Национальный банк разрешил банкам проводить идентификацию и верификацию физических лиц через третьих лиц при открытии счетов в банке.

Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.

НБУ полагает, что это позволит оптимизировать систему идентификации и верификации физлиц, а также повысит финансовую инклюзию и доступность финансовых услуг.

Соответствующее решение закреплено постановлением НБУ №159 от 28 декабря 2018 года.

Документ вступает в силу с 29 декабря 2018 года.

При открытии счета банки могут использовать идентификационные данных физлиц, полученные от другого банка через систему BankID НБУ.

При этом между банком, открывающим счет, и банком, который является абонентом-идентификатором, должен быть заключен соответствующий договор поручения.

Банки также могут поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям (резидентам) и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию физлиц.

Кроме того НБУ разрешил банкам перечислять средства в национальной валюте с текущего счета физического лица-резидента на текущий счет физического лица-нерезидента в случае продажи физическим лицом-нерезидентом собственного имущества на территории Украины физическому лицу-резиденту, если это имущество не является объектом инвестиционной деятельности в Украине.

НБУ также отменил норму относительно предоставления физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, в банк при открытии счета копии документа, подтверждающего взятие этого лица на учет в органе Пенсионного фонда.

Как сообщали Українські Новини, НБУ решил ввести международный номер банковского счета IBAN в 2019 году.