Федеральная резервная система (ФРС) намерена ввести новый свод правил, ужесточающий требования к банкам, владеющим сырьевыми активами, пишет газета Financial Times.

Федрезерв внесет предложения по ограничению рисков, связанных с операциями банков по физической торговле сырьем, в первом квартале 2015 года, заявил управляющий ФРС Дэниэл Тарулло в ходе слушаний в Сенате.

Среди возможных требований - резервирование банками дополнительного капитала для покрытия рисков сырьевых подразделений, улучшение риск-менеджмента и повышение прозрачности операций.

Федрезерв столкнулся с критикой недостаточно жесткого отношения регулятора к крупным банкам. Кроме того, эксперты отмечают, что наличие у финкомпаний операций по физической торговле сырьем размывает линию между финансовыми и коммерческими операциями, разграничение которых является основным принципом банковского законодательства США.

ФРС намерена показать, что способна адекватно отслеживать риски для финансовой системы, в том числе риски, связанные с потенциальными экологическими бедствиями, пишет FT.

Ранее на этой неделе американский Сенат опубликовал результаты двухлетнего расследования, в котором отмечается, в частности, что крупнейшие банки Уолл-стрит, владеющие складами металлов, нефтетанкерами и другими сырьевыми активами, подвергали себя катастрофическим финансовым рискам, а также имели возможность манипулировать ценами на сырье, получая несправедливое торговое преимущество.

В отчете Сената, в частности, был приведен пример британской нефтекомпании BP, столкнувшейся с огромным числом исков и миллиардными штрафами в результате аварии на ее платформе в Мексиканском заливе в 2010 году.

"Представьте, что было бы, если бы BP была банком, - заявил сенатор Джон Маккейн, входящий в постоянный комитет по расследованиям Сената. - Расходы, связанные с ответственностью за аварию, привели бы этот банк к краху, что потребовало бы очередного спасения за счет средств налогоплательщиков".

Д.Тарулло, выступая в Сенате, отметил, что сырьевые операции банков могут представлять собой "исключительные риски", потенциальный ущерб которых для финкомпаний трудно оценить.

"Более того, лишь неопределенность, возникающая в случае какой-либо катастрофы и сохраняющаяся до тех пор, пока наблюдатели оценивают окончательный размер потерь, может оказать исключительное давление на финкомпанию, вовлеченную в сырьевой бизнес, что способно поставить под угрозу ее безопасность и стабильность", - заявил Д.Тарулло.

По словам Д.Тарулло, ФРС еще в 2008 году создала команду для проверки сырьевых операций крупнейших банков. В 2012 году Федрезерв выявил, что у четырех банков дефициты средств на покрытие расходов сырьевых подразделений в случае "непредвиденных обстоятельств" составляли от $1 млрд до $15 млрд. Таким образом, расходы в случае развития ситуации по экстремальному сценарию, вероятно, пришлось бы нести налогоплательщикам.

Фининституты отрицают риски, связанные с факторами окружающей среды, отмечая, что ответственность за аварии несут операторы проектов.

Многие крупные банки, в том числе JPMorgan Chase, Bank of America и Barclays, уже приняли меры по сокращению сырьевых операций на фоне ужесточившегося регулирования, а также слабых доходов.