Итальянский Banca Monte dei Paschi di Siena SpA представил руководству Европейского центрального банка план, предполагающий продажу пакета невозвратных кредитов на сумму около €10 млрд и привлечение до €5 млрд дополнительного капитала, сообщает The Wall Street Journal.

Таким образом, банк попытается подвести черту под своей многолетней проблемой и не прибегать к финансовой помощи итальянского правительства.

По словам источников, знакомых с ситуацией, Monte dei Paschi хочет получить одобрение ЕЦБ, чтобы продать большую часть плохих долгов фонду Atlante, которым управляет правительство Италии и который финансируется итальянскими банками, страховщиками и пенсионными фондами. Atlante получит самые безнадежные кредиты, тогда как более качественные кредиты будут проданы частным инвестиционным фондам. При этом государство предоставит определенные финансовые гарантии.

После продажи невозвратных кредитов Monte dei Paschi намерен привлечь €5 млрд дополнительного капитала к концу года, сообщают источники.

План позволит избежать финансовой помощи правительства. Сценарий, при котором государство спасает проблемные банки, нежелателен для Monte dei Paschi, поскольку, согласно правилам ЕС, для спасения банков должны использоваться средства кредиторов, а не налогоплательщиков.

Банк надеется на одобрение своего плана в пятницу, когда Европейская банковская организация (EBA) опубликует результаты стресс-тестов 51 европейской кредитной организации. Ожидается, что Monte dei Paschi провалит стресс-тесты, что может привести к дальнейшему падению стоимости акций. Monte dei Paschi, наиболее проблемный банк Италии, потерял более 75% капитализации в текущем году, что затрудняет любой план по спасению третьего по величине активов банка Италии.

Monte dei Paschi с объемом плохих долгов почти €50 млрд стал острой проблемой для итальянской банковской системы, которая страдает от низкой рентабельности и огромного количества невозвратных кредитов.

Правительство страны уже дважды спасало банк: после финансового кризиса и провала стресс-тестов ЕЦБ в 2014 году. Однако, несмотря на все усилия, Monte dei Paschi по-прежнему имеет низкую рентабельность и незначительные резервы.

Правительство надеется, что более сильный банк купит Monte dei Paschi, но подобных предложений не поступало. По мнению некоторых экспертов, если Monte dei Paschi удастся реализовать свой план и продать плохие долги, он станет более привлекательным для потенциального покупателя.

В ходе торгов в среду акции Monte dei Paschi дорожают на 4%.