи 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Решения суда, которые обрели законной силы, соответственно нормам статьи 124 Конституции Украины и статьи 11 Закона Украины "О судоустройстве Украины", есть обязательными для выполнения на всей территории Украины.

Умышленное невыполнение решения (постановления) суда влечет за собой уголовную ответственность, установленную статьей 382 Уголовного кодекса Украины.

Законодательством не предусмотрены осуществления исполнительного проведения относительно судебных решений о раскрытии банками информации, которая содержит банковскую тайну. Вместе с тем нормами новой редакции Гражданского процессуального кодекса Украины (вступает в силу одновременно со вступлением в силу Административным процессуальным кодексом Украины) предусмотрено, что решение суда относительно раскрытия банком информации, которая содержит банковскую тайну, подлежит немедленному выполнению. Обжалование такого решения не останавливает его выполнения.

На основании изложенного в случае поступления в банк (получения банком) решения (постановления) суда относительно раскрытия информации, которая содержит банковскую тайну, относительно указанного в решении клиента (клиентов), рекомендуем принять меры относительно немедленного выполнения такого решения суда.

Если в решении суда не определен порядк и/или формы предоставления такой информации, рекомендуем согласовывать эти вопросы с лицом, которому согласно решению суда может быть раскрыта информация, которая содержит банковскую тайну.