Теперь организация перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств в учреждениях банков Украины регулируется отдельным нормативным актом - Инструкцией, которая определила:

- функции, принципы деятельности, требования, основы организации подразделения перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств учреждения банка, состава бригады инкассаторов и ответственность ее членов;

- порядок организации перевозок валютных ценностей и инкассации денежных средств в учреждениях банков Украины (порядок планирования и осуществления перевозок, оформления поручений на перевозку, порядок принятия и сдачи валютных ценностей и специальных грузов, порядок перевозки подкреплений и вывоза не пригодных к обращению банкнот и монет);

- правила организации перевозки валютных ценностей между учреждениями банков (порядок разовых перевозок валютных ценностей между учреждениями банков, порядок доставки подкреплений собственным филиалам банков и вывоза валютных ценностей из филиалов банков, порядок организации работы инкассаторов во время перевозки иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте в случае обслуживания операционных касс, порядок доставки и вывоза валютных ценностей в (из) обменные пункты, порядок подкрепления и инкассации банкоматов, порядок перевозки (доставки) валютных ценностей клиентам учреждения банка);

- принципы организации инкассации денежных средств (порядок инкассации денежных средств у клиентов банка подразделениями перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств учреждений банков, порядок сдачи сумок (мешков) с наличной выручкой бригадами инкассаторов в учреждениях банков, порядок перечисления инкассаторских сумок с наличной выручкой);

- порядок организации перевозки банковских металлов, драгоценных металлов и драгоценных камней, который включает регулирование перевозки драгоценных металлов и драгоценных камней от скупочных пунктов до Государственной сокровищницы и перевозки банковских металлов, драгоценных металлов и драгоценных камней между предприятиями, учреждениями и организациями и учреждениями банков.

Ответственность за доверенные учреждением банка и его клиентами валютные ценности и денежные средства, которые перевозятся и инкассируются подразделением перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств, возложено Инструкцией на учреждение банка, которому принадлежит это подразделение (в связи с этим валютные ценности и денежные средства во время их перевозки и инкассации должны быть застрахованы согласно нормативным актам учреждения банка).

С целью обеспечения свободной конкуренции на рынке инкассаторских услуг Инструкцией предусмотрено, что услуги по перевозке валютных ценностей и инкассации денежных средств могут предоставляться учреждениям банков другими субъектами хозяйствования - небанковскими учреждениями. В случае необходимости учреждения банков могут создавать собственные подразделения перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств. Естественно, упоминает Инструкция и о службе инкассации Национального банка.

Довольно гибко, учитывая принцип экономической целесообразности, подошла Инструкция к регулированию порядка организации работы собственного подразделения перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств банка. Тип автомобильного транспорта (оперативный специализированный или бронированный специализированный) и состав бригады инкассаторов согласно Инструкции определяется руководителем банка в зависимости от сложности осуществляемых операций, размера суммы, степени риска и условий, в которых осуществляется перевозка валютных ценностей и инкассация средств. Размер суммы валютных ценностей, которые подлежат перевозке бронированным специализированным транспортом, должен быть установлен внутренним нормативным актом учреждения банка.

В каждом случае для получения валютных ценностей из кассы (хранилища) учреждения банка и доставки ценностей по назначению уполномоченным лицом подразделения перевозки валютных ценностей и инкассации денежных средств должно оформляться поручение.

Инструкция зарегистрирована в Минюсте и вступит в силу 24.01.2004 г. При этом со вступлением Инструкции в силу утратит силу Порядок инкассации денежной выручки, перевозки и пересылки ценностей, определенный Инструкцией N 1 по организации эмиссионно - кассовой работы в учреждениях банков Украины.