Международным системообразующим банкам с общим объемом активов в 47 триллионов долларов, возможно, придется привлечь дополнительный капитал в размере 566 миллиардов долларов для того, чтобы соответствовать новым, более жестким требованиям, "Базеля III", сообщает международное рейтинговое агентство Fitch.

Объем необходимых средств при этом составит 23% от нынешнего уровня базового капитала кредитных организаций, оцененный в 2,5 триллиона долларов.

По мнению аналитиков агентства, финансовые организации, вероятнее всего, будут проводить различные меры для удовлетворения требований "Базеля III". К таким мерам относятся выпуск акций, сокращение объема взвешенных с учетом риска активов и удержание доходов.

После вступления в силу более строгих требований "Базеля III", по мнению Fitch, средняя рентабельность капитала крупнейших банков мира может сократиться на до приблизительно 8-9% против 11%, которые наблюдались в течение последних нескольких лет. Таким образом, для банков, стремящихся поддерживать рентабельность капитала на уровне 12-15%, новые правила создадут стимулы для дальнейшего сокращения расходов и повышения стоимости услуг кредитных организаций для заемщиков и клиентов.

Требования к системообразующим банкам ужесточают меры, включенные в принятый ранее пакет реформ в банковской сфере - "Базель III". он предусматривает, что банки должны нарастить достаточность банковского капитала первого уровня (tier 1 ratio) в 2013 году до 4,5% и до 6,0% к 2019 году. Более узкий показатель, включающий только соотношение стоимости обыкновенных акций банка к его активам, взвешенным с учетом риска (core tier 1 capital), кредитным организациям рекомендовано увеличить с 3,5% в 2013 году до 4,5% в 2019 году.

Кроме того, в рамках "Базеля III" вводятся разные виды буферов: принудительный в 2,5% капитала, образованный по собственному усмотрению контрцикличный буфер в 0-2,5% капитала.

В список системно важных кредитных организаций мира надзорный орган включил 29 финансовых институтов, в числе которых такие гиганты, как Bank of America Corp., Barclays Plc, Deutsche Bank AG, Credit Suisse Group AG, UBS AG, Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., BNP Paribas SA, Royal Bank of Scotland Group Plc. и HSBC Holdings Plc.