Национальный банк ввел новый инструмент экстренной поддержки ликвидности платежеспособных банков - Emergency liquidity assistance (ELA).

Об этом говорится в сообщении пресс-службы Нацбанка, передают Українські Новини.

Кредиты, полученные с помощью инструмента ELA, предназначены исключительно для покрытия временного дефицита ликвидности банка в случае наступления чрезвычайных ситуаций, когда банки исчерпали другие источники поддержки ликвидности.

Полученные в рамках ELA кредитные средства банки должны направить на выполнение обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами (кроме связанных с банком лиц).

Они не предназначены для финансирования бизнеса банка и не могут быть использованы вместо необходимой дополнительной капитализации банка его акционерами или для решения его структурных проблем.

При принятии решения об осуществлении экстренной поддержки ликвидности НБУ будет оценивать платежеспособность банка, соблюдение им плана капитализации (при наличии), а также проводить анализ источников возврата кредита, указанных банком в финансовой модели и прогнозе денежных потоков.

Чтобы иметь возможность воспользоваться кредитом, соответствующие банки должны разработать план на случай наступления кризиса или чрезвычайных событий (contingency planning), а также заблаговременно провести оценку залога.

Затем банк заключает генеральный договор об ELA, который действует в течение 1 года с момента подписания и содержит общие условия, порядок предоставления и погашения кредита, ограничение деятельности, права и обязанности сторон.

В качестве залога банки смогут предоставлять: ценные бумаги, ликвидное недвижимое имущество, имущественные права по заключенным банком кредитным договорам с юрлицами (кроме банков и бюджетных учреждений) и физлицами, выполнение обязательств по которым в полном объеме обеспечено ипотекой, имущественные права по заключенным банком кредитным договорам с физическими лицами, кроме физических лиц-предпринимателей.

В результате в случае необходимости банки, которые соответствуют установленным требованиям, смогут получить в Национальном банке кредит сроком до 90 дней, одной суммой или несколькими частями, под процентную ставку в размере учетной ставки (сейчас 14%) плюс 2% годовых.

Сумма кредита определяется на основании прогнозного объема оттока денежных средств для выполнения обязательств перед его вкладчиками и другими кредиторами.

На время действия кредитного договора на банк будут наложены определенные ограничения, с помощью которых Национальный банк намерен исключить нецелевое использование кредитных средств и снизить риск ликвидности банка.

В частности, для банка будет ограничено: осуществление активных операций и инвестиций, выкуп акций собственной эмиссии, досрочное погашение долговых ценных бумаг, распределение капитала, выплата премий и компенсаций сотрудникам, досрочный возврат средств связанным лицам.

Введение нового инструмента предусмотрено постановлением правления Национального банка от 14 декабря 2016 №411.

Постановление вступает в силу с 16 декабря 2016 года.

Со дня вступления в силу положения об экстренной поддержке ликвидности Национальный банк не будет рассматривать ходатайство банков о предоставлении стабилизационных кредитов.

Как сообщали Українські Новини, Национальный банк планирует заменить механизм стабилизационных кредитов и ввести новый норматив ликвидности для банков с 2018 года.