Авторизация

Ім'я користувача:

Пароль:

Новини

Топ-новини

Фінансові новини

Фінанси

Банки та банківські технології

Страхування

Новини економіки

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий комплекс

Право

Міжнародні новини

Україна

Політика

Бізнес

Бізнес

Новини IT

Транспорт

Аналітика

Фінанси

Економіка

ПЕК (газ та електроенергія)

Нафта, бензин, автогаз

Агропромисловий ринок

Політика

Міжнародна аналітика

Бізнес

Прес-релізи

Новини компаній

Корирування

Курс НБУ

Курс валют

Курс долара

Курс євро

Курс британського фунта

Курс швейцарського франка

Курс канадського долара

Міжбанк

Веб-майстру

Інформери

Інформер курсів НБУ

Інформер курс обміну валют

Інформер міжбанківські курси

Графіки

Графік курсів валют НБУ

Графік курс обміну валют

Графік міжбанківській курс

Експорт новин

Інформація про BIN.ua

Про сайт BIN.ua

Реклама на сайті

Контакти

Підписка на новини

Який вік директора може викликати підозри у банку: нові критерії перевірок

Керівник компанії віком молодше 20 років може стати підставою для посиленого фінансового моніторингу з боку банків.

Про це йдеться у відповіді Національного банку України на запит Бізнес Цензора, яка є в розпорядженні редакції.

14 липня НБУ розіслав банкам лист із 12 ознаками для виявлення компаній-оболонок серед клієнтів-імпортерів. Документ стосується схем "скруток" і "зустрічних потоків" - коли компанії підміняють номенклатуру товару в документах під час імпорту, щоб штучно занижувати податки або незаконно повертати ПДВ.


Вік керівництва

Серед ризикових ознак фігурував і "молодий вік керівника", однак без уточнення, яку саме межу вважати "молодою". 

Як з'ясувалося з відповіді пресслужби НБУ, банки орієнтуються на керівника "молодого (до 20 років) чи похилого віку (після 75 років)" - таке формулювання містить Положення Національного банку №65.


Інші підозрілі ознаки

Нагадаємо, що серед інших ознак компанії-оболонки в листі наведені:

  • мінімальний штат і статутний капітал,
  • відсутність власних складів чи транспорту,
  • спільні з іншими фірмами IP-адреси чи бухгалтери,
  • часті зміни власників.
  • Лист має рекомендаційний характер, але Нацбанк попередив банки: враховуватиме вжиті ними заходи під час нагляду.

    Скільки компаній і ФОП банки вже віднесли до групи підвищеного ризику за цими ознаками і яка частка таких рішень виявилася помилковою - Бізнес Цензору не відповіли, адже Національний банк не веде такої статистики. 

    За матеріалами: БізнесЦензор
     

    ТЕГИ

    Курс НБУ на сьогодні
     
    за
    курс
    uah
    %
    USD
    1
    44,8660
     0,0355
    0,08
    EUR
    1
    51,7597
     0,0218
    0,04

    Курс обміну валют на сьогодні, 09:35
      куп. uah % прод. uah %
    USD 44,5882  0,00 0,01 45,0441  0,03 0,06
    EUR 51,4127  0,03 0,06 52,0423  0,08 0,15

    Міжбанківський ринок на сьогодні, 11:08
      куп. uah % прод. uah %
    USD 44,8050  0,01 0,01 44,8350  0,02 0,03
    EUR 51,6915  0,04 0,08 51,7126  0,07 0,13

    ТОП-НОВИНИ

    ПІДПИСКА НА НОВИНИ

     

    Бізнес