К оптовой торговле банковскими металлами принадлежат операции по купле - продаже по одному соглашению банковских металлов на сумму, которая составляет свыше 50000 гривен в день заключения сделки.

Розничная торговля банковскими металлами осуществляется уполномоченными банками и другими уполномоченными финансовыми учреждениями, которые получили лицензию Национального банка Украины на право осуществления операций с банковскими металлами.

Уполномоченные банки и прочие уполномоченные финансовые учреждения осуществляют операции по розничной торговле банковскими металлами с клиентами (физическими лицами - резидентами и нерезидентами и юридическими лицами - резидентами) через кассы уполномоченных банков (уполномоченных финансовых учреждений). Розничная торговля банковскими металлами осуществляется с их физической поставкой.

Розничная торговля банковскими металлами с юридическими особами - резидентами осуществляется при условии заключения соответствующего договора в письменной форме.

Купля или продажа банковских металлов осуществляется при наличии сертификата качества этих металлов.

На протяжении рабочего дня уполномоченный банк (уполномоченное финансовое учреждение) может продать одному клиенту банковских металлов на сумму, которая не превышает 50 000 гривен.

Уполномоченные банки (уполномоченные финансовые учреждения) во время осуществления операций по купле - продаже банковских металлов должны обеспечить свободный доступ клиентов к информации об этих металлах, в частности про их ассортимент.

Прием и оценку банковских металлов осуществляет эксперт (кассир - эксперт) по банковским металлам. Уполномоченный банк (уполномоченное финансовое учреждение) осуществляет операции по купле - продаже банковских металлов с физическими лицами - резидентами за наличные гривны.

Уполномоченный банк (уполномоченное финансовое учреждение) осуществляет с физическими лицами - нерезидентами операции по купле - продаже (обмена) банковских металлов за наличную иностранную валюту 1 - й группы Классификатора иностранных валют (утвержденный постановлением Правление Национального банка Украины от 04.02.98 N 34 в редакции постановления Правление Национального банка Украины от 02.10.2002 N 378 и зарегистрированный в Министерстве юстиции Украины 24.10.2002 за N 841/7129). Во время осуществления этих операций используется кросс - курс, определенный через соотношение между официальным (учетным) курсом банковских металлов и официальным курсом гривны к соответствующим иностранным валютам, которые установлены Национальным банком Украины на день проведения операции.

Операции по обмену банковских металлов на наличную иностранную валюту или наличной иностранной валюты на банковские металлы для физических лиц - нерезидентов проводятся лишь при условии предъявления ними кассовому работнику документа, который удостоверяет их личность и содержит фамилию, имя, отчество (при их наличии), серию, номер, дату, кем выданный (при их наличии), местожительство или страну, а также документа, который подтверждает источник происхождения банковских металлов или иностранной валюты. Копии предъявленных нерезидентом подтвержденных документов сохраняются в документах дня.

Документальное оформление операций по розничной торговле банковскими металлами осуществляется соответственно Инструкции N1 по организации эмиссионно - кассовой работы в учреждениях банков Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 07.07.94 N129 (с изменениями). Рекомендовать уполномоченным банкам в случае осуществления операций по продаже банковских металлов через их кассы осуществлять и операции по купле прежде проданных банковских металлов.

Постановление вступает в силу через 10 дней после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины, т.е. с 1 апреля.