Швейцарський фінансовий регулятор FINMA зобов'язав приватний банк Julius Baer утримувати додатковий капітал у розмірі $300 млн через порушення правил протидії відмиванню грошей.

Про це повідомляє Financial Times.

Порушення у роботі з російськими клієнтами

Розслідування регулятора виявило серйозні порушення під час обслуговування осіб, пов'язаних із двома російськими високопосадовцями. Упродовж кількох років банк не перевіряв походження їхніх статків та порушував вимоги щодо боротьби з відмиванням підозрілих коштів.

Обмеження щодо додаткового капіталу діятимуть доти, доки банк повністю не виведе активи ризикованих клієнтів.

Штрафні санкції та нагляд до 2032 року

Окрім вимоги щодо капіталу, FINMA конфіскує у швейцарського банку близько $12 млн прибутку, отриманого від цих клієнтів. Посилений нагляд за установою триватиме до 2032 року.

Розслідування регулятора також стосувалося списання банком близько $700 млн кредитів збанкрутілій австрійській групі Signa.

Боротьба швейцарських банків із російським капіталом

Раніше, у 2023 році швейцарський банк Julius Baer вже заморожував інвестиційні рахунки клієнтів із Росії та Білорусі через вимоги європейського депозитарію Euroclear.

Попри подібні скандали з банками, Швейцарія продовжує очолювати світові рейтинги найбезпечніших країн для збереження капіталу в умовах глобальної нестабільності.

Зокрема у 2024 році у банках Швейцарії почали масово закривати рахунки людям, які поруч із громадянством інших країн мають російський паспорт.

Крім цього, у відкритті рахунку у Швейцарії відмовили кільком громадянам Ізраїлю, які залишили собі паспорт Росії.

Наприкінці 2023 року влада Швейцарії зазнала різкої критики за те, що не вжила достатніх заходів, щоб завадити підсанкційним росіянам ховати гроші в банках країни. Після цього влада активізувалася - наприклад, Держсекретаріат з економіки (SECO) призначив експертну комісію з реалізації санкцій.